השקעות חברת השקעות אחת / כמה

[yudit10]

האם כדאי שכל ההשקעות:
פנסיה
קרן השתלמות
חסכון לכל ילד
יהיו באותו מקום?

 

[מקצועי בלבד]

האם כדאי שכל ההשקעות:
פנסיה
קרן השתלמות
חסכון לכל ילד
יהיו באותו מקום?

בעיקרון,
אז למה לא?
אבל אני כן הייתי מחלקת אותם, ולו מהסיבה שבכל סוג השקעה יש משהו אחר, שהוא לדעתי הכי טוב.

 

[yudit10]

בעיקרון,
אז למה לא?
אבל אני כן הייתי מחלקת אותם, ולו מהסיבה שבכל סוג השקעה יש משהו אחר, שהוא לדעתי הכי טוב.

איך את יודעת מה הכי טוב?

 

[מקצועי בלבד]

איך את יודעת מה הכי טוב?

לפי מדיניות השקעה, המנהלים, דמי ניהול, וכו'.

 

[yudit10]

לפי מדיניות השקעה, המנהלים, וכו'.

למדת יעוץ פנסיוני?
איך את יודעת להחליט?

 

[מקצועי בלבד]

למדת יעוץ פנסיוני?

אם את מתכוונת אם יש לי תעודה בנושא, או שלמדתי במסלול כזה, אז התשובה שלילית.
אבל למדתי לבד את הנושא.
וכמו שאני יודעת עוד כמה דברים.

[ואני מכירה עוד כמה כלכלנים בכירים ביותר, שלא למדו ייעוץ פנסיוני, אבל מבינים בזה, הרבה הרבה יותר מיועץ פנסיוני סטנדרטי]

 

[yudit10]

אם את מתכוונת אם יש לי תעודה בנושא, או שלמדתי במסלול כזה, אז התשובה שלילית.
אבל למדתי לבד את הנושא.
וכמו שאני יודעת עוד כמה דברים.

[ואני מכירה עוד כמה כלכלנים בכירים ביותר, שלא למדו ייעוץ פנסיוני, אבל מבינים בזה, הרבה הרבה יותר מיועץ פנסיוני סטנדרטי]

נשמח אם תחכימי אותנו בענין

 

[מקצועי בלבד]

נשמח אם תחכימי אותנו בענין

תמקדי את השאלה.
קצת קשה לי לכתוב את כל מה שאני יודעת...

 

[yudit10]

תמקדי את השאלה.
קצת קשה לי לכתוב את כל מה שאני יודעת...

תודה על ההיענות.
בעקבות האשכולות פה הבנתי שכן כדאי לשים לב איפה נמצאים כל הקופות.
יש לי קופת פנסיה
קרן השתלמות
ו-3 קופות חיסכון לכל ילד.

אשמח לשמוע באיזה חברה הכי כדאי לשים כל אחד מהם.
אני לפני גיל 30.
הגדולה שלי בת 6.

 

[מקצועי בלבד]

יש לי קופת פנסיה

לכאורה אלטשולר שחם מסלול הלכה.
אבל ייתכן שכדאי לשקול להעביר חלק מהכספים לקופת גמל, ואז לבחור בקופת גמל של חברת מור, מסלול שנקרא ככה "אלפא מור תגמולים – מחקה מדד S&P 500"
[רק לשים לב איך לסדר את עניין הביטוח, כי בקופת גמל, אין את החלק הביטוחי]

קרן השתלמות

לכאורה
מור השתלמות – מחקה מדד S&P 500

ו-3 קופות חיסכון לכל ילד.

או באלטשולר שנחשב סיכון נמוך-בינוני.
או במור סיכון גבוה.

כמובן שכל המסלולים פה הם עם הכשר.
ואם תפסידו בהם את כל הכסף שלכם, אל תפנו אליי.

לא יועצת, ולא ממליצה, אין לי רישיון ייעוץ.

 

[yudit10]

אבל ייתכן שכדאי לשקול להעביר חלק מהכספים לקופת גמל,

אפשר להחליט שבמקום פנסיה מלא מעבירים חלק מהכספים לקופת גמל?

 

[מקצועי בלבד]

אפשר להחליט שבמקום פנסיה מלא מעבירים חלק מהכספים לקופת גמל?

