עזרה יש לכם המלצה לסוכן השקעות???

הירשם עכשיו!
  • הוסף לסימניות
  • #1
מחפש סוכן לטיפול בפנסיה, השתלמות, גמל, חסכון לילד.
יש לכם המלצה?
 
  • הוסף לסימניות
  • #2
אני לא ממליצה להתייעץ עם שום סוכן פנסיוני. [שאת המשכורת שלו הוא מרוויח מהחברות שאליהם הוא מפנה, ובהתאם לכך האינטרסים וההמלצות שלו]

אני ממליצה להתייעץ אך ורק עם מישהו מקצועי בלתי תלוי.
כזה שמרוויח רק מכם בצורה ישירה, והאינטרס היחיד שלו זה שהכסף שלכם יושקע בצורה המתאימה והרווחית ביותר בשבילכם.
 
  • הוסף לסימניות
  • #3
נכתב ע"י מקצועי בלבד:
אני לא ממליצה להתייעץ עם שום סוכן פנסיוני. [שאת המשכורת שלו הוא מרוויח מהחברות שאליהם הוא מפנה, ובהתאם לכך האינטרסים וההמלצות שלו]

אני ממליצה להתייעץ אך ורק עם מישהו מקצועי בלתי תלוי.
כזה שמרוויח רק מכם בצורה ישירה, והאינטרס היחיד שלו זה שהכסף שלכם יושקע בצורה המתאימה והרווחית ביותר בשבילכם.
לחצ/י כדי להרחיב...
הוא מחפש סוכן לא יועץ
 
  • הוסף לסימניות
  • #4
  • הוסף לסימניות
  • #5
נכתב ע"י #ג'וקר:
מנסה להבין מה כבר האופציות למשקיע החרדי הקלאסי?! [בפנסיה/השתלמות/גמל]
לפי מה שראיתי יש רק 2-3 אפשרויות
1. הלכה, החסרון- לא מספיק תשואה
2. S&P 500, החסרון-יש שיגידו "בועה" [בכל אופן על 100% מההשקעות]
3. עוקב מדדי מניות [רק בחלק מהמקומות כשר, וגם נראה משהו חדש יחסית]

השאלה שלי מה כל הדיבורים כאילו צריך לדעת לבחור איך לבנות את ההשקעות
הרי רובם לא סוחרים לבד ואם כן השאלה היא הלכה או S&P 500. אני טועה?!
[שואל בשביל לדעת אם זה מה שאני צריך לשאול את עצמי או שיש עוד אופציות]
לחצ/י כדי להרחיב...

נכתב ע"י השקעות R הון:
כמו שכתבת צריך לבחור מסלול השקעה ודמי ניהול.
במקרים נדירים יש עוד פרטים.
לחצ/י כדי להרחיב...
לאור הנ"ל
הבנתי שאין לי יותר מדי מה להתיעץ [בודאי לא לשלם 1000 ש"ח על יעוץ..]
1. כי אני לא יודע לנהל תיק השקעות לבד
2. צריך רק כשר
3. אני כן יודע שאני רוצה ללכת יותר על תשואות גבוהות.
המסקנא מכל זה נראה לי די ברורה S&P 500
[לכן אני חושב שכל מה שאני צריך זה סוכן שיודע לעבוד וקצת לכוין, אה.. ושאת הכסף יקבל מחברת ההשקעות...]
אשמח אם תתקנו אותי - אני מוכן לשלם עבור יעוץ השאלה אם זה מה שאני צריך
[בטענות פשוטות לאדם פשוט]

נ.ב.
נראה לי שרוב האברכים באותו תחושה
 
  • הוסף לסימניות
  • #6
נכתב ע"י #ג'וקר:
לאור הנ"ל
הבנתי שאין לי יותר מדי מה להתיעץ [בודאי לא לשלם 1000 ש"ח על יעוץ..]
1. כי אני לא יודע לנהל תיק השקעות לבד
2. צריך רק כשר
3. אני כן יודע שאני רוצה ללכת יותר על תשואות גבוהות.
המסקנא מכל זה נראה לי די ברורה S&P 500
[לכן אני חושב שכל מה שאני צריך זה סוכן שיודע לעבוד וקצת לכוין, אה.. ושאת הכסף יקבל מחברת ההשקעות...]
אשמח אם תתקנו אותי - אני מוכן לשלם עבור יעוץ השאלה אם זה מה שאני צריך
[בטענות פשוטות לאדם פשוט]

נ.ב.
נראה לי שרוב האברכים באותו תחושה
לחצ/י כדי להרחיב...
אני חושבת שלכל אדם כל עוד הוא לא מספיק מקצועי בתחום, אז סוכן פנסיוני יכול להיות גרוע.
מי שמספיק טוב בתחום עדיף לו להסתדר לבד.
 
