דיון קרן גידור

  • הוסף לסימניות
  • #21
יש מקום שהוא מסביר את האסטרטגיה יותר בפירוט?
@יודי נדלר
ניתחתי את התיק עם notebook lm.
מסקנה:
אם תיק השקעות רגיל הוא כמו רכבת נוסעים הנוסעת על פסים סטנדרטיים, תיק זה הוא רכבת הרים ממונפת. הוא מתפזר על פני מדינות וסקטורים רבים, וצבר תאוצה ותשואות קיצוניות בעבר, אך המינוף הרב וההתמקדות בנכסים תנודתיים מצביעים על כך שהוא בנוי באופן אינהרנטי לרמת סיכון גבוהה, ואין שום ודאות לגבי המשך הנסיעה העתידית שלו.
 
  • הוסף לסימניות
  • #23
ניתחתי את התיק עם notebook lm.
מסקנה:
אם תיק השקעות רגיל הוא כמו רכבת נוסעים הנוסעת על פסים סטנדרטיים, תיק זה הוא רכבת הרים ממונפת. הוא מתפזר על פני מדינות וסקטורים רבים, וצבר תאוצה ותשואות קיצוניות בעבר, אך המינוף הרב וההתמקדות בנכסים תנודתיים מצביעים על כך שהוא בנוי באופן אינהרנטי לרמת סיכון גבוהה, ואין שום ודאות לגבי המשך הנסיעה העתידית שלו.
תנסה מודל אחר
 
  • הוסף לסימניות
  • #24
למה אי אפשר לשים שקל? הרי זה לא דורש ממנו כלום.
למה צריך להתחייב לחמש שנים? אם זה באמת היה עובד לנצח הייתי משאיר שם את הכסף (הרי תוך עשר שנים יש לי 200 מליון).
אם הוא כל כך בטוח בעצמו, שיהיה גבר ויגבה רק דמי הצלחה.
אני לא רואה סיבה להניח לתשואות כאלו בעולם קרנות הגידור.
בקצרה
שנה אחת הצלחה לא מעידה על כלום
בטח ובטח בעולם אלגוריתמי
הקרנות הטובות בעולם הצליחו לשמור על ממוצע של קרוב ל25% לפני דמי הצלחה.
ובשביל להכנס אליהן צריך להתחנן ולהיות עם עשרות מיליונים
יש קרנות גידור בנאמנות שאפשר לקנות בשקלים בודדים
רק כולן בלי הכשר כנראה
שימו לב לקרן של הראל מס' 1194141 שהביאה בשנה האחרונה כ-60 % יצוין שזה גם הקרן גידור שמצאתי ללא אגחי''ם רק מניות וחוזים וכדו' בניגוד לכל האחרים
באמת מענין לשמוע ולהחכים מכל המומחים פה בפורום בכל עניני קרנות הגידור
 
  • הוסף לסימניות
  • #25
יש קרנות גידור בנאמנות שאפשר לקנות בשקלים בודדים
רק כולן בלי הכשר כנראה
שימו לב לקרן של הראל מס' 1194141 שהביאה בשנה האחרונה כ-60 % יצוין שזה גם הקרן גידור שמצאתי ללא אגחי''ם רק מניות וחוזים וכדו' בניגוד לכל האחרים
באמת מענין לשמוע ולהחכים מכל המומחים פה בפורום בכל עניני קרנות הגידור
לקחת שנה אחת זה נתון סטטיסטי לא מייצג.
אנחנו צריכים לקחת כמה וכמה שנים להראות סיסטמטיות.
לגבי קרנות גידור בנאמנות הייתי ממליץ לשמוע את הפודקאסט של סטפק ורבינוביץ בעניין הזה
מחכים מאוד.
 
  • הוסף לסימניות
  • #26
לקחת שנה אחת זה נתון סטטיסטי לא מייצג.
אנחנו צריכים לקחת כמה וכמה שנים להראות סיסטמטיות.
לגבי קרנות גידור בנאמנות הייתי ממליץ לשמוע את הפודקאסט של סטפק ורבינוביץ בעניין הזה
מחכים מאוד.
קישור בבקשה
 
  • הוסף לסימניות
  • #28
הגרף נראה קצת מסוכן, ירידה יותר חדה לעומת המדדים המובילים
על פניו 25-35 אחוזי ירידה


מראה על יותר סיכון ופחות יציבות, מניות תנודתיות יותר....
1762206273751.png
 
  • הוסף לסימניות
  • #31
הסטורית קרנות גידור בנאמנות מתוך מייל מדברים השקעות

— הנה רשימת קרנות הגידור בנאמנות הפעילות כיום. לחלקן אין היסטוריה ארוכה, ולכן דורגכל קרן בציון שבין 0 ל־4 על בסיס חמישה פרמטרים:

  • גובה דמי הניהול
  • גובה דמי ההצלחה
  • תשואה ב־12 החודשים האחרונים
  • תשואה בשנה הקודמת
  • מדד שארפ
 

קבצים מצורפים

  • קרנות גידור בנאמנות - Google Sheets.pdf
    KB 116.6 · צפיות: 91
  • הוסף לסימניות
  • #32
מה דעתכם על קרן הגידור הזאת המנהל טוען שזה גם כשרה
זה צילום מסך מתיק פטרי באינראטקיב לכאורה.
תיק תנודתי מאד. מעניין איך הוא נראה כיום אחרי הפנצ'ר שהשוק קיבל ובפרט המניות התנודתיות.
 
  • הוסף לסימניות
  • #33
ממליץ לשמוע את הפודקאסט של סטפק ורבינוביץ בעניין הזה
האם המשמעות של הדברים של סטפק שצריך למצוא קרן עם 0% חשיפה למניות
פשוט לא מוצא דבר כזה
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

אשכולות דומים

1769630703938.png
אז הדולר צונח.
ומהר יחסית.
נשברים כאן מחסומים פסיכולוגיים של 30 שנה...
הדולר עומד על פחות מ3.10 שקלים.
מה זה אומר לנו?

נתחיל מהסוף: פשוט להמשיך להשקיע!

הדולר יעלה או ירד?
אנחנו כידוע לא מנסים לחזות את העתיד, אלא להתנהל בהווה בצורה החכמה ביותר.
אז אולי לגדר את המט"ח זה הפיתרון!

מה זה גידור?
דוגמה לגידור: חקלאי שחושש מירידת מחירי החיטה, חותם מראש על חוזה למכירת היבול במחיר קבוע. כך, גם אם מחיר השוק יצנח, ההכנסה שלו מוגנת.
כך גם בדולר יש אנשים טובים... שבתשלום כמובן ישמחו לספק לנו את הביטוח הזה...

וכעת נשאלת השאלה מדוע לא לגדר מט"ח.
כן אני יודע שכל האנשים עם השמות המפוצצים, יודעים לדקלם לא כדאי לגדר מט"ח בהשקעה ארוכת טווח, בא ננסה להבין את זה במתמטיקה טהורה בשביל להסביר זאת לעצמנו, כך שנהיה בטוחים יותר בעצמנו.
אז הנה החישוב הפשוט, גידור מט"ח עולה סביב האחוז, (עלות גידור פשוטה סביב 1%, ובקרן מנוטרלת [-מגודרת] פער עלות דמי ניהול למנוטרלת - 0.5%, היות ואין קרנות איריות מנוטרלות שקליות נצטרך לקנות קרן ישראלית מה שמעלה את המחיר בעוד 0.15 בממוצע, בנוסף יש מיסוי על דיבידנים גבוה יותר בכ 0.35% בשנה, 0.5+0.35+0.15= 1% שוב חזרנו לאותה תוצאה של אחוז)
הבה נניח שהדולר יאבד מהערך שלו 1.5% בשנה, אז ללא גידור נפסיד 1.5%, ואם גידור נפסיד 1% בשנה. אז הפער בין גידור ללא גידור הוא סיכון של 0.5% בשנה בממוצע.
הבה נניח שאני משקיע ל10 שנים בהנחה של תשואה ממוצעת של 10% שנתי.
אז ההפסד שלי מירידת הדולר היא 5% סה"כ, והתשואה היא סביב 122%!, ואם הדולר יתחזק אזי המגדר בוודאות רק יפסיד!

כדי שעלות הגידור (10%) תצדיק את עצמה הדולר יהיה חייב להיחלש עוד 10% מעכשיו ולרדת לשער של 2.781 לשקל.

כמובן שאם אנחנו משקיעים לטווח של 20 שנה הוא יצטרך לרדת עוד הרבה יותר!

מקווה שנהנתם!!!

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה