השקעות משווקת פנסיונית מחברת הפנסיה שלי התקשרה להציע סדר בתיק הפנסיוני

[חנהלי]

היא מבקשת אישור לבצע מסלקה פנסיונית ובכך לקבל גישה לכל הקרנות והביטוחים למיניהם שיש לי.
ולראות שאין דברים כפולים וכדו..

זה לטובתי? כדאי לי לאשר לה גישה למסלקה הפנסיונית שלי?

 

[מקצועי בלבד]

היא מבקשת אישור לבצע מסלקה פנסיונית ובכך לקבל גישה לכל הקרנות והביטוחים למיניהם שיש לי.
ולראות שאין דברים כפולים וכדו..

זה לטובתי? כדאי לי לאשר לה גישה למסלקה הפנסיונית שלי?

אין שום סיבה בעולם שהיא תתקשר רק בשביל לחסוך לך!!
הסיבה האמיתית שהיא התקשרה, זה כדי לדעת מה ועד כמה אפשר למכור לך.

 

[חנהלי]

אין שום סיבה בעולם שהיא תתקשר רק בשביל לחסוך לך!!
הסיבה האמיתית שהיא התקשרה, זה כדי לדעת מה ועד כמה אפשר למכור לך.

הגיוני, כך חשבתי.
האם בדיעבד זה יכול להועיל לי? זה אכן יעשה לי סדר כלשהוא?

 

[מקצועי בלבד]

הגיוני, כך חשבתי.
האם בדיעבד זה יכול להועיל לי? זה אכן יעשה לי סדר כלשהוא?

את יכולה לעשות מסלקה פנסיונית לבד, ולעשות סדר.

 

[חנהלי]

את יכולה לעשות מסלקה פנסיונית לבד, ולעשות סדר.

איך אני עושה אתזה לבד?

 

[כוכב103]

זהירות מנוכלים!!!
היו כאן אשכולות בעבר על אנשים רמאים שביקשו תאריך הנפקת תעודת זהות כדי לקבל את כל המידע שלך
וכדי לעשות שינויים בקופה שלך.
כולל לקחת את הכסף לחשבונם האישי...

 

[מקצועי בלבד]

איך אני עושה אתזה לבד?

תראי פה

https://mof.gov.il/hon/Agents-and-Consultants/Pages/PensionSavingGuide_chapter9.aspx

 

[סחלב.]

איך אני עושה אתזה לבד?

זה מאד פשוט לבדוק בעצמך , יש אתר שנקרא "הר הכסף" , ששם בודקים:

הר הכסף

itur.mof.gov.il

 

[חנהלי]

תראי פה

https://mof.gov.il/hon/Agents-and-Consultants/Pages/PensionSavingGuide_chapter9.aspx

תודה!
רואה שזה בתשלום. דרך קרן הפנסיה זה לא בתשלום?

 

[סמולטוק]

תודה!
רואה שזה בתשלום. דרך קרן הפנסיה זה לא בתשלום?

חברת הביטוח נושאת בעלות.
אגב, יש סיבה שפנו אליך כעת? הגשת בקשה לניוד כספים וכד'?

 

[מקצועי בלבד]

תודה!
רואה שזה בתשלום. דרך קרן הפנסיה זה לא בתשלום?

זה סכום סמלי,
משהו כמו 20 ש"ח.

 

[מקצועי בלבד]

זה מאד פשוט לבדוק בעצמך , יש אתר שנקרא "הר הכסף" , ששם בודקים:

הר הכסף

itur.mof.gov.il

זה משהו אחר.

 

[חנהלי]

חברת הביטוח נושאת בעלות.
אגב, יש סיבה שפנו אליך כעת? הגשת בקשה לניוד כספים וכד'?

אממ לא.
היא פתאום ראתה כספים שהופרשו מהמעסיק שלי, אז נזכרה בי אולי

 

[סמולטוק]

אממ לא.
היא פתאום ראתה כספים שהופרשו מהמעסיק שלי, אז נזכרה בי אולי

אני לא הייתי מתנגדת שיוציאו לי מסלקה, זה לא אומר שאת מתחייבת לרכוש מוצר אצלה.
ייתכן ותרצה לנייד לך מוצרים לא פעילים לתוך הקרן הפעילה וכו' וזה דווקא טוב.
תהיי עם היד על הדופק אם מציעה לך מוצרים חדשים, ותבדקי טוב על מה מחתימה אותך.