  • הוסף לסימניות
  • #7
נכתב ע"י מקצועי בלבד:
אני חושבת שלכל אדם כל עוד הוא לא מספיק מקצועי בתחום, אז סוכן פנסיוני יכול להיות גרוע.
לחצ/י כדי להרחיב...
מה כבר יכול להיות גרוע במישהו שיחפש את המקום עם הדמי ניהול הכי זולים, ויעזור קצת בבירוקרטיה
זה לא שהבן אדם לוקח סוכן שכל מילה שהוא אומר הוא רץ למכור את הבית שלו
 
  • הוסף לסימניות
  • #8
נכתב ע"י מקצועי בלבד:
אני לא ממליצה להתייעץ עם שום סוכן פנסיוני. [שאת המשכורת שלו הוא מרוויח מהחברות שאליהם הוא מפנה, ובהתאם לכך האינטרסים וההמלצות שלו]

אני ממליצה להתייעץ אך ורק עם מישהו מקצועי בלתי תלוי.
כזה שמרוויח רק מכם בצורה ישירה, והאינטרס היחיד שלו זה שהכסף שלכם יושקע בצורה המתאימה והרווחית ביותר בשבילכם.
לחצ/י כדי להרחיב...
מי הוא האיש הזה בדיוק ?
והיכן מוצאים אותו ?
מה תוארו ?
ומה נסיונו ?
כי בסוף יש בתחום הזה הרבה 'אמונות' לכאן ולכאן
וגם מי שאינו תלוי נמצא בהם
ולכן צריך למידה עצמית בשביל להיות יותר בטוח
 
  • הוסף לסימניות
  • #9
  • הוסף לסימניות
  • #10
נכתב ע"י #ג'וקר:
מחפש סוכן לטיפול בפנסיה, השתלמות, גמל, חסכון לילד.
יש לכם המלצה?
לחצ/י כדי להרחיב...
אני הייתי אצל יועצת פנסיונית מעולה
היא לא מקבלת תשלום מחברת הביטוח ורק מהלקוח , לכן הייעוץ שלה אובייקטיבי

רחל עומסי - מאוד מומלצת
 
  • הוסף לסימניות
  • #12
  • הוסף לסימניות
  • #15
נכתב ע"י מקצועי בלבד:
אני לא ממליצה להתייעץ עם שום סוכן פנסיוני. [שאת המשכורת שלו הוא מרוויח מהחברות שאליהם הוא מפנה, ובהתאם לכך האינטרסים וההמלצות שלו]

אני ממליצה להתייעץ אך ורק עם מישהו מקצועי בלתי תלוי.
כזה שמרוויח רק מכם בצורה ישירה, והאינטרס היחיד שלו זה שהכסף שלכם יושקע בצורה המתאימה והרווחית ביותר בשבילכם.
לחצ/י כדי להרחיב...
גם אני ממליצה רק על יועץ
אין לו שום אינטרס מול חברת הביטוח - כי את השכר הוא מקבל מהלקוח, לכן הוא אובייקטיבי

סוכן מתוגמל מחברת הביטוח , וחברה שתתן לו עמלות גבוהות יותר , זו החברה שימליץ ללקוח...
 
  • הוסף לסימניות
  • #17
  • הוסף לסימניות
  • #18
נכתב ע"י ייעוץ משכנתא smart:
גם אני ממליצה רק על יועץ
אין לו שום אינטרס מול חברת הביטוח - כי את השכר הוא מקבל מהלקוח, לכן הוא אובייקטיבי

סוכן מתוגמל מחברת הביטוח , וחברה שתתן לו עמלות גבוהות יותר , זו החברה שימליץ ללקוח...
לחצ/י כדי להרחיב...
אם אתם מסכימים שבגדול הנושא זה הדמי ניהול
אז עשיתי דבר פשוט 2-3 טלפונים לסוכנים-כמו שעושים בביטוחי רכב וכדו' [אני מבין שכל אחד עובד עם חברה אחרת]
אבל בסוף יום אני רואה באיזה חברה אני מקבל את הטוב ביותר
בודאי זה לא שווה 1800 ש"ח ליעוץ [עדיף להשים את זה עכשיו בהשקעה ירויח יותר]
 
  • הוסף לסימניות
  • #19
אני פתחתי היום לבד קרן השתלמות דרך מיטב. עשיתי טעות? אני עמצאית ואמרתי אני חייבת לפתוח היום כדי שאני יספיק את שנת המס הנוכחית.
אמרתי קודם נפתח אח"כ מקסימום נעביר
אני באמת יכולה להעביר בקלות?
ואיך אני יודעת כמה דמי ניהול יש לי?
עשיתי מסלול הלכה של מיטב.
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
עליך להתחבר או להירשם כדי להשיב כאן.
שימו לב!
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

אשכולות דומים

  • 3 4 5 2K
    • פ
    התייעצות תשלום לסוכן ביטוח עבור קרן השתלמות
  • פרידא //
    • @מקצועי בלבד וכל מי שמבין. אשמח לשמוע חוות דעת-
    בררתי על קרן השתלמות. הבנתי שדרך סוכן יעלה לי יותר זול הדמי ניהול. דיברתי עם מישהו שאמר לי 400 ש"ח דמי פתיחת תיק. שילמתי לו.
    ואז התברר שיש מישהו שיכול לתת לי את אותו דמי ניהול בלי דמי פתיחת תיק.
    עכשיו מי ששילמתי לו לא מוכן להחזיר את הכסף למרות שעדיין לא פתחתי את הקרן השתלמות ואפילו לא העברתי לו את הטפסים הנדרשים.

    הוא לא אמור להחזיר לי את הכסף?
    מה אני עושה?

    דרך אגב, יש לי אצל הסוכן הזה כמה ביטוחים.
    85 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ב
    בני המיבין
    https://www.atzuma.co.il/qwe123fghkutknbv
  • 4 5 6 3K
    • א
    עזרה סדר בקופות פנסיה וקרן השתלמות
  • אמא לבונבון //
    • הי,
    אני רוצה לעשות סדר בקופות הפנסיה וקרן השתלמות שלי ושל בעלי
    שווה לקחת סוכן ביטוח? שעובד עם כל החברות? חינם?
    אם יש לכם המלצה למישהו אמין, אשמח.
    או שעדיף ללכת למשהו בתשלום? כזה שלא עובד עם חברות?
    בקיצור,
    אשמח לכל מידע בעניין.
    114 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    מ
    מקור המיע האמין
    אני מתנצל - התבססתי על רמת הידע של סוכנים שונים.
    פרסום בפרוג ←

    הצטרפות לניוזלטר

    מאשר/ת קבלת תוכן חם למייל
    בשליחת הטופס אני מסכים/ה שבית פרוג תשתמש במידע למטרות שיווק, דיוור ישיר ומשלוח פרסומות באמצעי הקשר שמסרתי, ותכלול אותו במאגר המידע של החברה, והכל בכפוף למדיניות הפרטיות של החברה.
    להסרה בעתיד פנה/י לדוא"ל office@prog.co.il או לטלפון: 072-2201430

    איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

    מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

    לוח לימודים

    מסלולי לימוד שאפשר להצטרף
    אליהם ממש עכשיו:

    26.04

    ט' אייר


    קורס עימוד ועיצוב ספרים

    ההרשמה בעיצומה

    30.04

    י"ג אייר


    קורס בוטים ואוטומציות עיסקיות

    ההרשמה בעיצומה

    10.05

    כ"ג אייר


    קורס שיווק ופרסום דיגיטלי

    נפתחה ההרשמה

    14.05

    כ"ז אייר


    קורס שמאות רכוש

    נפתחה ההרשמה

    14.06

    כ"ט סיוון


    קורס אדריכלות עיצוב פנים

    נפתחה ההרשמה
    לכל מסלולי הלימוד

    לוח מודעות

    הפרק היומי

    הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


    תהילים פרק כה

    אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
    סמן אחרי הקריאה
    לקריאה בפורום
    נקרא  2  פעמים
    פיקוח של ועדת הרבנים 'שמור'
    למעלה