דיון אשכול השקעות לבעלי אזרחות אמריקאית

[ה. שלמה]

אולי תקרא את כל האשכול ותהיה ברור יותר?

 

[קיבי1]

אולי תקרא את כל האשכול ותהיה ברור יותר?

כוונתי היתה האם בנתונים הנוכחיים שלה האם יש צורך לדווח למס הכנס דארה"ב או לא??

 

[ה. שלמה]

לפי הבנתי, אם יש לה מעל 10,000$ בעו"ש או בחסכון פנסיוני, יש לבצע fbar אם לא אין צורך.
ואם היא משתכרת מסכום מסויים יש למלא דוח שנתי.

 

[קיבי1]

לפי הבנתי, אם יש לה מעל 10,000$ בעו"ש או בחסכון פנסיוני, יש לבצע fbar אם לא אין צורך.
ואם היא משתכרת מסכום מסויים יש למלא דוח שנתי.

בעו"ש אין לי 10,000 דולר... מה שיש נמצא בגמח אז ךא רלוונטי וזה גם לא על שמה.... אבל יש פנסיה יש לה כבר 32,000 שח ויש גם קרן השתלמות.
צריך לדווח על זה???

 

[יוסיK]

בעו"ש אין לי 10,000 דולר... מה שיש נמצא בגמח אז ךא רלוונטי וזה גם לא על שמה.... אבל יש פנסיה יש לה כבר 32,000 שח ויש גם קרן השתלמות.
צריך לדווח על זה???

רשמית בהחלט כן
חוץ מזה היא אמורה גם להגיש דוח שנתי על ההכנסות שלה
מעשית רבים וטובים לא הגישו ולאקרה להם כלום למרות שכן יכולות להיות סנקציות ע"כ.
אם אתם חושבים לאזרח ילדים יתכן שבכל מקרה כדאי להגיש דוח שנה קודם כי במידה ותרצו להגיש בקשת פטור מאגרה בשל רמת הכנסות יהיה אפשר להשתמש בדוח כבסיס להוכחת הכנסה...

 

[yucv]

ואני יוסיף על שאלתך.. אם בן הזוג הישראלי שעל שמו החשבון מסחר עשה itin עלולה להיות בעייה?

מקפיצה

 

[אמת מארץ תצמח]

המתורגמן די "מחמיר" בנושאים אלו, כנראה כי הוא לא רו"ח,

הידע שלו בתחום המס האמריקאי גדול פי כמה מרוב הרו''חים בארץ.

 

[שזמה]

הידע שלו בתחום המס האמריקאי גדול פי כמה מרוב הרו''חים בארץ.

יתכן ומבחינת החומר החוקי הוא יודע טוב, אבל מבחינת הפרקטיקה אני לא בטוח.
יש הרבה שטח אפור ופרשנות בצורות דיווח שם, לכן לא מספיק לדעת את החוק אלא גם ראש גדול והתנסות.
אני לא בא לזלזל בו, הוא בהחלט עוזר ומנגיש הרבה, אבל עדיין צריך לשאול רו"ח מקצועי.

 

[דיאלוג]

לגבי דוח מס ל2023
ורוצה לצרף את אשתי (בשביל הכנסה גבוהה יותר = החזר מס לילדים) שאיננה אזרחית
הבנתי שקצת (או מאוד) מאוחר כבר.. לעשות לה TIN עכשיו על שנה שעברה
האמנם?

 

[דף וצבע]

@ה. שלמה שואלת בשביל מישהו שהוא אזרח ארה"ב ויש לו עו"פ והוא מפריש לבד להשתלמות
האם כדאי לו להפסיק להפריש לקרה"ש ולחסוך בצורה אחרת?

 

[ה. שלמה]

@ה. שלמה שואלת בשביל מישהו שהוא אזרח ארה"ב ויש לו עו"פ והוא מפריש לבד להשתלמות
האם כדאי לו להפסיק להפריש לקרה"ש ולחסוך בצורה אחרת?

כנראה שכן, כי זה PFIC. כך לדעת המתורגמן הפיננסי ולא מצאתי מי שחולק עליו. אולי אם זה סכום שלא יכול להניב רווחים של 10,000$ בשנה אולי הוא יכול לדווח ע"ז כל שנה ולא להתחייב במס, אך זה די מורכב.

 

[ה. שלמה]

הוא מדווח על זה כל שנה בFBAR למה זה מורכב?

לא קשור, FBAR זה מעין הצהרת הון, וחוץ מזה יש דו"ח שנתי, וצריך להוסיף שם סעיף של רווחי הון PFIC שהמיסוי עליהם הוא 39% כל שנה גם ללא אירוע מס בניכוי 25% שמשולם לארץ. אם הוא מדווח במילא והרווח השנתי (מכל ההכנסות) הוא זעום, הוא יכול להמשיך עד שהרווח יעלה מעל 10,000$ אם זכרוני אינו מטעה.