 

[A052]

כיום אין בדר"כ שום בצורך בפעולה אקטיבית לניוד כספים בקרנות פנסיה לא פעילות לפעילות.

היות ולפני כ3 שנים בוצע ניוד אוטומטי מקרנות לא פעילות לפעילות, כמו"כ כיום כל עובד שמצטרף לקרן פנסיה, אוטומטית נעשית בדיקה על קרנות לא פעילות ומתבצע ניוד של הכספים.

 

[צבי ג.]

זהירות מנוכלים!!!
היו כאן אשכולות בעבר על אנשים רמאים שביקשו תאריך הנפקת תעודת זהות כדי לקבל את כל המידע שלך
וכדי לעשות שינויים בקופה שלך.
כולל לקחת את הכסף לחשבונם האישי...

התקשר אלי היום נציג מחברת ביטוח והציע לי שיבדוק לי על כל הביטוחים שלי, לשם זה ביקש את תאריך הנפקת התעודת זהות שלי. ברגע שזה הגיע לשם אמרתי לו בנימוס. שיחתנו הסתיימה. לא אמסור פרטים כאלו למישהו שאיני מכיר. הוא לא נכנע, ואמר: יש לנו בחברת הביטוח את פרטי האשראי שלך בכל מקרה, אין לך ממה לחשוש. אמרתי לו: אני לא יודע מה יש לך ומה אין לך. אני לא אתן לך שום מידע. אולי תצליח עם מישהו אחר, לא איתי.
כאן המקום לחזור ולהזהיר: אל תמסרו מידע בלי לחשוב קודם!

 

[חנהלי]

התקשר אלי היום נציג מחברת ביטוח והציע לי שיבדוק לי על כל הביטוחים שלי, לשם זה ביקש את תאריך הנפקת התעודת זהות שלי. ברגע שזה הגיע לשם אמרתי לו בנימוס. שיחתנו הסתיימה. לא אמסור פרטים כאלו למישהו שאיני מכיר. הוא לא נכנע, ואמר: יש לנו בחברת הביטוח את פרטי האשראי שלך בכל מקרה, אין לך ממה לחשוש. אמרתי לו: אני לא יודע מה יש לך ומה אין לך. אני לא אתן לך שום מידע. אולי תצליח עם מישהו אחר, לא איתי.
כאן המקום לחזור ולהזהיר: אל תמסרו מידע בלי לחשוב קודם!

אכן תמיד צריך להזהר.
במקרה הזה שתיארת ,לא בטוח שזה נוכלות.
אולי זה באמת סוכן ביטוח שהיה צריך את המידע הזה לשם הפעולה הספציפית..

 

[בעריש]

אולי זה באמת סוכן ביטוח שהיה צריך את המידע הזה לשם הפעולה הספציפית..

מה זה סוכן ביטוח שהיה צריך את המידע... לפעולה ספציפית???
זה הסוכן ביטוח שלו? הוא כותב שזה מישהו שהוא לא מכיר...

 

[ספארק]

כיום אין בדר"כ שום בצורך בפעולה אקטיבית לניוד כספים בקרנות פנסיה לא פעילות לפעילות.

היות ולפני כ3 שנים בוצע ניוד אוטומטי מקרנות לא פעילות לפעילות, כמו"כ כיום כל עובד שמצטרף לקרן פנסיה, אוטומטית נעשית בדיקה על קרנות לא פעילות ומתבצע ניוד של הכספים.

זה נכון אם מדובר בקרן פנסיה.
אם יש כספים לא פעילים בקופת גמל או בביטוח מנהלים (מוצרים שיש בהם דמי ניהול מהצבירה של אחוז ומעלה) זה לא ינוייד באופן אוטומטי.

 

[רמתי]

גם אותי טרטרה מישהי על הוזלת מחירי הביטוח, למרות שמדובר במשכנתא שמסתיימת עוד כמה חודשים, ולא הסכמתי לתת את תאריך ההנפקה עד שמצאתי את שם החברה שהיא מייצגת ברשם החברות. בינתיים אני מתחרט על זה, כי זה נראה לי נוכלות. אמרו לי שיחזור אלי סוכן ביטוח וזה עדיין לא קרה, גם אחרי שפניתי למספר אישי (כאילו) של הנציגה.