התייעצות משיכה מקופת גמל להשקעה - להשקעה בק"ה של עצמאי

[דיאלוג]

שלום וברכה! נשאלתי ע"י חבר -
יש לו עוסק פטור חדש והוא הבין את המעלה של ק"ה דווקא - שאין על זה מס במשיכה מהרווחי הון.
יש לו כרגע כ50 אלף שח בקופת גמל של הילדים שהשקיע עבורם במהלך השנים, ומתלבט האם להעביר חצי מזה (כרגע - מה שמתאפשר במסגרת המקסימום לפטור ממס) לק"ה, ולספוג כמובן את המס רווחי הון על רבע מהרווח (בערך חצי מהסכום או יותר זה רווחי הון).
מה אומרים? לכאורה יש לו כמה נקודות זיכוי במס שאולי יוכל להתקזז על זה קצת (מגורים בעיר זכאית, מספר ילדים גבוה ועוד), השאלה עד כמה זה נכון להפסיד רבע מהסכום עכשיו כדי להיפטר ממס רווחי הון של לדוגמא 15 שנה קדימה

 

[מקצועי בלבד]

שלום וברכה! נשאלתי ע"י חבר -
יש לו עוסק פטור חדש והוא הבין את המעלה של ק"ה דווקא - שאין על זה מס במשיכה מהרווחי הון.
יש לו כרגע כ50 אלף שח בקופת גמל של הילדים שהשקיע עבורם במהלך השנים, ומתלבט האם להעביר חצי מזה (כרגע - מה שמתאפשר במסגרת המקסימום לפטור ממס) לק"ה, ולספוג כמובן את המס רווחי הון על רבע מהרווח (בערך חצי מהסכום או יותר זה רווחי הון).
מה אומרים? לכאורה יש לו כמה נקודות זיכוי במס שאולי יוכל להתקזז על זה קצת (מגורים בעיר זכאית, מספר ילדים גבוה ועוד), השאלה עד כמה זה נכון להפסיד רבע מהסכום עכשיו כדי להיפטר ממס רווחי הון של לדוגמא 15 שנה קדימה

אם יש נקודות זיכוי שהוא יוכל לקבל איתם החזר מס על המס הזה, אז לכאורה אין פה שאלה.

 

[דיאלוג]

על כל הסכום? איך אפשר לבדוק את זה (אפילו בהערכה גסה)

 

[עוגת בוקר]

הוא יכול למשוך בפעימות.
בכל שנה למשוך את הסכום המירבי שפטור ממס.