קופת גמל להשקעה איך זה הגיוני?

[מקצועי בלבד]

@מקצועי בלבד עברתי לאשכול הזה
אני חשבתי שכשאני מפקיד שקלים נניח בקופת גמל
אז לצורך ההשקעה השקלים מומרים לדולרים וכשאני מושך זה מומר בחזרה לשקלים
זה לא נכון??

ברוב מוחלט של המקרים זה לא מומר לדולרים.

 

[בטח בהשם]

ברוב מוחלט של המקרים זה לא מומר לדולרים.

מענין לשמוע מתי כן

 

[058JJ]

אם הבנתי נכון, אזי הגרפים הרגילים מראים את הנתונים של של המדדים העולמיים כלפי הדולר בלבד,
ואם הדולר יורד והשקל מתחזק, אזי כלפי המשקיע בשקל עדיין יכולים להיות הפסדים,
א"כ איך אפשר לבדוק את הגרפים של הS&P, אך ביחס לשקל ולא לדולר?

 

[מקצועי בלבד]

מענין לשמוע מתי כן

זה תלוי איך הקרן מחקה את המדד, אם זה למשל בחוזי SWAP עם בנקים זרים, או בקניית קרנות חוץ שמחקות את המדד, או שזה ע"י קניית ניירות שהונפקו בישראל בשקלים.

 

[דף גמרא]

איך אפשר לבדוק את הגרפים של הS&P, אך ביחס לשקל ולא לדולר?

תוכל לעקוב אחרי קרנות סל שקליות (לא מנוטרלות) שעוקבות אחרי המדד.
למשל:

iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) (IS.FF702) Price & News - Google Finance

Get the latest iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) (IS.FF702) real-time quote, historical performance, charts, and other financial information to help you make more informed trading and investment decisions.

www.google.com

 

[מאור התורה]

זה תלוי איך הקרן מחקה את המדד, אם זה למשל בחוזי SWAP עם בנקים זרים, או בקניית קרנות חוץ שמחקות את המדד, או שזה ע"י קניית ניירות שהונפקו בישראל בשקלים.

ואיך קרנות הפנסיה וקרנות ההשתלמות מחקות את המדד?

 

[מקצועי בלבד]

ואיך קרנות הפנסיה וקרנות ההשתלמות מחקות את המדד?

מה שכתבתי זה גם לגבי קרנות הפנסיה וההשתלמות.

 

[הבנאדם המוצלח]

האם זה הגיוני שמתחילת השנה הנוכחית היה ירידה ולא עליה?

 

[מקצועי בלבד]

האם זה הגיוני שמתחילת השנה הנוכחית היה ירידה ולא עליה?
צפה בקובץ המצורף 2013666

אכן זה המצב כרגע.
ויש בהחלט זמנים שהמדד יורד.

 

[הבנאדם המוצלח]

אז למה כשאני בודקת העליה מתחילת שנה הייתה של שבע אחוז?
משהו יכול להסביר לי איך זה עובד?

 

[ה. שלמה]

אז למה כשאני בודקת העליה מתחילת שנה הייתה של שבע אחוז?
משהו יכול להסביר לי איך זה עובד?
צפה בקובץ המצורף 2018091

הטבלה שלך בדולרים.

 

[מאור התורה]

הטבלה שלך בדולרים.

אפשר עוד קצת הסבר?

מה זה משנה אם הטבלה בדולרים??

האס אנד פי עלה הוא ירד???

 

[הבנאדם המוצלח]

הטבלה שלך בדולרים.

מזתומרת?
זה עליה באחוזים לא?
אני מנסה להבין
בקופת פנסיה שלי כתוב שהיה ירידה של 0.59אחוז
וכשאני רושמת באינטרנת הוא אומר שהעליה מתחילת שנה היא ב7 אחוז
אפשר הסבר יותר מפורט אם למשהו יש
תודה מראש!

 

[ה. שלמה]

מזתומרת?
זה עליה באחוזים לא?
אני מנסה להבין
בקופת פנסיה שלי כתוב שהיה ירידה של 0.59אחוז
וכשאני רושמת באינטרנת הוא אומר שהעליה מתחילת שנה היא ב7 אחוז
אפשר הסבר יותר מפורט אם למשהו יש
תודה מראש!

אפשר עוד קצת הסבר?

מה זה משנה אם הטבלה בדולרים??

האס אנד פי עלה הוא ירד???

אם הS&P עלה בדולרים ב7%
אך הדולר ירד מול השקל ב7.5%, כמה יש לכם בשקלים?

 

[הבנאדם המוצלח]

אם הS&P עלה בדולרים ב7%
אך הדולר ירד מול השקל ב7.5%, כמה יש לכם בשקלים?

תודה רבה
מקווה שהבנתי
מתחילת השנה 2025 הייתה עליה של 7 אחוז בS&P אבל השקל התחזר מתחילת 2025 ב7.5 אחוז
תודה!

 

[מאור התורה]

אם הS&P עלה בדולרים ב7%
אך הדולר ירד מול השקל ב7.5%, כמה יש לכם בשקלים?

אז כשמשקעים במדד באס אנד פי לוקחים גם סיכון של שערי מט"ח??

 

[הבנאדם המוצלח]

אז כשמשקעים במדד באס אנד פי לוקחים גם סיכון של שערי מט"ח??

ברור
זה אחד הסיכונים הגדולים!

 

[מאור התורה]

מתחילת השנה 2025 הייתה עליה של 7 אחוז בS&P אבל השקל התחזר מתחילת 2025 ב7.5 אחוז
תודה!

אם כך אז בעצם יש סיכון בהשקעה שאולי בתום שנות ההשקעה השקל יהיה בעליה יותר יותר גדולה מהס אנד פי?

 

[ה. שלמה]

אז כשמשקעים במדד באס אנד פי לוקחים גם סיכון של שערי מט"ח??

ברור
זה אחד הסיכונים הגדולים!

לא בדיוק.
מה הסיכויים שבטווח של 20 שנה השקל מול הדולר יעלה יותר מה S&P? לא גבוהים.
הS&P עולה, בגלל שחברות מרויחות, ולחברות אין הבדל באיזה מטבע הן נקובות.

 

[מאור התורה]

ברור
זה אחד הסיכונים הגדולים!

@מקצועי בלבד אומרת חד משמעית שלא