לכאורה כן.
מעבירים את חלק הפיצויים לקופת גמל.
או שמפצלים לגמרי את שניהם.

 

[בובתי]

מה ההבדל בין קופת גמל להשתלמות ובין שניהם לקופת גמל להשקעה

 

[מקצועי בלבד]

אפשר להחליט שבמקום פנסיה מלא מעבירים חלק מהכספים לקופת גמל?

לעוד מידע בנושא, תראי פה.
https://pensuni.com/?p=1516

 

[מקצועי בלבד]

מה ההבדל בין קופת גמל להשתלמות ובין שניהם לקופת גמל להשקעה

קופת גמל, זה מוצר פנסיוני, והוא תחליף לקרן פנסיה, ומיועד לגיל הפנסיה.

קרן השתלמות זה בעיקרו נועד להשתלמות, והכספים סגורים למשך 6 שנים מיום פתיחת הקרן, ואח"כ אפשר למשוך אותם, בפטור ממס רווחי הון.

קופת גמל להשקעה, מיועד להשקעה פרטית לכל טווח זמן, ואם מוציאים כקצבה בגיל פנסיה, אז זה פטור ממס רווחי הון.

כמובן שיש לכל אחד מהם, את הכללים שלו.

 

[בובתי]

קופת גמל, זה מוצר פנסיוני, והוא תחליף לקרן פנסיה, ומיועד לגיל הפנסיה.

קרן השתלמות זה בעיקרו נועד להשתלמות, והכספים סגורים למשך 6 שנים מיום פתיחת הקרן, ואח"כ אפשר למשוך אותם, בפטור ממס רווחי הון.

קופת גמל להשקעה, מיועד להשקעה פרטית לכל טווח זמן, ואם מוציאים כקצבה בגיל פנסיה, אז זה פטור ממס רווחי הון.

כמובן שיש לכל אחד מהם, את הכללים שלו.

והמטרה של כל הדברים האלו בעצם היא אופציה לפטור ממס או דמי ניהול נמוכים בשונה מסתם השקעות בשוק ההון?

 

[מקצועי בלבד]

והמטרה של כל הדברים האלו בעצם היא אופציה לפטור ממס או דמי ניהול נמוכים בשונה מסתם השקעות בשוק ההון?

כל אחד מהם אם מטרות שונות.
קופת גמל זה תחליף לקרן פנסיה, [בקרן פנסיה דמי הניהול יותר זולים] רק שבקופת גמל יש אפשרויות שאין בקרן הפנסיה.
קרן השתלמות זה מוצר מעולה! בגלל שזה פטור ממס רווחי הון [25% מהרווח]
וקופת גמל להשקעה נועד או לאנשים שמפחדים להשקיע לבד, [וזה עם יותר דמי ניהול] או למי שמתכנן את הכספים האלו לגיל פנסיה.

 

[בובתי]

קופת גמל להשקעה נועד או לאנשים שמפחדים להשקיע לבד,

למה לא בבתי השקעות (מהתשובה באשכול הסמוך)
התכוונתי שהעדיפות בכל זה על פני השקעות דרך הבנק למשל היא הפטור ממס ועלות זולה יותר, לא?

 

[מקצועי בלבד]

למה לא בבתי השקעות (מהתשובה באשכול הסמוך)
התכוונתי שהעדיפות בכל זה על פני השקעות דרך הבנק למשל היא הפטור ממס ועלות זולה יותר, לא?

לא הבנתי את השאלה

 

[בובתי]

למה לא בבתי השקעות (מהתשובה באשכול הסמוך)

למה המציאו מוצר מיוחד למפחדים ולא מספיק בתי השקעות?

התכוונתי שהעדיפות בכל זה על פני השקעות דרך הבנק למשל היא הפטור ממס ועלות זולה יותר, לא?

התכוונתי לזה:

והמטרה של כל הדברים האלו בעצם היא אופציה לפטור ממס או דמי ניהול נמוכים בשונה מסתם השקעות בשוק ההון?

הסברתי את עצמי לא שזה המטרה אלא העדיפות על פני השקעה פרטית. כלומר: אדם שדואג להשתלמות למה שלא ישקיע דרך הבנק למשל.למה יש מוצר מיוחד בחברות ביטוח?