השקעות סיכום שנה קלנדרית (2025) בשוק ההון: בין הזינוק בתל אביב לשחיקת הדולר

[אמת מארץ תצמח]

אתה בטוח שזה נכון?
השאילה היא אם מישהו בריטי השקיע לכא' הוא יקבל יותר תשואה
כי גם השקל התחזק ולא רק הדולר נחלש ודו"ק

ספציפי הליש"ט גם התחלש.
תבדוק את היורו והפרנק אחוז לכאן אחוז לשם אל מול השקל.

 

[קרעפט]

המשקיע הרגיל לא 'הפסיד', אלא קיבל את התשואה הרגילה.
המשקיע המנוטרל הרויח יפה מהימורי מט"ח.

אפשר הסבר?
או במלים אחרות למה נגד ניטרול.

 

[מיטל בר]

אפשר הסבר?
או במלים אחרות למה נגד ניטרול.

אז הדולר נחלש ומעך לך את התשואה? - הסולידית

מחשבות על סיכון מטבע, ולמה היצמדות לשקל עלולה להיות הימור מסוכן לטווח ארוך

www.hasolidit.com

 

[אם לא יגיד]

עי' תוס' ר"ה ד:

עיינתי ולא מצאתי.
מה הכוונה?

 

[איש מזל]

סיכום שנה קלנדרית בשוק ההון (2025)

מדד עולמי
קרן של בלאקרוק: 7.23% תשואה
קרנות של אינווסקו: 5.66% / 7.1% תשואה

מדד S&P 500
בעקבות ירידת הדולר והתחזקות השקל
נוצר מצב שהשנה מדד S&P 500 NTR עלה ב 17.43%!
אך הדולר שירד בכ 12.41%
הותיר בידי המשקיע הישראלי תשואה נטו של כ 5%

במציאות תשואת קרנות הסל היא אף פחות מכך
עקב הבדלים בימי ושעות המסחר בין הבורסות.
קרן של בלאקרוק: 2.41% תשואה
קרן של אינווסקו: 2.48% תשואה

מדד נאסד"ק 100
קרן של בלאקרוק: 5.15% תשואה!
קרן של אינווסקו: 5.55% תשואה!

מדד ת"א 125
קרן של קסם כשרה: 50.04%
קרן של תכלית כשרה: 50%

ביטקוין
קרן של בלאקרוק : 6.41%-

אם עדיין לא הצטרפתם למעגל המשקיעים
כנסו כאן

מדריך - אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

עודכן בכסליו תשפ"ג שלום לכל הותיקים פתחתי פורום למתחילים, ללא ידע מוקדם בשוק ההון, ששוקלים את צעדיהם הראשונים בניהול חסכונותיהם. בואו ננסה יחד לעזור להם. אני מתחיל ראשון בכמה הודעות. תחילה, למידע שקיים בפרוג. יש בפרוג 'פרקי הקדמה להשקעה בשוק ההון' שנכתבו ע"י: @מקצועי בלבד שמאד יעזרו לכם אם אתם...

www.prog.co.il

צריך לשים לב טוב שזה שונה לגמרי מירידה אמיתית בשוק כי בסוף הדולר היסטורית לא נשאר ככה ולכן ברגע שהוא יעלה פשוט זה יתקן את עצמו כפול דהיינו נניח ששנה הבאה יעלה הסנופי ב20 אחוז והולר בעוד 5 אחוז אז ממילא זה יחשב לעליה של 25 אחוז בשנה
אין פה באמת ירידה כמו ירידה של הסנופי עצמו שגם אם יש עליה אח"כ אבל הוא עולה מהמקום שיר אליו
משא"כ פה נניח הכניס את הכסף שהדולר היה היה 3.5 והוציא ג"כ ככה אין משמעות למה שירד באמצע
אני יודע שאתה יודע את זה אבל לאנשים בסוף זה צורם שלא הרוויחו הרבה כשירד הדולר אז אני כותב את זה
כמובן שאם הוא לא יעלה זה בעיה
אבל זה היסטורית לא קורה

 

[מילתא דפשיטא]

בדיוק בנקודה בה נגע @איש מזל
רציתי להבין

ההשקעה במדד חו''ל כמו הסנופי מושפעת משתי משתנים לכאורה, אחד הריוח של החברות, השני השער של המטבע, כי ההשקעה שלי עושה המרת מטבע פעמיים, פעם אחת כשאני משקיע פעם אחת כשאני מושך, נכון?

אם ככה, בעצם ההשקעה הזו בנויה על שתי 'הימורים', 1. על החברות שבמדד. 2. על ערך הדולר.

את העליה או הירידה של השקעה מספר 2, דהיינו ערך הדולר, נכון למדוד לכאורה רק ביחס שבין תאריך ההשקעה לתאריך המשיכה.

את העליה או הירידה של השקעה מספר 1, דהיינו עליית שווי החברות במדד אפשר למדוד לדוגמה בטווח של שנה.

הבנתי נכון?

 

[עומק הסיכוי]

נוצר מצב שהשנה מדד S&P 500 NTR עלה ב 17.43%!

צריך לזכור שהתשואה הממוצעת הרבה פחות מזו
ויותר קרובה ל-

תשואה נטו של כ 5%

כדאי לזכור כדי לא להתאכזב בשנים אחרות

 

[מילתא דפשיטא]

צריך לזכור שהתשואה הממוצעת הרבה פחות מזו
ויותר קרובה ל-
חמש אחוז נטו
כדאי לזכור כדי לא להתאכזב בשנים אחרות

האם אתה מסכים עם ההנחה שנכתבה למעלה שהנטו השנה הוא 17 אחוז אבל בדולרים?

כלומר אם מחר הדולר עומד על 3.5 אז הכל משתנה כלומר זו השקעה מקבילה במט''ח?

כי אם כן, אין קשר בין התפיסה שזה נטו 5 אחוז לבין התשואה הממצועת בדולרים שהיא בערך 7 אחוז [תלוי איזו תקופת זמן בודקים].
איפה אני טועה?

 

[שומר שבת]

שנה שעברה הוא היה תחת טשטוש ספוילר. התקדמנו !

התקדמנו לתשואה שלילית...

 

[אלי לאה]

@השקעות R הון מדדים עולמיים לא הושפעו מהחלשות הדולר מול השקל?

 

[עומק הסיכוי]

האם אתה מסכים עם ההנחה שנכתבה למעלה שהנטו השנה הוא 17 אחוז אבל בדולרים?

כלומר אם מחר הדולר עומד על 3.5 אז הכל משתנה כלומר זו השקעה מקבילה במט''ח?

כי אם כן, אין קשר בין התפיסה שזה נטו 5 אחוז לבין התשואה הממצועת בדולרים שהיא בערך 7 אחוז [תלוי איזו תקופת זמן בודקים].
איפה אני טועה?

הכל זה יחסי
סנפ זה בדולר אז מודדים בדולרים
ת-א זה בשקלים ומודדים בשקלים
אם תעשה חישוב של שניהם ברופי הודי תקבל מספרים אחרים

הותיר בידי המשקיע הישראלי תשואה נטו של כ 5%

רק תיקון קטן בפועל זה יוצא קרוב ל-3%

 

[אמת מארץ תצמח]

בדיוק בנקודה בה נגע @איש מזל
רציתי להבין
ההשקעה במדד חו''ל כמו הסנופי מושפעת משתי משתנים לכאורה, אחד הריוח של החברות, השני השער של המטבע, כי ההשקעה שלי עושה המרת מטבע פעמיים, פעם אחת כשאני משקיע פעם אחת כשאני מושך, נכון?
אם ככה, בעצם ההשקעה הזו בנויה על שתי 'הימורים', 1. על החברות שבמדד. 2. על ערך הדולר.
את העליה או הירידה של השקעה מספר 2, דהיינו ערך הדולר, נכון למדוד לכאורה רק ביחס שבין תאריך ההשקעה לתאריך המשיכה.
את העליה או הירידה של השקעה מספר 1, דהיינו עליית שווי החברות במדד אפשר למדוד לדוגמה בטווח של שנה.
הבנתי נכון?

המטבע לא רלוונטי.
מלפפון שווה אותו דבר, לא משנה אם תקנה אותו בדולרים או בשקלים.

 

[נאך און נאך גוט]

התקדמנו לתשואה שלילית...

תשואה של שנה ושלושה חודשים (אוקטובר 24 וכל 25)

מדד S&P 500
19 %

מדד נאסד"ק 100
27 %

ביטקוין
40 %

אין לי בעיה עם סיכום שנתי.
אבל שזה נראה שמנסים לקבל החלטות על סמך טווחי זמן,
רק תגדירו באיזה טווח זמן אנחנו רוצים לעבוד?
למטרה לימודית בלבד, לא המלצה.

 

[נאך און נאך גוט]

המטבע לא רלוונטי.
מלפפון שווה אותו דבר, לא משנה אם תקנה אותו בדולרים או בשקלים.

