מדריך סקירת מסלולי מדד עולמי בהשתלמות וגמל עם פיקוח הלכתי

[השקעות R הון]

ישנן שלושה בתי השקעות המנהלים מסלול המחקה את מדד המניות העולמי בפנסיה, השתלמות וגמל.​

• מור - עוקב מדדי מניות - הרב אריה דביר - חשיפה 94% למדד עולמי.
• אינפיניטי - הלכה - תשואה כהלכה - חשיפה 94% מדד עולמי.
• מיטב - מניות סחיר - בד"ץ העדה החרדית - חשיפה 98% למדד עולמי.

עריכה: מיטב ב2026 שינו את מדיניות ההשקעה

 

[ה. שלמה]

יש לציין, שבקובץ כשרות של הרב @השקעות R הון מופיע גם מנורה מסלול מניות סחיר [מדד עולמי] אך אחר בדיקה עמוקה, מסלול ההשקעה שם אינו מדד עולמי!
עריכה - ממש לפלא שבמסמך זה, הם מצהירים על תמהיל השקעה אחד [מאוד קרוב לעולמי,] ובקובץ המצורף מופיע משהו אחר לגמרי!
בקובץ הנכסים [מצורף גם כן] משמע כן כמו במסמך לעיל.
וצ"ע.
כמו"כ יש במנורה מסלול מדד עולמי בהשתלמות ובביטוח [מסלול מניות סחיר] אך אין לו כשרות.

 

[השקעות R הון]

יש לציין, שבקובץ כשרות של הרב @השקעות R הון מופיע גם מנורה מסלול מניות סחיר [מדד עולמי] אך אחר בדיקה עמוקה, מסלול ההשקעה שם אינו מדד עולמי!
עריכה - ממש לפלא שבמסמך זה, הם מצהירים על תמהיל השקעה אחד [מאוד קרוב לעולמי,] ובקובץ המצורף מופיע משהו אחר לגמרי!
בקובץ הנכסים [מצורף גם כן] משמע כן כמו במסמך לעיל.
וצ"ע.
כמו"כ יש במנורה מסלול מדד עולמי בהשתלמות ובביטוח [מסלול מניות סחיר] אך אין לו כשרות.

תודה על שימת הלב
טופל!

מנורה שינו מדיניות השקעה החל מ1/7/24
להלן תמהיל ההשקעה החדש:
40% - נאסד"ק 100
40% - צמיחה עולמי
10% - ציוד לשבבים עולמי
10% - מניות צמיחה גדולות ארה"ב

 

[גאונית]

מיטב - מניות סחיר - בד"ץ העדה החרדית - חשיפה 98% למדד עולמי.

בקישור שצרפת שיעור החשיפה למניות בפנסיה כללית הוא רק 70% והשאר אג"ח מיועדות

 

[השקעות R הון]

בקישור שצרפת שיעור החשיפה למניות בפנסיה כללית הוא רק 70% והשאר אג"ח מיועדות

פנסיה זה שונה מגמל להשקעה.

 

[פירקוד!!]

יש לציין, שבקובץ כשרות של הרב @השקעות R הון מופיע גם מנורה מסלול מניות סחיר [מדד עולמי] אך אחר בדיקה עמוקה, מסלול ההשקעה שם

אינו​

מדד עולמי!
עריכה - ממש לפלא שבמסמך

זה​

, הם מצהירים על תמהיל השקעה אחד [מאוד קרוב לעולמי,] ובקובץ המצורף מופיע משהו אחר לגמרי!
בקובץ הנכסים [מצורף גם כן] משמע כן כמו במסמך לעיל.
וצ"ע.
כמו"כ יש במנורה מסלול מדד עולמי בהשתלמות ובביטוח [מסלול מניות סחיר] אך אין לו כשרות.​

תודה על שימת הלב
טופל!

מנורה שינו מדיניות השקעה החל מ1/7/24
להלן תמהיל ההשקעה החדש:
40% - נאסד"ק 100
40% - צמיחה עולמי
10% - ציוד לשבבים עולמי
10% - מניות צמיחה גדולות ארה"ב​

בעקבות המלצות בעבר, ודמי ניהול מאד זולים, פחתי גמל להשקעה במנורה מניות סחיר, אשמח אם תסבירו יותר בפירוט את המשמעות ביחס למסלול עולמי במקומות אחרים, יותר/פחות פיזור, וכן מעלות וחסרונות אחרים,
תודה רבה!!

 

[גאונית]

פנסיה זה שונה מגמל להשקעה.

יש מסלול בפנסיה 100% מדד עולמי?

 

[ה. שלמה]

יש מסלול בפנסיה 100% מדד עולמי?

כן - אינפיניטי מסלול 'הלכה' (חוץ מהבטחת התשואה)

 

[השקעות R הון]

יש מסלול בפנסיה 100% מדד עולמי?

פנסיה כללית במסלולים הנ"ל שהזכרתי הם 100% מדד עולמי.
תראו את האשכול הזה.

דיון - פנסיה מקיפה או כללית עם כיסוי ביטוחי?

שלום, חזרתי אתמול מהרצאה של הרב @השקעות R הון , הרצאה מוצלחת, הסביר טוב ופרט הכל לפרוטרוט , ממש חוויה. בשולי הכנס ניסיתי לדון עמו בשאלה האם הפנסיה הכללית עדיפה על המקיפ הגם למשתכר שכר נמוך ויש לו זכות להפקיד למקיפה, הצדדים לפניכם: *הבטחת תשואה. נשמע פנטסטי. המדינה מבטיחה לנו תשואה של כ5.1% בשנה...

www.prog.co.il

 

[בן יריב]

פתחתי את המסלול באינפיניטי שנקרא בקובץ הכשרות של @השקעות R הון הלכה (מדד עולמי) מספר 14042, וראיתי ששם המסלול הינו הלכה לבד ולא עולמי, זה לא אומר שהם יכולים לשנות את זה בשונה מs&p שזה ממש שם המסלול?
חשבתי גם שיש רגולציה שאסר להם לעקוב אחרי מדד אחד בלבד חוץ מs&p?
תודה רבה!!

