קרן סל מעבר לברוקר אחר מחייב אירוע מס (מכירה)?

  • הוסף לסימניות
  • #1
שלום לכולם!
ברצוני להעביר קרן סל (כמו שהיא) לברוקר אחר, לדוגמה מפייר למיטב, האם זה מחייב למכור (אירוע מס) ולקנות מחדש? או שיש דרך אחרת?
 
  • הוסף לסימניות
  • #2
שלום לכולם!
ברצוני להעביר קרן סל (כמו שהיא) לברוקר אחר, לדוגמה מפייר למיטב, האם זה מחייב למכור (אירוע מס) ולקנות מחדש? או שיש דרך אחרת?
אפשר לנייד, ללא אירוע מס.
 
  • הוסף לסימניות
  • #3
שלום לכולם!
ברצוני להעביר קרן סל (כמו שהיא) לברוקר אחר, לדוגמה מפייר למיטב, האם זה מחייב למכור (אירוע מס) ולקנות מחדש? או שיש דרך אחרת?
אגב, מה הסיבה למעבר?
 
  • הוסף לסימניות
  • #4
יש להם עכשיו מבצע - שנתיים ללא דמי ניהול - אז אם לא חייבים למכור, אני מעוניין לנסות את הפלטפורמה שלהם.
אגב, איך מבצעים העברה שכזו (ללא מכירה)? זה משהו פשוט?
 
  • הוסף לסימניות
  • #5
יש להם עכשיו מבצע - שנתיים ללא דמי ניהול - אז אם לא חייבים למכור, אני מעוניין לנסות את הפלטפורמה שלהם.
בפייר אתה גם לא משלם, אז מדוע לעבור?
אגב, גם באקסלנס, IBI, אלטשולר ופסגות יש את המבצע הנ"ל.
אגב, איך מבצעים העברה שכזו (ללא מכירה)? זה משהו פשוט?
לא מידי מסובך, זה עולה בד"כ עמלה מסויימת.
 
  • הוסף לסימניות
  • #6
אגב, איך מבצעים העברה שכזו (ללא מכירה)? זה משהו פשוט?
1. לבדוק מראש מה העמלות בכזה מקרה.
2. לבדוק שזה אפשרי (אאל"ט רק בלינק לא מאפשרים)
3. לפעמים תצטרך להעביר דרך הבנק, ולא ישירות לברוקר. (+עוד קצת עמלות)
 
  • הוסף לסימניות
  • #7
יש עמלה לא גבוהה.
אבל שים לב שעל אף שרשמית זה לא אמור להיות אירוע מס, יתכן ובפועל כן יבוצע אירוע מס (מניסיון) או ששער רכישת המניה והתאריך לא יעודכנו כנדרש
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

פוסטים חדשים שאולי לא קראת....

אשכולות דומים

שלום לכולם, אשמח לעזרתכם.

אני מחזיק כרגע בקרן הסל IBIT (של בלקרוק) ונמצא בהפסד על הנייר של כמה אלפי דולרים. מצד שני, יש לי רווחים משמעותיים בפוזיציות אחרות בתיק (בעיקר שבבים ומדדים) שאני מתכנן לממש בהמשך.

אני שוקל לבצע מכירה של IBIT כדי לקבע את ההפסד לצורכי מס (מגן מס), ובמקביל לקנות מיד קרן סל מקבילה (כמו FBTC של פידליטי או ARKB) כדי לא לפספס את החשיפה לביטקוין אפילו לדקה אחת.

ההתלבטויות שלי הן:
  1. סוגיית ה"עסקה המלאכותית": אני סוחר מישראל (דרך ברוקר ישראלי). האם החלפת נייר של יצרן אחד (BlackRock) בנייר של יצרן אחר (Fidelity) שעוקבים אחרי אותו נכס בסיס נחשבת לגיטימית לצורכי מס, או שיש כאן סיכון שרשות המסים תראה בזה עסקה מלאכותית?
  2. תזמון: האם מישהו התנסה בביצוע פעולה כזו "באותה דקה"? יש דגשים מיוחדים לגבי המרווחים (Spreads) בקרנות האלו בזמן המעבר?
  3. עלויות: העמלות בברוקר שלי מסתכמות בכמה עשרות דולרים, בעוד שמגן המס שייוצר שווה כמה אלפי דולרים (25% מההפסד). על הנייר זה נראה משתלם מאוד – האם אני מפספס פה איזה "מוקש"?
אשמח לשמוע ממי שביצע מהלך דומה של "גלגול הפסדים".

תודה מראש!

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה