התייעצות האם הפקדות לחברת ביטוח עדיפות דרך סוכן?

  • הוסף לסימניות
  • #1
מברור שערכתי, בהפקדה ישירה לחברה דמי הניהול נמוכים משמעותית.
האם באמת חשוב שיהיה סוכן לניהול התיק או שלא??
מדברת על הפקדות לפנסיה וקה"ל.
אשמח לדעת המומחים. תודה.
 
  • הוסף לסימניות
  • #2
מברור שערכתי, בהפקדה ישירה לחברה דמי הניהול נמוכים משמעותית.
האם באמת חשוב שיהיה סוכן לניהול התיק או שלא??
מדברת על הפקדות לפנסיה וקה"ל.
אשמח לדעת המומחים. תודה.
דמי ניהול בהפקדה ישירה לפעמים נראים מפתים. זה נכון.


אבל פנסיה לא נגמרת בהפקדה.


סוכן טוב נמצא שם ביום יום.


מה קורה בלי ליווי:
  • מחליפים עבודה וההפקדות נעצרות, הכיסוי נופל בלי שמרגישים.
  • יוצאים לחופשת לידה או חל״ת ואף אחד לא דואג לרצף ביטוחי.
  • מגלים מאוחר שאובדן כושר עבודה או שאירים לא פעילים.
  • נשארים שנים במסלול השקעה שלא מתאים לגיל, להכנסה או למצב משפחתי.
מה סוכן עושה בפועל
  • מוודא שהמסלול מותאם לגיל ולמצב האישי.
  • בודק שכיסוי ביטוחי פעיל לאורך כל הדרך.
  • שומר על רצף ביטוחי במעברי עבודה.
  • מטפל בבעיות בזמן ולא בדיעבד.
  • מי שמנהל לבד צריך לזכור לעקוב כל הזמן.מי שיש לו סוכן טוב, יש מישהו ששומר עליו.
 
  • הוסף לסימניות
  • #4
מברור שערכתי, בהפקדה ישירה לחברה דמי הניהול נמוכים משמעותית.
האם באמת חשוב שיהיה סוכן לניהול התיק או שלא??
מדברת על הפקדות לפנסיה וקה"ל.
אשמח לדעת המומחים. תודה.
לא בהכרח שעדיף סוכן מבחינת דמי הניהול

אבל בטוח שעדיף סוכן מבחינת השירות אחר כך.
 
  • הוסף לסימניות
  • #5
לדעתי בפנסיה כן יש משמעות לסוכן
מדובר על קרן שיש בה רכיב ביטוחי משמעותי
(אובדן כושר עבודה)
ומול סוכן, יהיה קל יותר להתנהל חו"ח במקרה של אובדן כושר

קרן השתלמות, לדעתי אין סיבה אם יש לך דמי ניהול מצויינים
(למרות שגם סוכנים יכולים לתת דמי ניהול מעולים)
 
  • הוסף לסימניות
  • #7
  • הוסף לסימניות
  • #8
לא מזמן עשיתי דרך סוכן חדש
נראה מה יהיה
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת

פוסטים חדשים שאולי לא קראת....

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה