השקעות השקעה עם תשואה של 7%

[יש מצב]

מה עם נאסדא"ק הוא פחות מומלץ?

 

[אסתי H]

א. זה חדש רק בארץ, אבל זה קרן עולמית שמנהלת עשרות מיליארדי דולרים.
ב. זה חברה ענקית מבוססת ואמינה.

תודה יקירה! אין עלייך!!

 

[מקצועי בלבד]

מה עם נאסדא"ק הוא פחות מומלץ?

זה גם מדד טוב.
אבל זה "רק" 100 חברות בתחום ספציפי.

 

[יש מצב]

בקרנות מחקות יש דיבדנדים?

 

[מקצועי בלבד]

בקרנות מחקות יש דיבדנדים?

ברור.
רק השאלה מה הם עושים עם הדיבידנדים?
האם מחלקות אותם לבעלי הניירות, או שהם צוברים את זה לתוך הקרן. [מה שמעלה את מחיר הנייר]

 

[צחי קרמר]

ציטוט מפה

https://www.keter.org.il/%D7%A9%D7%90%D7%9C%D7%95%D7%AA_%D7%95%D7%AA%D7%A9%D7%95%D7%91%D7%95%D7%AA/%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA_%D7%9B%D7%A9%D7%A8%D7%95%D7%AA

"שאלה:
נתקלתי בכתבה שמציינת אפיק חדש להשקעה שכותרתה כדלקמן:
"אלטשולר שחם ובלאקרוק, מגופי ניהול הכספים הגדולים בעולם, קיבלו את אישור רשות ניירות הערך להשיק 15 קרנות סל עוקבות אחרי מדדים עיקריים בעולם".

שאלתי היא האם השקעה בקרנות סל שכאלו, על מדדים בחו"ל ולא בארץ הן מותרות (לאור המאמר על המעבר מתעודות סל לקרנות סל בו הכרעתם שלא נוח הלכתית להשתמש בקרנות סל)?
תשובה:
שלום רב,

מותר להשקיע בקרנות סל העוקבות אחרי מדדי חו"ל.
השאלה נענתה ע"י הרב שלמה אישון"


יש הבדל מי מנהל אותם? מה עושים עם הדיבידנדים? מה גובה המס על הדיבדנדים? מה דמי הניהול? ועוד ועוד, לא אכנס לכל זה כאן.
אבל בקצרה, למי שהוא לא אזרח ארה"ב, או שיש לו חשבון השקעות בברוקר זר, אז זה הקרן הכי מומלצת לדעתי.

א.כאזרח ארה"ב אשמח לדעת למה הקרן הזאת לא משתלמת
ב. הצצה קטנה על הs&p מגלה שב20 שנה האחרונות מי שהשקיע שם עשה% 100(5% שנתי) על כספו אשמח לשמוע עם לא קראתי את הנתונים נכון
וכן האם אחרי הראלי עדיין כדאי להיכנס למדדים בארה"ב או לחכות לתיקון

 

[צחי קרמר]

א.כאזרח ארה"ב אשמח לדעת למה הקרן הזאת לא משתלמת
ב. הצצה קטנה על הs&p מגלה שב20 שנה האחרונות מי שהשקיע שם עשה% 100(5% שנתי) על כספו אשמח לשמוע עם לא קראתי את הנתונים נכון
וכן האם אחרי הראלי עדיין כדאי להיכנס למדדים בארה"ב או לחכות לתיקון

אתקן את עצמי הרבה פחות מ5% שנתי בהתחשב בריבית דריבית כמו שכתבת אלא 100% על כל הסכום אל אם כן יש דיבידנדים משמעותיים

 

[מקצועי בלבד]

א.כאזרח ארה"ב אשמח לדעת למה הקרן הזאת לא משתלמת

כי לפי חוקי המס בארה"ב יוצא שמשלמים כפל מס. [גם בהשקעה דרך קופות גמל להשקעה וכדו']

ב. הצצה קטנה על הs&p מגלה שב20 שנה האחרונות מי שהשקיע שם עשה% 100(5% שנתי) על כספו אשמח לשמוע עם לא קראתי את הנתונים נכון

יתכן וקראת את הנתונים נכון, אם כי זה כנראה ללא דיבידנדים, אבל אתה מדבר על השקעה שהתחילה בדיוק לפני המשבר הגדול בשנת 2000 ובאמצע היה גם המשבר הגדול של 2008, ובקיצור השקעה שהתחילה בתזמון הכי פחות מוצלח, ובכל אופן אתה מדבר על תשואה של 100%.

וכן האם אחרי הראלי עדיין כדאי להיכנס למדדים בארה"ב או לחכות לתיקון

בהשקעה פאסיבית לא מנסים לתזמן את השוק.

 

[יש מצב]

ציטוט מפה

https://www.keter.org.il/%D7%A9%D7%90%D7%9C%D7%95%D7%AA_%D7%95%D7%AA%D7%A9%D7%95%D7%91%D7%95%D7%AA/%D7%94%D7%A9%D7%A7%D7%A2%D7%95%D7%AA_%D7%9B%D7%A9%D7%A8%D7%95%D7%AA

"שאלה:
נתקלתי בכתבה שמציינת אפיק חדש להשקעה שכותרתה כדלקמן:
"אלטשולר שחם ובלאקרוק, מגופי ניהול הכספים הגדולים בעולם, קיבלו את אישור רשות ניירות הערך להשיק 15 קרנות סל עוקבות אחרי מדדים עיקריים בעולם".

שאלתי היא האם השקעה בקרנות סל שכאלו, על מדדים בחו"ל ולא בארץ הן מותרות (לאור המאמר על המעבר מתעודות סל לקרנות סל בו הכרעתם שלא נוח הלכתית להשתמש בקרנות סל)?
תשובה:
שלום רב,

מותר להשקיע בקרנות סל העוקבות אחרי מדדי חו"ל.
השאלה נענתה ע"י הרב שלמה אישון"

תודה על התשובה
אבל השאלה אם מדובר בדיוק באותו שאלה,
כי השואל מדבר על דרך חברת השקעות אלטשולר שחם שלהם יש היתר עסקה,
אבל פה מדובר על עסקה ישירה מול הקרן, ואין על זה היתר עסקה,
אולי אני טועה אבל הקרן היא קרן ישראלית,
שוב פעם תודה ענקית.

 

[מקצועי בלבד]

תודה על התשובה
אבל השאלה אם מדובר בדיוק באותו שאלה,
כי השואל מדבר על דרך חברת השקעות אלטשולר שחם שלהם יש היתר עסקה,
אבל פה מדובר על עסקה ישירה מול הקרן, ואין על זה היתר עסקה,
אולי אני טועה אבל הקרן היא קרן ישראלית,
שוב פעם תודה ענקית.

מדובר שם על הקרן הזאת בדיוק!
שהיא בשיתוף פעולה של אלטשולר שחם[בארץ] עם בלאקרוק העולמית.

 

[חיה קפ.]

אז רק בקרנות אמריקאיות.
בגלל חוקי המס בארה"ב.

אני קניתי שם מניות ואני לא אזרחית ארה"ב ובעלי כן.
וקנינו מחשבון בנק משותף.
זה יהיה חייב במס כפול?
ומתי אני משלמת את המס במכירה?
תודה.

 

[פסגות]

סתם שאלת תם
אם באמת כל הנושא של מניות ושוק ההון כל כך זמין ורווחי וכדאי
למה כל הפרסום בעיתונות ובאתרים זה רק להשקיע באיזה ''אמבולנס אמפיבי ''של בסדנו
ולא קם אף אחד רציני ומקצועי בלבד שינגיש את הידע לציבור וכמובן יעשה מזה כסף רב
כי עד שהגעתי לפרוג כל משקיעי שוק ההון היו אצלי בערך כמו מחפשי יהלומים בקונגו.............

 

[שזמה]

אני קניתי שם מניות ואני לא אזרחית ארה"ב ובעלי כן.
וקנינו מחשבון בנק משותף.
זה יהיה חייב במס כפול?
ומתי אני משלמת את המס במכירה?
תודה.

תתיעצי עם רו"ח שמבין טוב במס אמריקאי,
לכאו' כדאי להעביר את זה לחשבון שרשום רק על שם מי שלא אזרח.
משלמים מס גבוה במכירה אבל בתוספת ריבית פיגורים על כל משך הזמן, כך שחבל לחכות עם זה.
יש דרך לדווח על זה כל שנה ולחסוך את הריבית אבל זה מאוד מסובך ולא כדאי להתעסק אם זה, וגם יש מס מאוד גבוה.