 

[מקצועי בלבד]

פתחתי את המסלול באינפיניטי שנקרא בקובץ הכשרות של @השקעות R הון הלכה (מדד עולמי) מספר 14042, וראיתי ששם המסלול הינו הלכה לבד ולא עולמי, זה לא אומר שהם יכולים לשנות את זה בשונה מs&p שזה ממש שם המסלול?
חשבתי גם שיש רגולציה שאסר להם לעקוב אחרי מדד אחד בלבד חוץ מs&p?
תודה רבה!!

הרגולציה הזאת לא תקפה למסלול הלכה, ולכן הם מנצלים לשם כך את מסלול הלכה.
ואכן בתאוריה הם יכולים לשנות מדיניות ההשקעה מתי שהם ירצו, ולהודיע ע"כ מראש לעמיתים.
וגם במסלול שנקרא כרגע "עוקב מדד S&P 500" זה יכול להשתנות באותה צורה.

 

[בן יריב]

אז אם אני מבין נכון זה כן שונה ממה שנקרא עוקב מדדי מניות ששם הם משנים כרצונם בלי צורך לעדכן.

 

[בריש]

ישנן שלושה בתי השקעות המנהלים מסלול המחקה את מדד המניות העולמי בפנסיה, השתלמות וגמל.​

• מיטב - מניות סחיר - בד"ץ העדה החרדית - חשיפה 98% למדד עולמי.
• מור - עוקב מדדי מניות - הרב אריה דביר - חשיפה 94% למדד עולמי.
• אינפיניטי - הלכה - תשואה כהלכה - חשיפה 94% מדד עולמי.

שלום וברכה!
אני מנסה לפתוח קרן השתלמות במיטב, על מדד עולמי, והם רוצים בדמי ניהול 0.16, אני ממש שזה ממש הרבה.
האם יש למישהו אפשרות לעזור לי בפתחית קרן השתלמות במסלול זה במיטב בדמי ניהול זולים?
א"כ אשמח לעזרה.

 

[bmsz]

שלום וברכה!
אני מנסה לפתוח קרן השתלמות במיטב, על מדד עולמי, והם רוצים בדמי ניהול 0.16, אני ממש שזה ממש הרבה.
האם יש למישהו אפשרות לעזור לי בפתחית קרן השתלמות במסלול זה במיטב בדמי ניהול זולים?
א"כ אשמח לעזרה.

יש לך סיבה לפתוח דווקא שם?
אתה ודאי מתכוון 1.6%
אני משלם באינפינטי 0.5% וזה הגיע נטו מהתמקחות ישירה שלי מול החברה

 

[בריש]

עשיתי צילום מסך באתר שלהם בהצטרפות, כתוב שם 0.16, האם הכוונה 1.6?
בכל אופן את אינפיניטי אני לא כל כך אוהב את השירות שלהם, זה חברה קטנה ומעצבנת...

 

[מקצועי בלבד]

עשיתי צילום מסך באתר שלהם בהצטרפות, כתוב שם 0.16, האם הכוונה 1.6?

זה לא הדמי ניהול.
אלא "הוצאות ניהול השקעות" שזה העלות של החברה במסלול הספציפי.
וזה בנפרד מדמי הניהול.

 

[bmsz]

אני לא כל כך אוהב את השירות שלהם, זה חברה קטנה ומעצבנת...

יש לי ניסיון ארוך איתם ועד היום קבלתי שירות מצוין.
לדעתי יצא להם שם רע בגלל החסכון לכל ילד.

 

[בריש]

הדמי ניהול שהם רוצים זה 0.85.
לגבי אינפיניטי כשעהברתי אליהם את החסכון לכל ילד בזמנו, לקח להם 8 חודשים להעביר אותם, ואין עם מי לדבר, הזוי, אבל אולי בשאר התחומים זה כן יותר שפוי.

 

[100 אחוז]

ישנן שלושה בתי השקעות המנהלים מסלול המחקה את מדד המניות העולמי בפנסיה, השתלמות וגמל.​

• מיטב - מניות סחיר - בד"ץ העדה החרדית - חשיפה 98% למדד עולמי.
• מור - עוקב מדדי מניות - הרב אריה דביר - חשיפה 94% למדד עולמי.
• אינפיניטי - הלכה - תשואה כהלכה - חשיפה 94% מדד עולמי.

יש היום גם במנורה מסלול כזה לא?

 

[ה. שלמה]

יש היום גם במנורה מסלול כזה לא?

תודה על שימת הלב
טופל!

מנורה שינו מדיניות השקעה החל מ1/7/24
להלן תמהיל ההשקעה החדש:
40% - נאסד"ק 100
40% - צמיחה עולמי
10% - ציוד לשבבים עולמי
10% - מניות צמיחה גדולות ארה"ב

פנסיה - מנורה מבטחים מדדי מניות חו"ל "פאסיבי"

'מנורה מבטחים' שינוי את הרכב ההשקעה במסלול מדדי מניות חו"ל "פאסיבי". להלן מדיניות ההשקעה במסלול כפי שמפורסם ע"י מנורה החל מתאריך 01/11/2022 חל שינוי במדד הייחוס הצפוי לשנת 2022 מדד הייחוס לפני השינוי: 44% - מדד S&P 500 7% - מדד MSCI אירופה 7% - מדד טופיקס 15% - מדד שווקים מתעוררים 27% -...

www.prog.co.il