מדריך האשכול המרכזי לתכנון מימוש השקעה בשוק ההון | אוריה צריך עזרה בתרגום תיק ההשקעות שלו לחשבון העו"ש שלו.

[aria]

עוד דבר אדם שרוצה למשוך למעלה מ800,000₪ רווח, בפעם אחת ישלם על כל שקל מעל ה800,000 שקל מס של 30% ולא 25% מס כמקובל.
עיין ערך מס יסף.

כמדומני שגם משקיע אקטיבי שקונה ומוכר המון ישלם מס מוגדל אני לא זוכר את ההגדרה של הדבר

 

[העץ הרענן]

כמדומני שגם משקיע אקטיבי שקונה ומוכר המון ישלם מס מוגדל אני לא זוכר את ההגדרה של הדבר

אכן.

אגב נושא האשכול.
זכורני שראיתי איזה שיטה שככל שמתקרבים יותר למשיכה, אז כל שנה X% להעביר בהדרגה לאג"ח.

 

[העץ הרענן]

איך?

 

[אמת מארץ תצמח]

יש דרכים להתמודד עם זה עם האופציות

ואז להיחשב כסוחר...

 

[ה. שלמה]

ואז להיחשב כסוחר...

לאו דווקא.
ניתן לבצע זאת במספר מצומצם יחסית של פוזיצות, ואז לא כ"כ מהר נהפכים לסוחר.
אך מאידך יש להיזהר שמס הכנסה לא יגדירו זאת כמכירה רעיונית.

 

[העץ הרענן]

ואז להיחשב כסוחר...

סוחר לענייני מס...
ברור שזה למתקדמים...

 

[ניק 149280]

השקעה שנועדה לסיוע לילדים - במקום למשוך את הסכום שהצטבר ולהעניק לילד, להעביר אותו לילד במתנה כך שאין אירוע מס. בבוא העת, כשהילד יצטרך למשוך את ההשקעה למטרות ספציפיות, ייתכן ויהיו לו נקודות זיכוי מס לא ממומשות, כך שיוכל להתקזז על המס.

איך אפשר להעביר מחשבון על שמי בבית השקעות מתנה לילד בלי לשלם מס?

 

[ניק 149280]

בחיסכון לכל ילד כדאי בגיל 15+- להעביר למסלול סולידי יותר או להשאיר בסיכון גבוה? (כשהשוק בעליות באותו זמן)

 

[העץ הרענן]

בחיסכון לכל ילד כדאי בגיל 15+- להעביר למסלול סולידי יותר או להשאיר בסיכון גבוה? (כשהשוק בעליות באותו זמן)

איך תעשה זאת?

 

[ניק 149280]

איך תעשה זאת?

לבחור מסלול אחר

 

[העץ הרענן]

בחיסכון לכל ילד כדאי בגיל 15+- להעביר למסלול סולידי יותר או להשאיר בסיכון גבוה? (כשהשוק בעליות באותו זמן)

למה שלא תשים עכשיו 40₪ בחודש באפיק סולידי, שגם אם החלק המנייתי יהיה קצת בירידה, החלק האגח"י יספוג זאת?

 

[ניק 149280]

למה שלא תשים עכשיו 40₪ בחודש באפיק סולידי, שגם אם החלק המנייתי יהיה קצת בירידה, החלק האגח"י יספוג זאת?

זה אחרי מה שיש בצד ביחס לחלק הזה של ההשקעה

 

[עומק הסיכוי]

ואז להיחשב כסוחר...

דרך אגב פרדוקסלי ורק לגבי מס יסף סוחר ישלם פחות

סוחר לענייני מס...
ברור שזה למתקדמים...

ממש לא.
למס הכנסה יש הרבה פרמטרים אבל מה שנוגע למספר פעולות כדי להיחשב כסוחר אתה צריך לעבור רף של עשרות פעולות לחודש.

אני מדבר על פעולות בודדות שעושות פלאים

 

[העץ הרענן]

דרך אגב פרדוקסלי ורק לגבי מס יסף סוחר ישלם פחות

ממש לא.
למס הכנסה יש הרבה פרמטרים אבל מה שנוגע למספר פעולות כדי להיחשב כסוחר אתה צריך לעבור רף של עשרות פעולות לחודש.