 

[אוריגמי]

לא קשור, FBAR זה מעין הצהרת הון, וחוץ מזה יש דו"ח שנתי, וצריך להוסיף שם סעיף של רווחי הון PFIC שהמיסוי עליהם הוא 39% כל שנה גם ללא אירוע מס בניכוי 25% שמשולם לארץ. אם הוא מדווח במילא והרווח השנתי (מכל ההכנסות) הוא זעום, הוא יכול להמשיך עד שהרווח יעלה מעל 10,000$ אם זכרוני אינו מטעה.

בנוסף על המיסוי, בגלל שהדיווח על זה מסובך, רואי חשבון שבררתי אצלם לוקחים על זה שכר טרחה גבוה יותר או בכלל לא עובדים עם זה.

 

[ה. שלמה]

לא קשור, FBAR זה מעין הצהרת הון, וחוץ מזה יש דו"ח שנתי, וצריך להוסיף שם סעיף של רווחי הון PFIC שהמיסוי עליהם הוא 39% כל שנה גם ללא אירוע מס בניכוי 25% שמשולם לארץ. אם הוא מדווח במילא והרווח השנתי (מכל ההכנסות) הוא זעום, הוא יכול להמשיך עד שהרווח יעלה מעל 10,000$ אם זכרוני אינו מטעה.

@דף וצבע אה שכחתי, הוא יכול לעבור לIRA ולרכוש קרנות אמריקאיות. אך הטבת המס שיש פה לקה"ש לא מכובדת בארה"ב והוא יצטרך לשלם מס, אומנם מופחת לפי מדרגות המס בארה"ב.

 

[שזמה]

כנראה שכן, כי זה PFIC. כך לדעת המתורגמן הפיננסי ולא מצאתי מי שחולק עליו. אולי אם זה סכום שלא יכול להניב רווחים של 10,000$ בשנה אולי הוא יכול לדווח ע"ז כל שנה ולא להתחייב במס, אך זה די מורכב.

@דף וצבע
כדאי מאוד להתייעץ עם רו"ח ולא להסתמך על ניקים פה.
לדעת הרבה רו"ח (גם מפירמות גדולות מאוד) אפשר להמשיך בקרן השתלמות וזה לא נכלל בPFIC.
צריך לדעת איך לדווח את זה בטופס.

 

[ה. שלמה]

@דף וצבע
כדאי מאוד להתייעץ עם רו"ח ולא להסתמך על ניקים פה.
לדעת הרבה רו"ח (גם מפירמות גדולות מאוד) אפשר להמשיך בקרן השתלמות וזה לא נכלל בPFIC.
צריך לדעת איך לדווח את זה בטופס.

מי? והאם הוא כתב מאמר ע"ז (תוכל להעלות כאן) או רק ניסה?

 

[שזמה]

מי? והאם הוא כתב מאמר ע"ז (תוכל להעלות כאן) או רק ניסה?

למשל ממשרד BDO
לא יודע על מאמרים, יודע על מציאות של רבים שמדווחים על כך (כולל אני).

 

[ה. שלמה]

למשל ממשרד BDO
לא יודע על מאמרים, יודע על מציאות של רבים שמדווחים על כך (כולל אני).

זה לא ראיה, הIRS יכול להתעורר כל יום. כפי ש @קלופ הסביר באשכול לא אחת, ובמקרה זה אתה בבעיה ולא הרו"ח.

 

[שזמה]

זה לא ראיה, הIRS יכול להתעורר כל יום. כפי ש @קלופ הסביר באשכול לא אחת, ובמקרה זה אתה בבעיה ולא הרו"ח.

ברגע שהרבה רו"ח מדווחים כך ואלפים או יותר מגישים כך דוחות וזה מתנהל ככה כבר שנים רבות, ולא כי הם מתעלמים אלא לטענתם צריך לדווח את זה בצורה מסוימת ובצורה חוקית, (אני לא יודע בדיוק אבל יש בדו"ח כמה אפשרויות הכנסה ובאחת מהם זה נכנס ובו אין חשש לPFIC), החשש שיקרה משהו הוא מאוד מאוד נמוך. שווה לי לקחת כזה סיכון, כביכול.
כשIRS מבין שלא מנסים להתחמק וכד' אלא זה באמת נעשה בתום לב, הם דרך כלל באים לקראת.

 

[ה. שלמה]

בצורה מסוימת ובצורה חוקית

למען הציבור, נשמח שתברר ותעדכן איך ובאיזה צורה.