 

[מקצועי בלבד]

סתם שאלת תם
אם באמת כל הנושא של מניות ושוק ההון כל כך זמין ורווחי וכדאי
למה כל הפרסום בעיתונות ובאתרים זה רק להשקיע באיזה ''אמבולנס אמפיבי ''של בסדנו
ולא קם אף אחד רציני ומקצועי בלבד שינגיש את הידע לציבור וכמובן יעשה מזה כסף רב
כי עד שהגעתי לפרוג כל משקיעי שוק ההון היו אצלי בערך כמו מחפשי יהלומים בקונגו.............

תשובה מדויקת אין לי.
אבל עדיין בלי להתייחס להשקעה הספציפית שאת מדברת, כולנו מושקעים בשוק ההון, הן דרך קרנות הפנסיה, קופות גמל, חיסכון לכל ילד, קרנות השתלמות, ועוד.
ובכל הקרנות האלו יש מיליארדי דולרים, וכנראה שזה קצת יותר כסף מאשר מה שמושקע בהשקעה שדיברת עליה.
עכשיו נניח שאיזה חברת השקעות תלמד לעשות זאת, בשביל שישקיעו בקרן שלה.
מה ימנע מהלומדים לבחור דווקא בקרן שלה ולא בקרנות של המתחרים שלה?
ודרך אגב, למשל בארה"ב כמעט כל בן אדם משקיע בשוק ההון. [והתייחסתי לזה במאמר הראשון שלי]

 

[חיה קפ.]

תתיעצי עם רו"ח שמבין טוב במס אמריקאי,
לכאו' כדאי להעביר את זה לחשבון שרשום רק על שם מי שלא אזרח.
משלמים מס גבוה במכירה אבל בתוספת ריבית פיגורים על כל משך הזמן, כך שחבל לחכות עם זה.
יש דרך לדווח על זה כל שנה ולחסוך את הריבית אבל זה מאוד מסובך ולא כדאי להתעסק אם זה, וגם יש מס מאוד גבוה.

איך הם אמורים לדעת את זה
והמס זה רק על הרווחים.

 

[שזמה]

איך הם אמורים לדעת את זה
והמס זה רק על הרווחים.

הבנקים ובתי השקעות מחויבים לדווח לרשויות בארה"ב על כל החשבונות של אזרחי אמריקה, א"א לדעת אם אכן הם "יעלו עליכם" אבל לא כדאי להתעסק עם רשויות המס בארה"ב.
המס הוא כ40% על הרווחים אבל יש גם תוספת של ריבית פיגורים כך שככל שעובר הזמן זה גם יכול להוריד מהקרן עצמה.

 

[חיה קפ.]

הבנקים ובתי השקעות מחויבים לדווח לרשויות בארה"ב על כל החשבונות של אזרחי אמריקה, א"א לדעת אם אכן הם "יעלו עליכם" אבל לא כדאי להתעסק עם רשויות המס בארה"ב.
המס הוא כ40% על הרווחים אבל יש גם תוספת של ריבית פיגורים כך שככל שעובר הזמן זה גם יכול להוריד מהקרן עצמה.

ויש אפשרות להעביר את המניות לבנק אחר שרשום רק על שמי.
ואוכל גם לעשות זאת בהמשך (עוד עשר שנים)

 

[מקצועי בלבד]

ויש אפשרות להעביר את המניות לבנק אחר שרשום רק על שמי.

כן. זה פעולה פשוטה בעמלה של כ5 ש"ח.

ואוכל גם לעשות זאת בהמשך (עוד עשר שנים)

תוכלי לעשות זאת, אבל בינתיים הרווחים יירשמו וזה יהיה לכם בעיה.
לכן מומלץ להעביר כמה שיותר מהר.

 

[חיה קפ.]

תוכלי לעשות זאת, אבל בינתיים הרווחים יירשמו וזה יהיה לכם בעיה.

כונתך שהבנק מעביר כל שנה את הרווחים לארה"ב?

 

[מקצועי בלבד]

כונתך שהבנק מעביר כל שנה את הרווחים לארה"ב?

הוא לא מעביר כלום.
אבל הוא מדווח על לקוחותיו האמריקאים לרשויות המס שם.