התייעצות מדד עולמי- כמה שאלות

[מנגו מאיה]

שלום
אשמח לקצת מידע בעניין:
1. מה זה מדד עולמי (לעומת SP500 שאני מכיר)?
2. האם הוא גם חווה ירידות משמעותיות כמו SP500?
3. יש לי בSP500 סכום גבוה מאוד, האם שווה להעביר למדד עולמי?
4. האם יש מדד עולמי כשר?

תודה רבה לעונים.

 

[דניאל נבון]

1. יש כמה מדדי מניות עולמיים אז קשה להתייחס פרטנית - בכללי מדובר במניות מניות שכולל מניות מכמעט כל רחבי העולם, גם המניות שנמצאות במדד S&P 500 נכללות בתוכו ולרוב מהוות נכון להיום כ 60-70% ממנו.

2. כן, אבל מעט פחות מכיוון שחלק ממדדי המניות באירופה דווקא עלו מתחילת השנה (או לפחות ירדו פחות ממדד S&P 500).

3. זה תלוי בהרבה דברים, לדעתי קודם כדאי להמשיך ללמוד על המדד ואז יהיה ברשותך את הידע לקבל את ההחלטה בצורה עצמאית עם הידע המתאים.
הדעות חלוקות בנושא וכל אחד והעדפות שלו, אך בכללי "השקעה פסיבית לפי הספר" היא השקעה בכל העולם ולא רק בארה"ב ולכן היא יותר נוטה למדדי המניות העולמיים.

4. ממה שאני מכיר כן, אני מאמין שחכמי הפורום יוכלו להרחיב יותר בנושא במידת הצורך.

 

[ה. שלמה]

שלום
אשמח לקצת מידע בעניין:
1. מה זה מדד עולמי (לעומת SP500 שאני מכיר)?

מדד עולמי הוא כמו S&P 500 [החברות הגדולות ביותר בעולם] אך ביותר מדינות.
מדד MSCI WORLD הוא מדד עולמי במדינות מפותחות בלבד. ומדד MSCI ACWI הוא גם במדינות מתפתחות.

2. האם הוא גם חווה ירידות משמעותיות כמו SP500?

כן.

3. יש לי בSP500 סכום גבוה מאוד, האם שווה להעביר למדד עולמי?

דיון - עזרו לאוריה המשקיע המתחיל

אוריה המשקיע מתחיל רוצה להשקיע לטווח של 20 שנה בהשקעה פאסיבית 100% מניות עומדות בפניו רק 2 האפשרויות הבאות: 1. קרן סל מחקה מדד עולמי. 2. קרן סל מחקה מדד S&P 500. במה הייתם ממליצים לו לבחור? אוריה ישמח לכמה שיותר נימוקים עדיף כל נימוק בהודעה נפרדת.

www.prog.co.il

4. האם יש מדד עולמי כשר?

כן.
קופת גמל להשקעה או השתלמות באינפיניטי מסלול 'הלכה'
מסלול מניות סחיר במיטב הוא די דומה.
אאל"ט גם מסלול מדדי מניות במנורה.
קרנות סל נרחבות עם הכשר

תודה רבה לעונים.

 

[עומק הסיכוי]

שלום
אשמח לקצת מידע בעניין:
1. מה זה מדד עולמי (לעומת SP500 שאני מכיר)?
2. האם הוא גם חווה ירידות משמעותיות כמו SP500?
3. יש לי בSP500 סכום גבוה מאוד, האם שווה להעביר למדד עולמי?
4. האם יש מדד עולמי כשר?

תודה רבה לעונים.

פשוט מאד.
יש הרבה חברות אמריקאיות וכלל עולמיות.
יש הרבה מדדים לכל טעם וריח.
סנפ 500 עוקב אחרי 500 חברות הטובות באמריקה -
הוא מתמקד
1. במדינה מסוימת 2. במספר מסוים של חברות. 3.חברות נבחרות על פי קריטריונים מסוימים.

יש מדדים זהים לו מבחינת המדינה (1) ושונים ממנו מבחינת ה(2,3)
מדד עולמי זה מדד ששונה גם ב(1).

חשוב לציין שיש מדדים עולמיים שכוללים את אמריקה ובהם ריכוז מניות אמריקאיות יותר משני שליש.

לגבי השאלה אם כדאי להעביר מסנפ ואם כן אז לאן, אפשר לראות כאן בפורום וברחבי האינטרנט הדיונים לא נגמרים.
למעשה אף אחד לא יכול להגיד תשובה בטוחה, אבל אפשר לדעת את הצדדים.

 

[למד מכל אדם]

מוסיף,
אם אתה שואל אם כדאי לעבור מה S&P בגלל הירידות האחרונות, יתכן שהשקעה מנייתית כולל במדדים לא בשבילך, לפחות עד שתלמד את הנושא לעומק.
מתי שהוא עוד יהיו נפילות הרבה מעבר לירידות האלו (באחוזים), אבל בטווח הארוך הצפי רווחי.
כלל אצבע - לא מושכים בירידות
כלל שני - לא משנים אסטרטגיה לפי מצב השוק.
בהצלחה

 

[מ. י.]

שלום
אשמח לקצת מידע בעניין:
1. מה זה מדד עולמי (לעומת SP500 שאני מכיר)?
2. האם הוא גם חווה ירידות משמעותיות כמו SP500?
3. יש לי בSP500 סכום גבוה מאוד, האם שווה להעביר למדד עולמי?
4. האם יש מדד עולמי כשר?

תודה רבה לעונים.

לגבי סעיף 3: לא רשמת אם מדובר באחזקה תביק השקעות או פנסיה/ קרה"ש וכ"ו....
אם מדובר בתיק השקעות לא בטוח ששווה להזיז מכיון שתשלמו 25% מס על הרווחים

 

[ה. שלמה]

לגבי סעיף 3: לא רשמת אם מדובר באחזקה תביק השקעות או פנסיה/ קרה"ש וכ"ו....
אם מדובר בתיק השקעות לא בטוח ששווה להזיז מכיון שתשלמו 25% מס על הרווחים

יש לבחון כמובן דרכים למזער את אירוע המס..