השקעות מידע חדש על השקעה בs&p500

[י. הלוי]

על אף שכתבתי את הדברים כתגובה באשכול.
אני מוצא לנכון לפרסם כנושא חדש.
@מקצועי בלבד
מידע מעניין - דיברתי כרגע עם נותן הכשרות להלמן אלדובי ולאלטשולר שחם - הרב רוט שליט"א
ומדבריו עולה - שהלמן אלדובי נותנים הלוואות גם למי שמשקיע אצלם במסלול הלכה - ואין בזה בעיה מבחינה כשרותית לאחר שהם סידרו את זה.
וגם באלטשולר שחם שלא נותנים הלוואות - זה רק עניין של פרוצדורה של חודש חודשיים, משום שהקרן לדעת אלטשולר בהלכה עוד לא מספיק גדולה ואין להם מספיק ערבויות כדי לתת הלוואות לעמיתים פרטיים.
עוד שאלתי אותו - מה הצורך בכשרות למסלול שמשקיע כולו בs&p500. והוא הסביר לי כך:
בעיקרון לא צריך! אלא מה.. שרק 95% מושקעים במדד הנ"ל, ו5% נוספים מושקע במתן הלוואות שלא ע"פ התר עיסקא וזה ריבית קצוצה שאסורה לגמרי.
לשאלתי על הצהרת מיטב דש באתר שהם משקיעים 100% מנכסי הקרן במדד של s&p500 מצ"ב צילום מסך. אמר שלכאורה אם הם עומדים בהתחייבות שלהם אין שום בעיה. רק שהוא לא המפקח ע"ז ולכן הוא לא לוקח אחריות.
לתשומת לב המשקיעים...
שימו לב שגם התשואות של מיטב דש גבוהות מהלמן אלדובי
צפה בקובץ המצורף 807895

 

[מקצועי בלבד]

אני מוצא לנכון לפרסם כנושא חדש.
@מקצועי בלבד

תודה על המידע, אבל לא הצלחת לחדש לי כלום.
וברשותך אני רוצה להעיר על כמה נקודות.

עוד שאלתי אותו - מה הצורך בכשרות למסלול שמשקיע כולו בs&p500. והוא הסביר לי כך:
בעיקרון לא צריך! אלא מה.. שרק 95% מושקעים במדד הנ"ל, ו5% נוספים מושקע במתן הלוואות שלא ע"פ התר עיסקא וזה ריבית קצוצה שאסורה לגמרי.
לשאלתי על הצהרת מיטב דש באתר שהם משקיעים 100% מנכסי הקרן במדד של s&p500 מצ"ב צילום מסך. אמר שלכאורה אם הם עומדים בהתחייבות שלהם אין שום בעיה. רק שהוא לא המפקח ע"ז ולכן הוא לא לוקח אחריות.
לתשומת לב המשקיעים...

כפי שכבר כתבו לך.
א. הם יכולים לשנות מדיניות בלי לספר לך.
[בדיוק כמו שהמסלול הזה הוא מוטציה של מסלול אחר שהיה להם]
ב. הבעיה העיקרית זה הלוואות לעמיתים, שאין לך שום שליטה על זה. וגם אם כרגע הם לא בדיוק נותנים, אי אפשר לדעת מה יהיה בעתיד, ושוב הם לא חיבבים לספר על כל שינוי מדיניות.

שימו לב שגם התשואות של מיטב דש גבוהות מהלמן אלדובי
צפה בקובץ המצורף 807895

אז פה זה כבר ממש לא נכון!
המסלול הזה של מיטב דש הוא רק מחודש 08/2020, ויש נתונים סה"כ על ארבע חודשים עד 11/2020.
בשונה מהמסלול של הלמן אלדובי שקיים כבר מעל 6 שנים.
ולכן ההשוואה שעשית בברור לא נכונה.
והנה ההשוואה על אותם 4 חודשים שהמסלול של מיטב דש קיים
ואפשר לראות שבכל החודשים הלמן אלדובי או הניבו תשואה גבוהה יותר, או שהפסידו פחות.

חודש​	הלמן אלדובי​	מיטב דש​
אוג-20​	6.42​	6.13​
ספט-20​	-1.85​	-1.87​
אוק-20​	-2.09​	-2.28​
נוב-20​	6.41​	6.37​

 

[האורות]

לאלטשולר יש מחקה S&P כשר?
אפשר קישור בבקשה?

 

[מקצועי בלבד]

לאלטשולר יש מחקה S&P כשר?

לא.

 

[י. הלוי]

לאלטשולר יש מחקה S&P כשר?

אמנם התייחסתי לאלטשולר, אבל רק מבחינת נותן הכשרות... ולא המסלול. שאלתי אותם מדוע הם לא מקימים מסלול כזה. והם ענו שיש להם "מדיניות השקעה חכמה". כלומר, להשקיע במדד אחד - כל אחד יכול, אבל לשלב השקעות במגוון מניות - החכמים יכולים...

 

[האורות]

יש ידיעה על מיטב דש?
אם יעשו גם את המחקה?

 

[י. הלוי]

יש ידיעה על מיטב דש?
אם יעשו גם את המחקה?

הם עושים, רק אין להם הכשר

 

[האורות]

חח צודק,
הכוונה הייתה לכשר

 

[י. הלוי]

בכל מקרה מקצועי בלבד העירה בצדק, שכתבתי בטעות תשואה גדולה יותר לדש מאשר במציאות. והמלצתה לאלמן אלדובי יותר מוצלחת, וגם כשרה כמובן

 

[Tweenset]

ממה שהבנתי, הלמן די טלטלו את השוק עם המסלול מחקה סנופי. חברות נוספות התחילו לפזול לכיוון (כגון מיטב דש שעדכנו את המסלול שלהם ל100%).
כל חברה עושה מסלולים לפי מה שרווחי לה, ואם אלטשולר ימצאו שמסלול כזה עשוי למשוך מצטרפים הם יפתחו.
הסיבה היא לא מדיניות השקעה חכמה אלא פשוט - רווחיות.
ואין הרבה אנשים שמחפשים את המסלולים האלו.. נראה מה יהיה בעתיד.

 

[קלופ]

ו5% נוספים מושקע במתן הלוואות

לא מדובר הרי בקה"ש שלווים ממנה,
אז מה הקרן פנסיה עוסקת בהלוואות שורט?
(אגב גם בלאקרוק מרוויחה מהלוואות שכאלו)

 

[מקצועי בלבד]

לא מדובר הרי בקה"ש שלווים ממנה,
אז מה הקרן פנסיה עוסקת בהלוואות שורט?
(אגב גם בלאקרוק מרוויחה מהלוואות שכאלו)

גם מקרן פנסיה יש הלוואות.
[לא בכל החברות, ולא בכל המסלולים]

 

[אהרן2]

אגב גם בלאקרוק מרוויחה מהלוואות שכאלו

איזה כסף היא מלווה?