מדריך השקעה לטווך קצר

  • הוסף לסימניות
  • #21
האם יש דרך להעריך את רמת הסיכון?

לעצם הדיון, אין חולק שמדובר בסיכון,
השאלה היא מהי הרמה שלו והאם נכון לקחת אותו.

אם הסיכוי גבוה משמעותי מהסיכון, אני אישית הייתי שוקלת אופציה כזו ברצינות
אפשר. אבל בהערכה גסה. כלומר, אפשר לקחת נתונים היסטוריים. להריץ עליהם סימולציה ולראות מה יוצא.
כמו ש @ה. שלמה העיר, זה לא מדויק כי יש עוד נתוני השוק.
לדוגמא. נגיד שלפי נתונים היסטוריים רואים שמרוויחים ב85% מהמקרים. אבל יתכן אם נשאל מישהו ממש מבין, הוא יגיד שאחרי שניקח בחשבון את המצב השוק של היום, אז הסיכוי להרוויח הוא 60% או אולי יגיד שזה 95%
אלא מה, אנחנו לא יודעים מי הוא המומחה שכדאי לשאול אותו.
ולכן כל מה שנשאר לנו זה נתונים היסטוריים.

הרצתי סימולציה משנת 2000 על השקעה שנידונה כאן (משקיעים כל חודש במשך 3 שנים)
להלן התוצאות. ט.ל.ח.
(העברתי את זה דרך GPT שיתרגם מאנגלית ויסדר)
השקעה באמצעות DCA (Dollar-Cost Averaging) במדד SPY לתקופה של 3 שנים מציגה את הסיכונים וההזדמנויות הבאים:





7.7% מההשקעות הניבו רווח של יותר מ-30%.


30.2% מההשקעות הניבו רווח של יותר מ-20%.


70.1% מההשקעות הניבו רווח של יותר מ-10%.


81.4% מההשקעות הניבו רווח של יותר מ-5%.


84.9% מההשקעות הניבו רווח כלשהו (מעל 0%).





עם זאת, חשוב להיות מודעים לסיכונים:





15.1% מההשקעות הניבו הפסד (פחות מ-0%).


12.4% מההשקעות הניבו הפסד של יותר מ-5%.


10.4% מההשקעות הניבו הפסד של יותר מ-10%.


6.2% מההשקעות הניבו הפסד של יותר מ-20%.


0.6% מההשקעות הניבו הפסד של יותר מ-30%.





נתונים אלה מדגישים את הפוטנציאל לרווחים משמעותיים באמצעות השקעה עקבית במדד SPY, אך גם מצביעים על הצורך להיות מודעים לסיכונים האפשריים בטווח הזמן של 3 שנים.
 
  • הוסף לסימניות
  • #22
קופת גמל מומלצת? אם כן באיזה חברה?
 
  • הוסף לסימניות
  • #23
קופת גמל מומלצת? אם כן באיזה חברה?
לטווח הזה בד"כ לא.
בד"כ מומלץ קרן כספית על רוב הכסף ו10 עד 30 % מהכסף אפשר בגמל להשקעה במסלול מנייתי או קניית קרנות סל בצורה עצמאית.
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה