התייעצות 2 שאלות בסיסיות על השקעות, אשמח מאוד לתשובה.

[חדר האוצרות]

אני משקיעה כבר חצי שנה, בכוונת השקעה פאסיבית ל25 שנים
לא מפקידה כל חודש, רק מידיי עם עושה הפקדה של כמה חסכונות

שאלה 1
ניסיתי עכשיו להוסיף כסף להשקעה מסויימת ולא נתן לי למכור כשדיברתי עם מיטב אמרו לי שלא היה "קונה" - האם זה סביר ?
זה מדד ת"א 125 היחידי שהוא כשר, האם זה עובד בקניה ומכירה לפי תעריף יומי אני יכולה להפסיד לטווח הרחוק?
השער של שווי יחידה הוא לא אותו שער אצל כל המשקיעים במדד?????

שאלה 2
בגלל קצת חוסר ידע (או חוסר הבנה ) עשיתי גם S&P500 מחקה מדד ועוד סכום קטן [10%] בקרן מנטרלת מט"ח
אני רוצה לצמצם את שניהם לקרן אחת, שלא תהיה כפילות
הקרן שמנטרלת מט"ח עלתה ב-14% והקרן שלא נמטרת מט"ח עלתה בקושי ב3%
השאלה מה נכון?? אולי התחילת הדרך כדאי לשנות הכל (ולבצע החזרי מס, כי זאת השקעה פאסיבית ואני לא עוקבת אחרי התיק

שאלה 3 - הכי חשובה
איזה קרנות מדוייקות הכי מתאימות להשקעה פאסיבית (רוצה כשר וכל כשרות מתאימה לי)
מדברים הרבה על S&P
אבל באיזה קרן S&P כדאי לשים ת'כסף


ערך התיק באיזור ה250,000 הון עצמי

אשמח לתגובות מדוייקות, לא מעורפלות או גישה לכל מיני חומרי לימוד, אנחנו אנשים פשוטים



שאלה 4
כל כמה זמן צריך להכנס לתיק ולראות אם כדאי לעשות שינויים???
זה כסף לטווח הרחוק מאוד ואא לדעת מה יקרה

 

[איש פנינים]

ניסיתי עכשיו להוסיף כסף להשקעה מסויימת ולא נתן לי למכור כשדיברתי עם מיטב אמרו לי שלא היה "קונה" - האם זה סביר ?

איזו פקודה שמת?

אני רוצה לצמצם את שניהם לקרן אחת, שלא תהיה כפילות

דעת חכמי הפורום שמנוטרלת מט"ח טובה לטווח קצר. אך לטווח ארוך טוב לא מנוטרל, מפני עלות הגידור והעובדה שהוא פשוט מיותר לטווח ארוך.

שאלה 3 - הכי חשובה
איזה קרנות מדוייקות הכי מתאימות להשקעה פאסיבית (רוצה כשר וכל כשרות מתאימה לי)
מדברים הרבה על S&P
אבל באיזה קרן S&P כדאי לשים ת'כסף

דעתי, סנופי של אינווסקו.

כל כמה זמן צריך להכנס לתיק ולראות אם כדאי לעשות שינויים???

לא כדאי ולא מומלץ.
תיבנו אסטרטגיה ותלכו איתה, בין בירידות ובין בעליות.

 

[חדר האוצרות]

איזו פקודה שמת?

קניה

דעת חכמי הפורום שמנוטרלת מט"ח טובה לטווח קצר. אך לטווח ארוך טוב לא מנוטרל, מפני עלות הגידור והעובדה שהוא פשוט מיותר לטווח ארוך.

אז כדאי עכשיו להחליף? או להמתין?

דעתי, סנופי של אינווסקו.

מה מספר קרן?

לא כדאי ולא מומלץ.
תיבנו אסטרטגיה ותלכו איתה, בין בירידות ובין בעליות.

הבנתי

גם את ראס 2000 שמתי בננטרלת , לאיזה מספר קרן להעביר? כי במנטרלת הוא עשה לי מעל 10%
או להעביר את הכל לS&P ???

 

[איש פנינים]

קניה

גם בקניה יש מספר אופציות, איזו מהן? מרקט? לימיט?

אז כדאי עכשיו להחליף? או להמתין?

לטווח ארוך אני הייתי מחליף.

מה מספר קרן?

