מס הכנסה לא מגלה לכם: החזרי מס המגיעים למגזר החרדי

בעשורים האחרונים, אנשים רבים במגזר החרדי החלו להשקיע באפיקים שונים כגון נדל"ן וניירות ערך. במימוש נכסים אלו – משולם מס.

משקיעים רבים אינם מודעים לכך שניתן לקבל החזר מס במקרים רבים!

רוצים לגלות לגבי זכאותכם השאירו פרטים בטופס וניצור עמכם קשר>

שימו לב! מגבלת הזמן היא שש שנים אחורה. ניתן עדיין לטפל ולהחזיר מס במקרה של מכירה חייבת במס של נכס שבוצעה למשל בשנת 2019, או רווח ממניות (עד סוף שנת 2025).

1. החזר מס על מכירת נכסי נדל"ן (מס שבח)

משקיעים רבים במגזר קונים יותר מדירה אחת לשם השקעה. במידה ומוכרים את הדירה, נאלצים לשלם מס שבח בגין הרווח. באופן דומה, משקיעים בקרקעות, משרדים, חנויות או מי שירשו נכסים כאלו נאלצים לשלם מס שבח במכירת הנכס.

הסוד שרוב המשקיעים לא יודעים:

המס שנקבע על ידי מס שבח אינו סופי. ניתן לנצל נקודות זיכוי אישיות כדי להפחית את חבות המס ולקבל החזר:

ניצול נקודות זיכוי של הורים: משקיעים שהם הורים לילדים זכאים לנקודות זיכוי רבות. במצב בו לאחד מבני הזוג אין הכנסות גבוהות, ניתן לנצל את נקודות הזיכוי הללו להחזר מס שבח.
המלצה חשובה! לקנות את הנכס על שם שני בני הזוג וגם במכירה להקפיד שיירשמו שניהם. כך ניתן לנצל את נקודות הזיכוי של שני בני הזוג.
קיזוז הפסדים: במידה ויש הפסד מניירות ערך בשנים הקודמות, ניתן לקזז אותו מהשבח ולצמצם את המס.
משקיעים מעל גיל 60: זכאים בתנאים מסוימים להחזר מס שבח עקב שינוי בחוק המקנה להם פטורים וזיכויים שונים.

למידע נוסף השאירו פרטים>>>

ניתן לקבל החזר 6 שנים אחורה!

2. החזר מס על השקעות בשוק ההון (מניות, אג"ח וריבית)

במימוש ניירות ערך או אגרות חוב, משלמים מס על הרווח בשיעור שנע בין 15% עד 25%. אותו הדבר חל על קבלת ריבית מניירות ערך.

המס אינו סופי – אלו ההזדמנויות להחזר:

ניצול נקודות זיכוי לזוגות: גם כאן, זוגות עם ילדים יכולים לנצל נקודות זיכוי שאינן מנוצלות (עקב הכנסות לא גבוהות של אחד מבני הזוג) לקיזוז מול המס.
העברת הפסדים: במידה ובשנה מסוימת נוצר הפסד מניירות ערך, הוא אינו עובר אוטומטית לשנים הבאות. יש להגיש דוחות למס הכנסה בכל שנה כדי שיירשם ההפסד, וכך ניתן להעביר אותו לשנים הבאות בהן יש רווח, לאפשר קיזוז מהרווחים ולקבל החזר.
משקיעים מעל גיל 60: זכאים בתנאים מסוימים להחזר עקב שינוי בחוק.