התייעצות האם התיק שלי נקרא מפוזר?

[ה. שלמה]

זה ישמע קצת מוזר, אבל... הבנתי את השאלה, אין לי ממש תשובה - כלומר: אני לא ברמה שאני דורש פיזור כי אני חושש ממשהו מסוים, אלא יותר בגלל שכל הזמן מדברים על פיזור..
זאת אומרת אני מקשיב נגיד לאיזה 'מבין' שאומר שעוד עשרים שנה לא יישאר זכר ל s&p500 (שוב, נגיד...) האם עדיין יישאר לי משהו ביד??
זו השאלה העיקרית.
ומהתשובות פה אני מבין שאכן על הצד שקורית איזושהי מהפכה בעולם ואמריקה היא לא המעצמה הגדולה ביותר, וכו' וכו' אז אינווסקו עולמי חברתה - לכאו' יורדת איתה למטה - לקרשים...
וע"מ להכין תרופה למכה אני שואל מה לדעתכם יכול להישאר ולשרוד גם במקרה כזה?
תודה!

התשובה היא, שמכיון שאין לדעת איזו מעצמה תיקח את הבכורה, הכי הגיוני להשקיע בכל השוק בהתאם לגודל של כל מדינה.

במקרה שמדינה אחרת תיקח את ההובלה, האחוזים ישתנו לך בהתאמה בתיק שלך.

וכך, שאם תאורטית יקרה למדד האמריקאי מה שה'מבין' הנ"ל אמר. אתה תפגע מזה, אבל פחות, וכן תתאושש מזה להבדיל מרעך שהשקיע במדד האמריקאי.

זהו פיזור שבהחלט מוריד סיכונים, אך לא מציל מהפסדים בטווח הקצר.

 

[השקעות R הון]

וע"מ להכין תרופה למכה אני שואל מה לדעתכם יכול להישאר ולשרוד גם במקרה כזה?

אם הפיזור זה בשביל השרידות שלך, אתה צריך פיזור על פני מחלקות השקעה
אם הפיזור בשביל השרידות של ההשקעה, מדד המניות העולמי. (אולי להקצות מעט לזהב פיזי)

 

[עומק הסיכוי]

אולי להקצות מעט לזהב פיזי

למה לא קרן סל?

 

[השקעות R הון]

למה לא קרן סל?

אני מתכוון למקרה קיצון במיוחד שכל מניות העולם יקרסו
קרן סל לא תועיל.

 

[עומק הסיכוי]

אני מתכוון למקרה קיצון במיוחד שכל מניות העולם יקרסו
קרן סל לא תועיל.

וואו.
אם כן גם הרבה קופסאות טונה

 

[יאלילי]

ברוח הפיזור דכאן, נניח היו מציגים לפניכם את התמהיל הבא; 33% סנופי, 33% עולמי, 15% קרן כספית שקלית, במה הייתם 'ממלאים' את ה-19% הנותרים?

 

[עומק הסיכוי]

ברוח הפיזור דכאן, נניח היו מציגים לפניכם את התמהיל הבא; 33% סנופי, 33% עולמי, 15% קרן כספית שקלית, במה הייתם 'ממלאים' את ה-19% הנותרים?

גם ל-19% צריך להבין את המשקיע ולהתאים לצרכים מדויקים.

אבל כאפשרות לדיון הייתי מציע (כמובן מה שקיים בבורסה)
5% אגרות חוב אמריקאיות ארוכות טווח
5% זהב
5% שאר סחורות
2% חשיפה ממוקדת לסין ומזרח הרחוק (יש כאן מה להרחיב אבל בין כך זה לא למעשה)
1% ביטקוין
1% אתריום

 

[יאלילי]

גם ל-19% צריך להבין את המשקיע ולהתאים לצרכים מדויקים.

טווח השקעה של סביבות 15 שנה, ללא מגע כלל, ללא פחד מנפילות וכדו'.

5% אגרות חוב אמריקאיות ארוכות טווח
5% זהב
5% שאר סחורות
2% חשיפה ממוקדת לסין ומזרח הרחוק (יש כאן מה להרחיב אבל בין כך זה לא למעשה)
1% ביטקוין
1% אתריום

יש למאן דהו הצעות נוספות? או אולי דעה חולקת?

 

[עומק הסיכוי]

טווח השקעה של סביבות 15 שנה, ללא מגע כלל, ללא פחד מנפילות וכדו'.

כן כן אני מבין ולזה בערך התכוונתי כשעניתי על האחוזים.
אבל בכל אופן זה זה מידי כללי.

 

[יאלילי]

כן כן אני מבין ולזה בערך התכוונתי כשעניתי על האחוזים.
אבל בכל אופן זה זה מידי כללי.

?

 

[עומק הסיכוי]

?

אני לא יועץ השקעות ואם יהיה צורך בכזה הוא כבר יביא קריטריונים משלו, כך שזה פחות רלוונתי.
וכמובן שהשאלות דלהלן זה לא בשביל לענות, יותר בשביל לחשוב.

מה סכום ההשקעה?
כמה היא מסך ההון הקיים ואיפה הוא נמצא?
לאיזה מטרה ההשקעה?
סביבות 15 שנה זה גמיש? עד כמה?
בלי פחד מנפילות, מניין לך?
וכו

 

[סנדי שטיינר]

קצת גולש מנושא האשכול.
אבל איך אפשר להשקיע בזהב, בביטקוין ובעוד תחומים שעלו פה? (בהשקעה פאסיבית)

 

[עומק הסיכוי]

קצת גולש מנושא האשכול.
אבל איך אפשר להשקיע בזהב, בביטקוין ובעוד תחומים שעלו פה? (בהשקעה פאסיבית)

יש מגוון אפשרויות.
הכי פשוט דרך קרנות סל

 

[סנדי שטיינר]

תוכל להרחיב?
מה ההבדל בין קופות גמל לקרנות סל?

יש מגוון אפשרויות.
הכי פשוט דרך קרנות סל

 

[זיבורית דידך]

תוכל להרחיב?
מה ההבדל בין קופות גמל לקרנות סל?

נראה לי שאין בקופות גמל אופציה להשקעה בזהב

 

[עומק הסיכוי]

תוכל להרחיב?
מה ההבדל בין קופות גמל לקרנות סל?

אני מציע להתעניין במאמרים שיש באתר כאן שיש שם המון ידע להתחלה

 

[מנדלסול]

שלום וברכה.
אני שומע כל הזמן על פיזור, במיוחד כרגע עם s&p500 והירידות שלו..
אשמח לקבל חוות דעת של המומחים הגדולים כאן (גם של פשוטי העם )
האם זה נקרא מספיק פיזור.
אז ככה:
s&p500 עם 81.35% מהתיק.
אחריה אינווסקו עולמי - 1185164 (בהמלצת: @ה. שלמה התותח.) עם 16.77%
ומחקה ביטקוין משהו כזה - 5139886 עם 1.09% (קניתי בעיקר בזמנים שנשאר לי כמה שקלים שלא יחכו סתם בתיק..)
הבעיה העיקרית שלי: שתמיד אמרתי "אם אחד ירד - מן הסתם השני יעלה"
לצערי ב 3 חודשים האחרונים, שהם הראשונים שלי בשוק ההון - נראה שהן משלבות ידיים בירידות - ביחד.
בקיצור - אם יש מה לשפר (לעתיד יותר, אני לא רואה את עצמי בשופ"א מוכר עכשיו) אשמח לעזרה.
תודה רבה!!
(נ.ב. מיותר לציין שמדובר להשקעה לטווח ארוך - כ 20 שנה)

לדעתי זה כמעט לא פיזור, כי כלכלת ארה"ב זה 60% מכלכלת העולם [כך שמדד עולמי בנוי על s&p500]. ואגב גם ביטקוון תלוי בסוף בארה"ב...
לכן לדעתי זה צריך להיות מפוזר יותר אמריקה, ישראל, אירופה, וכמובן מדדי טכנולגיה... אגב גם ביטקון לדעתי מומלץ כי להערכתי האישית זה יגיע לחצי מליון [אבל זה רק דעתי..] [אני השקעתי גם בארגטינה וגם בדרום קוריאה ועוד כך שכל ירידה באמריקה לא גרם לי לאבד המון..]
אבל למעשה אם זה באמת לעשרים שנה להערכתי זה ישלש את עצמו...

 

[מנדלסול]

ומהתשובות פה אני מבין שאכן על הצד שקורית איזושהי מהפכה בעולם ואמריקה היא לא המעצמה הגדולה ביותר, וכו' וכו'

אם ארה"ב הופכת ללא רלוונטית גם השקל שכעת ביד שלך לא יהיה שווה הרבה...

 

[שם משתמש: נחוץ]

אני השקעתי גם בארגטינה

איך משקיעים בה? יש איזה מדד מסוים שפופולארי?

 

[מנדלסול]

איך משקיעים בה? יש איזה מדד מסוים שפופולארי?

בארגניטנה עכשיו לא בטוח להשקיע, כי זה אחרי עליה רצינית כבר [לאחרונה בירידות]
משקיע דרך חו"ל...