עזרה יש לכם המלצה לסוכן השקעות???

[שלוחא דרבנן]

זה לא רע.

אז בעצם מה שאת אומרת זה פשוט לא להתייעץ עם סוכנים

מחפש סוכן לטיפול בפנסיה, השתלמות, גמל, חסכון לילד.
יש לכם המלצה?

 

[שלוחא דרבנן]

מי הסוכן?
איזה חברה?

בפרטי

 

[מקצועי בלבד]

אני פתחתי היום לבד קרן השתלמות דרך מיטב. עשיתי טעות? אני עמצאית ואמרתי אני חייבת לפתוח היום כדי שאני יספיק את שנת המס הנוכחית.
אמרתי קודם נפתח אח"כ מקסימום נעביר
אני באמת יכולה להעביר בקלות?

כן.

ואיך אני יודעת כמה דמי ניהול יש לי?

יקרים.
באזור 0.8% מהצבירה.

 

[דירה בבית שמש]

כן.

יקרים.
באזור 0.8% מהצבירה.

אז לאיפה כדאי לעבור?
אני רוצה הלכה עם סיכון גבוהה

 

[מקצועי בלבד]

בודאי זה לא שווה 1800 ש"ח ליעוץ [עדיף להשים את זה עכשיו בהשקעה ירויח יותר]

אני לא יודעת על איזה יועץ מדובר שלוקח את הסכום הזה.
אני כן יכולה לומר שיועץ אובייקטיבי שנניח רק עוזר להגיע לדמי ניהול של חצי או רבע או חמישית ממש ששילמו עד לאו זמן בכל מיני מוצרי השקעה, אז הרווחים שנגרמים רק מפעולה קטנה כזאת זה יכול להגיע למאות אלפי ש"ח!!
וזה לדעתי הנושא הכי קטן שיש ליועץ אובייקטיבי לעזור, ויש הרבה פעמים שיש גם הרבה מה לייעל ולשפר מלבד בנושא של דמי הניהול.

 

[#ג'וקר]

אני לא יודעת על איזה יועץ מדובר שלוקח את הסכום הזה.
אני כן יכולה לומר שיועץ אובייקטיבי שנניח רק עוזר להגיע לדמי ניהול של חצי או רבע או חמישית ממש ששילמו עד לאו זמן בכל מיני מוצרי השקעה, אז הרווחים שנגרמים רק מפעולה קטנה כזאת זה יכול להגיע למאות אלפי ש"ח!!
וזה לדעתי הנושא הכי קטן שיש ליועץ אובייקטיבי לעזור, ויש הרבה פעמים שיש גם הרבה מה לייעל ולשפר מלבד בנושא של דמי הניהול.

רחל עומסי יועצת פנסיונית - מישהו מכיר/יודע?​

אשמח לכל עזרה או המלצה עליה
אם היא באמת שווה מחיר של 1800 ש"ח
תודה,

​

 

[ייעוץ משכנתא smart]

אם אתם מסכימים שבגדול הנושא זה הדמי ניהול
אז עשיתי דבר פשוט 2-3 טלפונים לסוכנים-כמו שעושים בביטוחי רכב וכדו' [אני מבין שכל אחד עובד עם חברה אחרת]
אבל בסוף יום אני רואה באיזה חברה אני מקבל את הטוב ביותר
בודאי זה לא שווה 1800 ש"ח ליעוץ [עדיף להשים את זה עכשיו בהשקעה ירויח יותר]

אם ספציפית רק לזה - אתה צודק
אבל אם אתה רוצה הרבה דברים מעבר
ואיך בסוך להגיע לתוכנית כלכלית שתתאים לך לטווח הארוך , אז רק יועץ לא סוכן


ותאמין לי שההוצאה של ה1800 שתשלם ליועץ, יניבו לך פי כמה וכמה

אני אומרת לך מתוך ניסיון אישי, ואני מבינה דבר או שניים

 

[#ג'וקר]

רק מפעולה קטנה כזאת זה יכול להגיע למאות אלפי ש"ח!!

זה נכון לגבי מי שיש לו צבירה ענקית
אבל בשנים הראשונות שהצבירה נמוכה אז הדמי ניהול פחות טובים
ולכן בין כה מומלץ לי עוד 2-4 שנים לבדוק מחדש את הדמי ניהול
ובמחשבון פשוט עשירית אחוז לכאן ולכאן זה לא יותר ממאות שקלים
וזה אפשר לבד לא?

2-3 טלפונים לסוכנים-כמו שעושים בביטוחי רכב וכדו' [אני מבין שכל אחד עובד עם חברה אחרת]
אבל בסוף יום אני רואה באיזה חברה אני מקבל את הטוב ביותר
בודאי זה לא שווה 1800 ש"ח ליעוץ [עדיף להשים את זה עכשיו בהשקעה ירויח יותר]

[כמובן אני בא רק כדי להחכמים]

 

[אמת מארץ תצמח]

רחל עומסי יועצת פנסיונית - מישהו מכיר/יודע?

@רחל עומסי

 

[מאמין בניסים]

@רחל עומסי

היא גם עושה תכנון פרישה?

 

[אמת מארץ תצמח]

היא גם עושה תכנון פרישה?

 

[השקעות R הון]

השקעות R הון מה אתה אומר?

הצעה מעולה.

 

[י. הלוי]

בא אני יגיד לך דבר פשוט, את המידע מה ואיך להשקיע נראה שאתה יודע ומבין מקריאה בפורום. לא יהיה הרבה מה לחדש לך.
0.35 במגדל זה פחות או יותר ההצעה שגם מקצועי בלבד תציע לך [אני הגעתי בעבר לבד ל0.34, היום זה מה שיש] ואם נתנו לך את השם של הסוכן בפרטי - זה מעולה.
הסוכן עצמו ייעץ לך אפילו שהוא מרוויח מהחברה... לפתוח את הקרן השתלמות על מסלול הלכה כדי לקבל את הדמי ניהול הזולים ואז להעביר לS&P500.
אני אומר את זה מנסיון שלי והרבה הרבה מחברי.
בגדול אם תשב על החשבונות שלך ותסדר אותם, לא יהיה ליועצים פה בתשלום מה לתרום לך מעבר למה שהם תורמים בחינם בטובם מע"ג הפורום. [כולל הכל תלוי לפי הנתונים האישיים וכל זה... אחרי שראיתי את היעוץ שלהם לחברי].

 

[השקעות R הון]

בא אני יגיד לך דבר פשוט, את המידע מה ואיך להשקיע נראה שאתה יודע ומבין מקריאה בפורום. לא יהיה הרבה מה לחדש לך.
0.35 במגדל זה פחות או יותר ההצעה שגם מקצועי בלבד תציע לך [אני הגעתי בעבר לבד ל0.34, היום זה מה שיש] ואם נתנו לך את השם של הסוכן בפרטי - זה מעולה.
הסוכן עצמו ייעץ לך אפילו שהוא מרוויח מהחברה... לפתוח את הקרן השתלמות על מסלול הלכה כדי לקבל את הדמי ניהול הזולים ואז להעביר לS&P500.
אני אומר את זה מנסיון שלי והרבה הרבה מחברי.
בגדול אם תשב על החשבונות שלך ותסדר אותם, לא יהיה ליועצים פה בתשלום מה לתרום לך מעבר למה שהם תורמים בחינם בטובם מע"ג הפורום. [כולל הכל תלוי לפי הנתונים האישיים וכל זה... אחרי שראיתי את היעוץ שלהם לחברי].

בעיני פנייה ליעוץ פרטני,
היא פחות טובה מאשר אוריינות פיננסית שאפשר לרכוש כאן בפורום.
אבל עדיין חלק גדול מהאנשים זה מתאים להם.
(תכלס זאת עלות זניחה. אפשר להגדיל ראש.)

מי שחושב שביעוץ פרטני הוא ישמע סודות
הוא יכול להרגע שאין סודות
ודאי לא בתחום הפיננסי שהתחרות גדולה
וכל אחד רוצה לשווק את מוצריו.

 

[מאמין בניסים]

לפתוח את הקרן השתלמות על מסלול הלכה כדי לקבל את הדמי ניהול הזולים ואז להעביר לS&P500.

אני רואה פה הרבה שכותבים את זה.
זה באמת מצליח? בכל החברות?
ומה לגבי מי שכבר נכנס מיד ל סנפ 500. יש אפשרות לעשות את התרגיל הזה

למה שהם תורמים בחינם בטובם מע"ג הפורום

כמות הידע שאפשר לצבור פה למי שמעוניין להגדיל ראש היא מטורפת
ולרוב זה אפשרי גם אם נראה קצת מסובך בהתחלה

 

[י. הלוי]

בעיני פנייה ליעוץ פרטני,
היא פחות טובה מאשר אוריינות פיננסית שאפשר לרכוש כאן בפורום.
אבל עדיין חלק גדול מהאנשים זה מתאים להם.
(תכלס זאת עלות זניחה. אפשר להגדיל ראש.)

מי שחושב שביעוץ פרטני הוא ישמע סודות
הוא יכול להרגע שאין סודות
ודאי לא בתחום הפיננסי שהתחרות גדולה
וכל אחד רוצה לשווק את מוצריו.

תודה על הדברים. רק ביחס לעלות הזניחה...... [שלחתי אליך חבר ממש לפני שבוע וחצי] זה המון המון כסף לעומת ההשקעה הזניחה של לימוד הדברים.
כמובן אנשים שאחרי הכל לא יעשו כלום ללא יעוץ מקצועי, אני עדיין שולח אותם, כי עדיף מלא כלום

 

[י. הלוי]

זה באמת מצליח? בכל החברות?

בוודאי שזה מצליח. זה בחברת מגדל

ומה לגבי מי שכבר נכנס מיד ל סנפ 500. יש אפשרות לעשות את התרגיל הזה

אם אתה לא במגדל - בוודאי. אם אתה כן במגדל ומשלם יותר דמי ניהול, אני לא מכיר דרך מסודרת להוריד [חוץ ממיקוח, או יציאה לחברה אחרת וחזרה למגדל]

 

[מאמין בניסים]

אם אתה לא במגדל - בוודאי

אני לא
אז פשוט להעביר למגדל מסלול הלכה וואחרי כמה זמן להעביר לסנפ 500?

 

[השקעות R הון]

זה המון המון כסף

לא המון
אני מפנה לאחרים והמחירים שלהם מעולים ואפילו הייתי אומר זולים.

 

[elis56]

בפרטי

אתה כאן עכשיו? יכול לשלוח במייל?