התייעצות האם התיק שלי נקרא מפוזר?

[שם משתמש: נחוץ]

שלום וברכה.
אני שומע כל הזמן על פיזור, במיוחד כרגע עם s&p500 והירידות שלו..
אשמח לקבל חוות דעת של המומחים הגדולים כאן (גם של פשוטי העם )
האם זה נקרא מספיק פיזור.
אז ככה:
s&p500 עם 81.35% מהתיק.
אחריה אינווסקו עולמי - 1185164 (בהמלצת: @ה. שלמה התותח.) עם 16.77%
ומחקה ביטקוין משהו כזה - 5139886 עם 1.09% (קניתי בעיקר בזמנים שנשאר לי כמה שקלים שלא יחכו סתם בתיק..)
הבעיה העיקרית שלי: שתמיד אמרתי "אם אחד ירד - מן הסתם השני יעלה"
לצערי ב 3 חודשים האחרונים, שהם הראשונים שלי בשוק ההון - נראה שהן משלבות ידיים בירידות - ביחד.
בקיצור - אם יש מה לשפר (לעתיד יותר, אני לא רואה את עצמי בשופ"א מוכר עכשיו) אשמח לעזרה.
תודה רבה!!
(נ.ב. מיותר לציין שמדובר להשקעה לטווח ארוך - כ 20 שנה)

 

[עומק הסיכוי]

סתם סקרנות, דרך איזה קרן סנפ?

לגופו של עניין, בטח ה שלמה הסביר לך מה המשמעות של סנפ 500, ריכוז שיש בו ופיזור שיש בו.
וגם כאן דובר על זה בהרחבה יחסית - אתה יכול לחפש.
אל תתרגש מעליות וירידות עוד יהיו לך בע״ה הרבה תוך 20 שנה.
במיוחד כשעשית עם יועץ טוב אז התיק שלך לא מפוזר אלא ממש מסודר.

יש קורלציה משמעותית בין כל השווקים על פי רוב - כל ההבדל בשיעורים וזמנים.
אולי תשאל אותו לגבי זהב וכד

 

[שם משתמש: נחוץ]

דרך איזה קרן סנפ?

אינווסקו

לגופו של עניין, בטח ה שלמה הסביר לך מה המשמעות של סנפ 500, ריכוז שיש בו ופיזור שיש בו.

דווקא שמעתי על זה אבל יותר מהפורום פה, ושהפיזור לא "דה בסט" - לכן מברר להבין יותר לעתיד..

 

[עומק הסיכוי]

ושהפיזור לא "דה בסט"

אין על זה תשובה חד משמעית. תלוי מאד את מי תשאל.
ממש כמו בבית הוראה. או שתצמד לרב שלך או שתלמד לבד

 

[בטח בהשם]

למה לא להכניס קצת אירופה

 

[ה. שלמה]

למה לא להכניס קצת אירופה

הוא הכניס.
שים לב שהוא מחזיק מדד עולמי.

(בהמלצת: @ה. שלמה התותח.)

לגופו של עניין, לא זכור לי שהמלצתי המלצה כלשהי, ובד"כ אינני מתיימר לפעול במקום יועץ השקעות וכדו', אולי המלצתי שאם אתה רוצה קרן סל של מדד עולמי, הקרן הספציפית היא אפשרות לא רעה [יש עוד שני קרנות איריות מעולות].

התיק שלי לא שונה מהותית ממה שהצגת, למעט ביטקוין, שאינני רואה לנכון להחזיק.

 

[בטח בהשם]

שים לב שהוא מחזיק מדד עולמי.

תשובה לא מספקת לדעתי
שואל בשביל להחכים

גם S&P500 רובו נמצא בעולמי

 

[שם משתמש: נחוץ]

לא זכור לי שהמלצתי המלצה כלשהי, ובד"כ אינני מתיימר לפעול במקום יועץ השקעות וכדו'

צודק לגמרי, הלשון היתה צריכה להיות "הכיר לי את הקרן" קשה לדבר פה בלי להזכיר את המושג ייעוץ

למעט ביטקוין, שאינני רואה לנכון להחזיק.

אשמח לשמוע את דעתך מה אתה היית קונה כשנשאר כמה עשרות שקלים מיותרים בתיק. (להשאיר אותם בחוץ?!)
=====
אבל אני גם מנסה לקבל תשובה על השאלה העיקרית שלי - האם תמיד ירדו או יעלו שניהם יחד? כי א"כ זה לא נקרא פיזור, לא?! (אלא"כ זה רק כרגע כמו שהבנתי מתשובת @עומק הסיכוי )?

 

[בטח בהשם]

האם תמיד ירדו או יעלו שניהם יחד?

לו רק היינו יודעים

 

[ה. שלמה]

אשמח לשמוע את דעתך מה אתה היית קונה כשנשאר כמה עשרות שקלים מיותרים בתיק. (להשאיר אותם בחוץ?!)

הייתי ממתין לחודש הבא.
כשמדובר בעשרות בודדות, זה לא שווה את העמלה בד"כ.

=====
אבל אני גם מנסה לקבל תשובה על השאלה העיקרית שלי - האם תמיד ירדו או יעלו שניהם יחד? כי א"כ זה לא נקרא פיזור, לא?! (אלא"כ זה רק כרגע כמו שהבנתי מתשובת @עומק הסיכוי )?

לשוק המניות והקריפטו יש איזה התנהגות מוזרה, שהכל נופל ביחד ובפרט בעיתות משבר.
אם קשה לך לראות את התיק צונח, תשקול לשלב אג"ח וזהב, שהם בד"כ עולים בעתות משבר.

כשבאים לקבל החלטה מה עדיף יותר זה בתמונה הכוללת.

גם אם הכל יעלה ויפול יחד, שיעור התשואה וההפסדים יכולים וצפויים להיות בשיעורים שונים לגמרי.

 

[דניאל נבון]

אבל אני גם מנסה לקבל תשובה על השאלה העיקרית שלי - האם תמיד ירדו או יעלו שניהם יחד? כי א"כ זה לא נקרא פיזור, לא?!

למדד MSCI WORLD שאתה מחזיק קיימת חשיפה מהותית למדד S&P 500, למעשה כ70% ממנו זה מדד S&P 500.
לכן בהכרח שהקורלציה בין שתי הקרנות שאתה מחזיק (S&P 500 ועולמית MSCI WORLD) היא מאוד גבוהה והן יזוזו יחד ברוב המוחלט של המקרים.

לכן המחשבה שלך ש "אם אחד ירד - מן הסתם השני יעלה" היא לא הגיונית במקרה הנוכחי לצערי (:

 

[שם משתמש: נחוץ]

למדד MSCI WORLD שאתה מחזיק קיימת חשיפה מהותית למדד S&P 500, למעשה כ70% ממנו זה מדד S&P 500.
לכן בהכרח שהקורלציה בין שתי הקרנות שאתה מחזיק (S&P 500 ועולמית MSCI WORLD) היא מאוד גבוהה והן יזוזו יחד ברוב המוחלט של המקרים.

לכן המחשבה שלך ש "אם אחד ירד - מן הסתם השני יעלה" היא לא הגיונית במקרה הנוכחי לצערי (:

תודה רבה!
אז זה לא נקרא פיזור.
מזה חששתי..
מה עוד מוכר ברמה ששווה להשקיע בו לטווח ארוך ויחשב פיזור?
(לא בגדר המלצה ח"ו... אלא להכיר עוד דברים..)

 

[ה. שלמה]

תודה רבה!
אז זה לא נקרא פיזור.
מזה חששתי..
מה עוד מוכר ברמה ששווה להשקיע בו לטווח ארוך ויחשב פיזור?
(לא בגדר המלצה ח"ו... אלא להכיר עוד דברים..)

אם קשה לך לראות את התיק צונח, תשקול לשלב אג"ח וזהב, שהם בד"כ עולים בעתות משבר.

 

[שם משתמש: נחוץ]

אם קשה לך לראות את התיק צונח, תשקול לשלב אג"ח וזהב, שהם בד"כ עולים בעתות משבר.

תודה. אבל אין לי ידע בכלל בתחום,
יש מידע ללימוד על זה בפרוג? או אפילו מספר של קרן פופלארית - שאני אחפש מידע?

 

[עומק הסיכוי]

תודה. אבל אין לי ידע בכלל בתחום,
יש מידע ללימוד על זה בפרוג? או אפילו מספר של קרן פופלארית - שאני אחפש מידע?

יש קרן סל GLD

 

[עומק הסיכוי]

אז זה לא נקרא פיזור.
מזה חששתי..

מה שדניאל כתב נכון, אבל זה לא הכל.
יש קורלציה גם בלי זה.

 

[שם משתמש: נחוץ]

יש קרן סל GLD

וואו.
היא בשיא הכי גבוה שלה אי פעם..
(לא מבין גדול, אבל נראה שזה לא חכם להיכנס עכשיו)

 

[השקעות R הון]

תודה רבה!
אז זה לא נקרא פיזור.
מזה חששתי..
מה עוד מוכר ברמה ששווה להשקיע בו לטווח ארוך ויחשב פיזור?
(לא בגדר המלצה ח"ו... אלא להכיר עוד דברים..)

צריך להגדיר את השאלה
אכתוב בקצרה לא הכי מדויק
וסומך עליך שתבין את העניין.

יש 2 פיזורים
יש פיזור על פני מחלקות נכסים,
מחלקות נכסים לדוגמא: מניות, זהב, אג"ח, פקדון בנקאי, קריפטו ונדל"ן.
ויש פיזור בתוך כל מחלקה
דוגמא במחלקת מניות: אפשר להשקיע במנייה ספציפית ואפשר להשקיע בכל מניות העולם.

כעת נעבור לשלב הבא
יש 2 סיכונים
סיכון ראשון תנודתיות
לגידור סיכון כזה מפזרים את הפיזור הראשון, פיזור על פני מחלקות נכסים.

סיכון שני, אובדן ההשקעה
לגידור סיכון כזה מפזרים את הפיזור השני, פיזור לתתי נכסים בתוך מחלקות הנכסים

כעת מאיזה סיכון אתה חושש?

 

[עומק הסיכוי]

צריך להגדיר את השאלה
אכתוב בקצרה לא הכי מדויק
וסומך עליך שתבין את העניין.

יש 2 פיזורים
יש פיזור על פני מחלקות נכסים,
מחלקות נכסים לדוגמא: מניות, זהב, אג"ח, פקדון בנקאי, קריפטו ונדל"ן.
ויש פיזור בתוך כל מחלקה
דוגמא במחלקת מניות: אפשר להשקיע במנייה ספציפית ואפשר להשקיע בכל מניות העולם.

כעת נעבור לשלב הבא
יש 2 סיכונים
סיכון ראשון תנודתיות
לגידור סיכון כזה מפזרים את הפיזור הראשון, פיזור על פני מחלקות נכסים.

סיכון שני, אובדן ההשקעה
לגידור סיכון כזה מפזרים את הפיזור השני, פיזור לתתי נכסים בתוך מחלקות הנכסים

כעת מאיזה סיכון אתה חושש?

רק כמה השלמות ברשותך
יש סוגי נכסים שיש קורלציה ביניהם כך שלא כל פיזור יעזור.
קשה מאד לדבר על אובדן השקעה במדדים מרכזיים ורחבים
ויש סיכונים נוספים

 

[שם משתמש: נחוץ]

צריך להגדיר את השאלה
אכתוב בקצרה לא הכי מדויק
וסומך עליך שתבין את העניין.

יש 2 פיזורים
יש פיזור על פני מחלקות נכסים,
מחלקות נכסים לדוגמא: מניות, זהב, אג"ח, פקדון בנקאי, קריפטו ונדל"ן.
ויש פיזור בתוך כל מחלקה
דוגמא במחלקת מניות: אפשר להשקיע במנייה ספציפית ואפשר להשקיע בכל מניות העולם.

כעת נעבור לשלב הבא
יש 2 סיכונים
סיכון ראשון תנודתיות
לגידור סיכון כזה מפזרים את הפיזור הראשון, פיזור על פני מחלקות נכסים.

סיכון שני, אובדן ההשקעה
לגידור סיכון כזה מפזרים את הפיזור השני, פיזור לתתי נכסים בתוך מחלקות הנכסים

כעת מאיזה סיכון אתה חושש?

זה ישמע קצת מוזר, אבל... הבנתי את השאלה, אין לי ממש תשובה - כלומר: אני לא ברמה שאני דורש פיזור כי אני חושש ממשהו מסוים, אלא יותר בגלל שכל הזמן מדברים על פיזור..
זאת אומרת אני מקשיב נגיד לאיזה 'מבין' שאומר שעוד עשרים שנה לא יישאר זכר ל s&p500 (שוב, נגיד...) האם עדיין יישאר לי משהו ביד??
זו השאלה העיקרית.
ומהתשובות פה אני מבין שאכן על הצד שקורית איזושהי מהפכה בעולם ואמריקה היא לא המעצמה הגדולה ביותר, וכו' וכו' אז אינווסקו עולמי חברתה - לכאו' יורדת איתה למטה - לקרשים...
וע"מ להכין תרופה למכה אני שואל מה לדעתכם יכול להישאר ולשרוד גם במקרה כזה?
תודה!