אני מדבר על פעולות בודדות שעושות פלאים

אני חושב שהגיע הזמן לפתוח אשכול מיוחד להגדרת המושג "משקיע פאסיבי/סולידי"
כל דבר שהוא מעבר ללפתוח חשבון ולהפקיד ולאזן, אנשים קורים לזה סוחר...

בכל אופן לעצם העניין
1. כשמתקרבים למועד היעד (רכישת נכס, חתונה, או כל צורך אחר), התיק הופך מהשקעה לטווח ארוך לכסף שנדרש לטווח קצר.לכן מומלץ לא לחכות ליום הפקודה. תהליך של תכנון המשיכה שבו מעבירים חלקים מהתיק לאפיקים סולידיים (כמו קרנות כספיות או אג"ח קצר) כ-3-5 שנים לפני המועד, מגן עלינו מפני תנודתיות של הרגע האחרון.
מימוש שכבות: אם רכשתם את אותו נייר ערך בנקודות זמן שונות, אל תסתפקו בחישוב הממוצע. במידת האפשר, תנו הוראה למכור את השכבות עם הרווח הנמוך ביותר כדי לדחות את אירוע המס. (אם יש לכם חשבון באינטראקטיב שמאפשר זאת).
מגן מס: סוף שנה הוא זמן מצוין לבדוק אם יש ניירות "אדומים" בתיק שאפשר למכור ולקנות מחדש, כדי לקזז הפסדים מול רווחים שכבר מומשו.
2. לפעמים, במקום לממש נכס ולשלם 25% מס רווח הון, אולי כדאי לבחון הלוואות "בלון" או הלוואות כנגד התיק . אם עלות הריבית נמוכה מהתשואה הצפויה ומהמס שייחסך, המינוף עשוי להשתלם, במיוחד אם מדובר בצורך נזילות זמני.
3. מי שהשקיע דרך מכשירים כמו קופ"ג או קה"ש או פוליסות חיסכון יכול להינות מהיכולת לשנות מסלול (לאזן) בלי לגרום לאירוע מס.

​

 

[עומק הסיכוי]

אני חושב שהגיע הזמן לפתוח אשכול מיוחד להגדרת המושג "משקיע פאסיבי/סולידי"

יהיה סוער

פאסיבי/סולידי

שתי הגדרות שונות

לבדוק אם יש ניירות "אדומים" בתיק שאפשר למכור ולקנות מחדש

מס הכנסה יכול לראות את זה בעין לא טובה

 

[העץ הרענן]

יהיה סוער

שתי הגדרות שונות

מס הכנסה יכול לראות את זה בעין לא טובה

אכן מבדיקה זה לא חוקי.
זה נקרא מכירה מלאכותית.

 

[עומק הסיכוי]

אכן מבדיקה זה לא חוקי.
זה נקרא מכירה מלאכותית.

בכל דבר אפשר למצוא את הדרך החוקית

 

[אמת מארץ תצמח]

אכן מבדיקה זה לא חוקי.
זה נקרא מכירה מלאכותית.

לא נכון.
באופן כללי מותר לממש ולקנות שוב.
כמו שבית משפט העליון הגדיר, שלחפש פירצות מס זה לגיטימי לחלוטין.
אתה כן יכול להיות על הכוונת של פקיד המס, וזה אף פעם לא כדאי.

 

[פרדוקס]

אפשר לנייד מIBI לאינטרקטיב בשביל לנצל את שיטת המשיכה שלהם שמוכר את האחרונים תחילה?
ואם מניידים 10 מתוך 100 מניות לבית השקעות אחר, זה אפשרי? אם כן, איך יחושב המס? מההתחלה או מהסוף?

האם זה פתרון נכון למס- לתת במתנה לקרוב משפחה שאין לו הכנסה גבוהה מיגיעה והוא מעל גיל 60 את המניות, ואז הוא משלם 10% מס?

 

[פרדוקס]

ואם מניידים 10 מתוך 100 מניות לבית השקעות אחר, זה אפשרי? אם כן, איך יחושב המס? מההתחלה או מהסוף?

כמו"כ אם נותנים במתנה חצי מהניירות, אפשר לבחור איזה חלק מעבירים? את הישנים או החדשים?
ובכל מקרה יהיה אפשר לשלוט ככה מה רוצים למשוך.