1183441

INVESCO S&P 500 UCITS ETF

INVESCO S&P 500 UCITS ETF

www.funder.co.il

המנוטרלת עשתה השנה יותר מהסיבה שהדולר נחלש מאוד מול השקל.
כך שמי שנטרל את ההשפעה קיבל פלוס מינוס את התשואה האמיתית.
זה נכון לכל עוקבי המדדים.

 

[חדר האוצרות]

גם בקניה יש מספר אופציות, איזו מהן? מרקט? לימיט?

השער של שווי יחידה הוא לא אותו שער אצל כל המשקיעים במדד?????

1183441

INVESCO S&P 500 UCITS ETF

INVESCO S&P 500 UCITS ETF

www.funder.co.il

כדאי לי להעביר את הכל ?. (מעל 100K שנימצא ב S&P אחרת

 

[איש פנינים]

השער של שווי יחידה הוא לא אותו שער אצל כל המשקיעים במדד?????

כל קניה ומכירה נעשית על פי ביקוש והציע.
השער של המניה הוא הממוצע בין הביקוש להציע.

לדוגמא: ראובן מציע למכירה מניה של קוקה קולה במאה דולר.
שמעון מציע לו לקנות את המניה ב 99 דולר.
השער יהיה לפי הממוצע ביניהם.

פקודת מרקט אומרת: קנה לי בכל מחיר שמציעים מבלי להתמקח.
פקודת לימיט אומרת: קנה לי עד מחיר מסוים. מעבר לזה כבר לא שווה לי לקנות ואני לא מעוניין.

 

[אמת מארץ תצמח]

דעת חכמי הפורום שמנוטרלת מט"ח טובה לטווח קצר

שישנם מקרים שהיא טובה לטווח קצר.
אך וודאי לא תמיד.

כך שמי שנטרל את ההשפעה קיבל פלוס מינוס את התשואה האמיתית.

לא את התשואה 'האמיתית', אלא כפי האחוזים של התשואה 'דולרית'.

 

[איש פנינים]

אך וודאי לא תמיד.

כשהדולר עלה, ניטרול המט"ח הפסיד את התשואה הזו.

 

[אמת מארץ תצמח]

כשהדולר עלה, ניטרול המט"ח הפסיד את התשואה הזו.

לא הבנתי, באת לתמוך או לסתור?

בכל מקרה, עלית או ירידת הדולר הטווח הקצר, היא ספוקלציה לכל דבר.

 

[איש פנינים]

לא הבנתי, באת לתמוך או לסתור?

בכל מקרה, עלית או ירידת הדולר הטווח הקצר, היא ספוקלציה לכל דבר.

לתמוך.

 

[מיטב ביטוח ופיננסים]

אני משקיעה כבר חצי שנה, בכוונת השקעה פאסיבית ל25 שנים
לא מפקידה כל חודש, רק מידיי עם עושה הפקדה של כמה חסכונות

שאלה 1
ניסיתי עכשיו להוסיף כסף להשקעה מסויימת ולא נתן לי למכור כשדיברתי עם מיטב אמרו לי שלא היה "קונה" - האם זה סביר ?
זה מדד ת"א 125 היחידי שהוא כשר, האם זה עובד בקניה ומכירה לפי תעריף יומי אני יכולה להפסיד לטווח הרחוק?
השער של שווי יחידה הוא לא אותו שער אצל כל המשקיעים במדד?????
צפה בקובץ המצורף 2124778

את רכשת קרן סל
קרן סל נסחרת לפי מסחר רציף. לכן יש צורך בקונה ומוכר בזמן אמת. אם אין מספיק היצע וביקוש באותו רגע, הפקודה לא תתבצע. זה מצב רגיל במסחר בבורסה, בעיקר בקרנות סל עם מחזור נמוך.


בקרן מחקה אין מסחר רציף ואין צורך בקונה ומוכר לרגע נתון

 

[בודקת שכר]

את רכשת קרן סל
קרן סל נסחרת לפי מסחר רציף. לכן יש צורך בקונה ומוכר בזמן אמת. אם אין מספיק היצע וביקוש באותו רגע, הפקודה לא תתבצע. זה מצב רגיל במסחר בבורסה, בעיקר בקרנות סל עם מחזור נמוך.


בקרן מחקה אין מסחר רציף ואין צורך בקונה ומוכר לרגע נתון

בהשקעה פאסיבית לטווח של 30 שנה זה משנה?