השקעות דעת המומחים על מיטב דש פנסיה מסלול מחקה מדד S&P 500 החדש

[מוצלח]

אשמח שהמומחים יחוו דעתן על הקרן החדשה של מיטב דש בפנסיה

ציטוט
נכסי המסלול יעקבו אחר מדד S&P500. החשיפה תהיה בשיעור של 100% מנכסי המסלול.
נכסי המסלול העוקבים אחר המדד כמפורט לעיל יהיו כל נכסי המסלול למעט שיעור מהנכסים אשר יושקעו במזומנים לצורך טיפול בהפקדות, משיכות והעברות כספים.
נכסי המסלול החשופים לנכסים כמפורט לעיל יהיו כל נכסי המסלול למעט עד 30% מהנכסים המושקעים באיגרות חוב מסוג "ערד", בהתאם להוראות הדין.

האם צריך על זה כשרות 1.מצד האגרות חוב ערד 2.מצד המנייתי
ומה דעתכם על מיטב דש במסלול זה

תודה!

 

[מקצועי בלבד]

א. צריך על זה כשרות.
ב. כבר יש כזה מסלול ועוד יותר טוב, בהלמן אלדובי, ושם הוא גם כשר.

 

[מוצלח]

תודה
א. רוצה להחכים! למה צריך כשרות, מה זה שונה מקניית סל מחקה מדד S&P500 שהמלצת כהשקעה ללא צורך בהכשר
ב. במה הוא יותר טוב [אני כבר במיטב דש ואני לא רוצה להפסיד את הרצף הביטוחי]

 

[מקצועי בלבד]

א. רוצה להחכים! למה צריך כשרות, מה זה שונה מקניית סל מחקה מדד S&P500 שהמלצת כהשקעה ללא צורך בהכשר

א. בגלל ההלוואות שהחברה נותנת לאנשים פרטיים ובעיית הריבית שבזה.
ב. בגלל שהחברה יכולה לשנות את מדיניות ההשקעה והיא לא תספר לך את זה. [אמנם אפשר לעקוב אחרי זה כל הזמן, אבל זה לא מתאים לכל אחד]

ב. במה הוא יותר טוב [אני כבר במיטב דש ואני לא רוצה להפסיד את הרצף הביטוחי]

כי זה מושקע במדד רק בכ- 70% וכל השאר באג"ח.
ובהלמן זה 100% במדד + מינוף לאג"ח האלו.

ולעניין הרצף הביטוחי, הוא ישמר לך בדיוק כמו שהוא כיום במעבר לחברה אחרת [באותו מסלול ביטוח]

 

[מוצלח]

תודה רבה!