דיון אשכול השקעות לבעלי אזרחות אמריקאית

[שזמה]

למען הציבור, נשמח שתברר ותעדכן איך ובאיזה צורה.

את זה צריך לשאול רו"ח.
אני מאמין שרוב ככל הציבור לא מגיש דוחות לבד אלא דרך רו"ח, והוא צריך לדעת את זה.
אני ינסה גם לברר.

 

[ברכיק]

פניתי לאחרונה למלווה משקיעים שיעזור לי לפתוח תיק השקעות והוא אמר לי שהוא לא מתעסק אם אזרחי ארה"ב
מישהו יכול להסביר לי מה הבעיה בכלל? ומה הפתרון? ואם אישתי רק ישראלית האם זה יכול לעזור?

 

[השקעות R הון]

פניתי לאחרונה למלווה משקיעים שיעזור לי לפתוח תיק השקעות והוא אמר לי שהוא לא מתעסק אם אזרחי ארה"ב

יש כאן אשכול לאזרחים אמריקאים.

ואם אישתי רק ישראלית האם זה יכול לעזור?

אם יש לה חשבון בנק פרטי, כן.

 

[ברכיק]

האם איזה שהיא השקעה שיש בה יתרון לאשרחות האמריקאית?
נניח למשל אופציה לקחת משכנתא בארה"ב..

 

[חני 0278]

זוג עם חשבון בנק משותף, והבעל עם אזרחות אמריקאית וישראלית ואינו עובד,
האם צריך לדווח פעם על כלל ההכנסות בחשבון (כולל ההכנסות של האישה)?
(כשפתח את החשבון הוא נדרש לתת את ה- SSN שלו)

 

[ברכיק]

אם אתה זורם עם הרעיון שהכל יהיה רשום על שם אשתך, תפתח חשבון עו"ש על שמה וחשבון השקעות על שמה.
אם אתה רוצה שיהיה רשום על שמך, תקרא מתחילת השרשור.

האם יכול להיות סיכון בכזה מהלך?
ובמקרה של פטירה חס ושלום האם לא יכולה להיות בעיה רצינית אם מס ירושה?
(אני שואל כי יש אנשים שחוסכים בשביל הפנסיה וזה עניין שצריך לתת עליו את הדעת..)

 

[Rivka_t]

@דף וצבע אה שכחתי, הוא יכול לעבור לIRA ולרכוש קרנות אמריקאיות. אך הטבת המס שיש פה לקה"ש לא מכובדת בארה"ב והוא יצטרך לשלם מס, אומנם מופחת לפי מדרגות המס בארה"ב.

מקפיצה
מה נראה לך בתור אמרקאית עדיף לי לפתוח חשבון באינטרקטיב ברוקר?
או אם יש לי אפשרות לקרן השתלמות עצמאי עדיף האפשרות הנ"ל שהבאת?

גם מבחינת מיסוי

אשמח לתגובה

 

[אמת מארץ תצמח]

מקפיצה
מה נראה לך בתור אמרקאית עדיף לי לפתוח חשבון באינטרקטיב ברוקר?
או אם יש לי אפשרות לקרן השתלמות עצמאי עדיף האפשרות הנ"ל שהבאת?

גם מבחינת מיסוי

אשמח לתגובה

אאל"ט לפי הטענות קרן השתלמות לעצמאי זה נגד החוק האמריקאי.

 

[Rivka_t]

אאל"ט לפי הטענות קרן השתלמות לעצמאי זה נגד החוק האמריקאי.

זה רק כשמשקעים בקרנות שאינם אמרקאים
אני שאלתי על הנ"ל IRA שזה קרן אמרקאית

 

[ה. שלמה]

מקפיצה
מה נראה לך בתור אמרקאית עדיף לי לפתוח חשבון באינטרקטיב ברוקר?
או אם יש לי אפשרות לקרן השתלמות עצמאי עדיף האפשרות הנ"ל שהבאת?

גם מבחינת מיסוי

אשמח לתגובה

לענ"ד אינטראקטיב ברוקרס.

 

[Rivka_t]

לענ"ד אינטראקטיב ברוקרס.

תודה על המענה
אשמח לנימוק קצר אם אפשר

 

[ה. שלמה]

תודה על המענה
אשמח לנימוק קצר אם אפשר

מכיון שהתועלת של קה"ש הוא רק במיסוי, ומכיון שהאמריקאים לא פטורים ממס, רק משלמים מס מופחת, התועלת בדמי ניהול עוקפים את הטבת המס, אם כי אני לא בקיא כ"כ במדרגות המס שם בארה"ב.

 

[ה. שלמה]

זה רק כשמשקעים בקרנות שאינם אמרקאים
אני שאלתי על הנ"ל IRA שזה קרן אמרקאית

רק לתיקון IRA זה לא קרן אמריקאית, אלא קרן השתלמות עם ניהול אישי, כשאפשר לרכוש דרכה קרנות אמריקאיות.

 

[אוריגמי]

בקרן השתלמות יש חובת דיווח שונה ומסובכת יותר.

 

[Rivka_t]

רק לתיקון IRA זה לא קרן אמריקאית, אלא קרן השתלמות עם ניהול אישי, כשאפשר לרכוש דרכה קרנות אמריקאיות.

לזאת הייתה כוונתי
בכו"א תודה ממש

 

[קלופ]

בתור אמרקאית עדיף לי לפתוח חשבון באינטרקטיב ברוקר?

גם לי יש אזרחות אמריקאית
ולפי דעתי זה עדיף
אלא אם כן יש משכורת בדולרים שאפשר לשייך לבנק אמריקאי ואז לפתוח שם חשבון
בתי ההשקעות בארץ לא תמיד מנכים מס נכונה והם עשו לי הרבה באלגן עם המיסים והדיווחים.
אפשרות נוספת (מה שגם אני עשיתי לאחר שהתחתנתי)
פתחתי חשבון בבית השקעות ישראלי ע"ש אשתי שיש לה אזרחות ישראלית

 

[חרד ה']

מה שעשיתי כאזרח ארה"ב
לא עדכנתי את הבנק וכשפתחתי קרן השלמות כעמצאי גם לא עדכנתי את בית ההשקעות
וזאת לאחר ייעוץ עם רו"ח בתחום
נראה לי הפתרון היחיד להשתחרר מזה

 

[הכל בסדר]

בלתק
בקרן השתלמות וקרן פנסיה יש בעיה לאזרח אמריקאי?
למה צריך לשים לב או לדווח?

 

[משקיע חרוץ]

מה שעשיתי כאזרח ארה"ב
לא עדכנתי את הבנק וכשפתחתי קרן השלמות כעמצאי גם לא עדכנתי את בית ההשקעות
וזאת לאחר ייעוץ עם רו"ח בתחום
נראה לי הפתרון היחיד להשתחרר מזה

אתה יודע אם זה אפשרי גם בחברת השקעות בלי לדווח שאתה אזרח ארה"ב והאם זה יכול לגרום לנזק

 

[חרד ה']

אתה יודע אם זה אפשרי גם בחברת השקעות בלי לדווח שאתה אזרח ארה"ב והאם זה יכול לגרום לנזק

מה זה אם אפשרי
לא עדכנתי אותם שאני אזרח ארה"ב
אז איך הם יכולים לדעת???