אני משווה את התיק שלי כל יום (לפעמים כל שעה) לשקל , ולפעמים לפורינט ההונגרי, לפעמים למחיר הקפה או התירס, או לזהב.
הכי דיכאוני להשוות אותו לזהב כי אז האס אנד פי בעצם מינוס 40 השנה.
נכתב בציניות.
היחידים שצריכים להשוות את התיק לשקל אילו סוחרים יומיים ש(מקווים..) חיים מהתיק בטווח קצר.
מדהים כמה אנשים די מפנימים שתיק השקעות לטווח ארוך ולא חשוב לבדוק כל יום מהמדד עשה,
אבל עדיין הם בודקים את השווי לשקלים כל יום.
אומר שוב, השנה הזו תגרום לאנשים לעשות טעויות כמו אבותינו במניות הבנקים שגרם לברוח מהבורסה שנים.
התפקיד של המנהלים והמומחים פה לעזור להבין ולכוון. לא להמליץ כמובן.
גם אני לא ממליץ.

 

[וואי]

אפשר הסבר בשתי מילים?
ביום הראשון והאחרון של השנה היו שינוים?

@השקעות R הון @עומק הסיכוי
יודעים להסביר את הפער הזה?

''במציאות תשואת קרנות הסל היא אף פחות מכך
עקב הבדלים בימי ושעות המסחר בין הבורסות.
קרן של בלאקרוק: 2.41% תשואה
קרן של אינווסקו: 2.48% תשואה''

 

[סלום]

@השקעות R הון @עומק הסיכוי
יודעים להסביר את הפער הזה?

''במציאות תשואת קרנות הסל היא אף פחות מכך
עקב הבדלים בימי ושעות המסחר בין הבורסות.
קרן של בלאקרוק: 2.41% תשואה
קרן של אינווסקו: 2.48% תשואה''

רק תיקון קטן בפועל זה יוצא קרוב ל-3%

נראה ש @עומק הסיכוי יוכל להסביר

 

[מילתא דפשיטא]

המטבע לא רלוונטי.
מלפפון שווה אותו דבר, לא משנה אם תקנה אותו בדולרים או בשקלים.

המחיר של המלפפון בארה''ב עלה ב14 אחוז השנה? זו האינפלציה שם?

בכל מקרה אם מניחים שהסיבה שהמדד עלה כל כך בדולרים זה רק בגלל שפשוט הדולר שוה פחות [אז בעצם אם אניבידיה לדוגמא עולה ביום מסוים בחמש אחוז וטסלה יורדת בשלש אחוז, איך זה קורה, הדולר אותו דולר?]
אז הכל אמת שצומחת מהארץ

אבל השאלה אם זה באמת כך

שוב האם זה באמת נכון?
אשמח להבהרה

 

[aria]

אשמח לדעת
בהדרכה נאמר שאין מיסוי על דיבידנדים בשיטת החלף אז למה יש מס על הקרן של מור

הקרן לא משלמת מס על דיבידנדים, (מהעסקת החלף על המדד).
המשקיע משלם מה רווח הון על הרווח שלו מהקרן

אז אם היא צובר אז אין מס
א"כ יורד אחד החסרונות בקרנות הישראליות

לא הבנתי הכוונה?
הקרנות האמריקאיות משלמים מס בזמן שהדיבידנד מגיע לקרן.
הישראליות לא משלמים המס כי לא מקבלים דיבידנדים. (והעסקת החלף נעשה לפי מדד TR, בלי חישוב של המס שהיו משלמים אם...). מאותו סיבה הם נחשבים קרנות צוברות, כי התוצאה דומה לקרן צוברת.

מס רווח הון הוא מס על המשקיע, בזמן שהוא מוכר היחידות שלו בקרן. זה משלמים בכל קרן, לא משנה איזה.

זה השרשור
אשמח להסבר

 

[איש פנינים]

המחיר של המלפפון בארה''ב עלה ב14 אחוז השנה? זו האינפלציה שם?

בכל מקרה אם מניחים שהסיבה שהמדד עלה כל כך בדולרים זה רק בגלל שפשוט הדולר שוה פחות [אז בעצם אם אניבידיה לדוגמא עולה ביום מסוים בחמש אחוז וטסלה יורדת בשלש אחוז, איך זה קורה, הדולר אותו דולר?]
אז הכל אמת שצומחת מהארץ

אבל השאלה אם זה באמת כך

שוב האם זה באמת נכון?
אשמח להבהרה

המוצר הוא טסלה.
והסיבה לעליית המנייה/ אחד חלקי מטסלה,
כי טסלה מציגה יותר רווחים או שיש צפי לרווחים עתידיים ויש יותר ביקוש למניה.

במקביל, יש שחיקה בערך הדולר.
השחיקה לא נמדדת יחד עם עליית ערך המניה.

 

[עומק הסיכוי]

נראה ש @עומק הסיכוי יוכל להסביר

תשואה בשקלים השנה (לפי מה שר הון כתב) בסביבות 2.8%
אז הפער בערך 0.4%