פנסיה, בית השקעות או חברת ביטוח?

[יש מה לדבר]

איזו שהיא סוכנת ביטוח אמרה לי שממש לא כדאי שהפנסיה שלי בבית השקעות, וממש כדאי לעבור לחברת ביטוח,
צודקת או לא?
מה ההבדל בשבילי?

 

[שם דומיננטי]

איזו שהיא סוכנת ביטוח אמרה לי שממש לא כדאי שהפנסיה שלי בבית השקעות, וממש כדאי לעבור לחברת ביטוח,
צודקת או לא?
מה ההבדל בשבילי?

שבבית השקעות אין ביטוח על הפנסיה בכל מיני מקרים ל"ע
אא"כ עושים בחברת ביטוח - ביטוח על הפנסיה שנמצאת בבית השקעות פעמים שזה משתלם

 

[ה. שלמה]

איזו שהיא סוכנת ביטוח אמרה לי שממש לא כדאי שהפנסיה שלי בבית השקעות, וממש כדאי לעבור לחברת ביטוח,
צודקת או לא?
מה ההבדל בשבילי?

שבית השקעות יודע לתגמל את הסוכנים פחות מאשר חברות ביטוח.

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

שבבית השקעות אין ביטוח על הפנסיה בכל מיני מקרים ל"ע
אא"כ עושים בחברת ביטוח - ביטוח על הפנסיה שנמצאת בבית השקעות פעמים שזה משתלם

זה ממש לא נכון
קרן פנסיה - בין אם היא מנוהלת בבית השקעות ובין אם בחברת ביטוח - פועלת בדיוק לפי אותן תקנות שמפרסמת רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
הכיסויים לביטוח נכות ושארים זהים בכל הקרנות, בלי קשר לגוף שמנהל אותן.

 

[מחב]

נו אז מה עדיף תכלס'?
או שזה תלוי בתיק עצמו וכל תיק לגופו?

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

נו אז מה עדיף תכלס'?
או שזה תלוי בתיק עצמו וכל תיק לגופו?

זו שאלה מצוינת - אבל אין לה תשובה אחידה
זה לא משהו שאפשר לענות עליו באופן כללי, כי כל אחד צריך התאמה אישית:

לבדוק באיזו חברה ובאיזה מסלול השקעה הכי נכון לו.
להשוות דמי ניהול, שיש פער בין החברות.
לראות אם יש צורך בלקיחת הלוואות מהפנסיה - ושם יש הבדלים גדולים בין הגופים.
וגם להתאים את רמת הסיכון, מצב המשפחה והצרכים העתידיים.

בקיצור - זה לא "מה עדיף" באופן כללי, אלא התאמת צרכים אישית לכל חוסך.

 

[אמא לשלוש]

יכול להיות שבנתונים שלך היא יכולה לתת לך דמי ניהול זולים יותר בחברה
אבל בכללי זה לא נכון

 

[A052]

איזו שהיא סוכנת ביטוח אמרה לי שממש לא כדאי שהפנסיה שלי בבית השקעות, וממש כדאי לעבור לחברת ביטוח,
צודקת או לא?
מה ההבדל בשבילי?

אין הבדל בשבילכם, יש הבדל בשבילה! שהיא רוצה להרוויח עליכם כסף.