התייעצות התלבטות: איזו מנייה למכור בסוף השנה כדי למקסם רווחים ולהקטין מיסים?

[s976]

יש לי חשבון מסחר ב-IBI. בתחילת השנה קניתי מנייה מסוימת ומכרתי אותה מאוחר יותר ברווח של 10,000 ש”ח, עליהם אני מבין שאצטרך לשלם 2,500 ש”ח מיסים.

בהמשך, קניתי שוב את אותה מנייה, אבל הפעם היא ירדה בערך, והפסדתי עליה 5,000 ש”ח (כרגע זה הפסד “על הנייר”). בנוסף, יש לי מנייה אחרת שהרווחתי עליה השנה ואני עדיין מחזיק אותה.

עכשיו, כשהשנה מסתיימת ואני במקרה צריך למכור חלק מהמניות כדי שיהיה לי מזומן, אני מתלבט איזו מנייה כדאי למכור.

האם כדאי למכור את המנייה המפסידה כדי לקזז את ההפסד מהמיסים?

 

[השקעות R הון]

האם כדאי למכור את המנייה המפסידה כדי לקזז את ההפסד מהמיסים?

אם אתה מוכר רק כדי לממש הפסד ומייד אתה חוזר לקנות
אין לך רווח מזה שתמכור כעת
רק תשלם עמלות מיותרות.

 

[עומק הסיכוי]

יש לי חשבון מסחר ב-IBI. בתחילת השנה קניתי מנייה מסוימת ומכרתי אותה מאוחר יותר ברווח של 10,000 ש”ח, עליהם אני מבין שאצטרך לשלם 2,500 ש”ח מיסים.

בהמשך, קניתי שוב את אותה מנייה, אבל הפעם היא ירדה בערך, והפסדתי עליה 5,000 ש”ח (כרגע זה הפסד “על הנייר”). בנוסף, יש לי מנייה אחרת שהרווחתי עליה השנה ואני עדיין מחזיק אותה.

עכשיו, כשהשנה מסתיימת ואני במקרה צריך למכור חלק מהמניות כדי שיהיה לי מזומן, אני מתלבט איזו מנייה כדאי למכור.

האם כדאי למכור את המנייה המפסידה כדי לקזז את ההפסד מהמיסים?

במחילה אבל לדעתי הגישה צריכה להיות האם כדאי לי עדיין להחזיק את המניה הזו (מפסידה או מרוויחה) ולפי זה להחליט.
נניח שלזו שבהפסד יש עוד פוטנציאל לעלות 40%, האם כדאי לך לוותר על זה כדי להפחית את המס?

 

[עומק הסיכוי]

אם אתה מוכר רק כדי לממש הפסד ומייד אתה חוזר לקנות
אין לך רווח מזה שתמכור כעת
רק תשלם עמלות מיותרות.

הוא כותב שהוא צריך מזומן

 

[s976]

אם אתה מוכר רק כדי לממש הפסד ומייד אתה חוזר לקנות
אין לך רווח מזה שתמכור כעת
רק תשלם עמלות מיותרות.

במחילה אבל לדעתי הגישה צריכה להיות האם כדאי לי עדיין להחזיק את המניה הזו (מפסידה או מרוויחה) ולפי זה להחליט.
נניח שלזו שבהפסד יש עוד פוטנציאל לעלות 40%, האם כדאי לך לוותר על זה כדי להפחית את המס?

אני צריך למכור מנייה כל שהיא. כי אני צריך מזומן.
לולא זאת, הייתי ממשיך להחזיק את שתי המניות.
השאלה האם עדיף למכור את המנייה המפסידה כדי לקזז מיסים. או שמיסוי זה לא שיקול כאן

 

[עומק הסיכוי]

אני צריך למכור מנייה כל שהיא. כי אני צריך מזומן.
לולא זאת, הייתי ממשיך להחזיק את שתי המניות.
השאלה האם עדיף למכור את המנייה המפסידה כדי לקזז מיסים. או שמיסוי זה לא שיקול כאן

זה שיקול, אבל משני.
קודם כל תחליט לגבי מניות עצמן ואז תוסיף שיקולי מיסוי.


אחרי שתחליט לגבי המניות עצמן אני אוסיף לך רעיון (אם תלך על המפסידה) שלדעתי זה יכול להיות פתרון נהדר בשביל מה שתיארת
(אבל שים לב שאין לי רשיון של יועץ ואני לא מכיר אותך עם כל הנסיבות כך שתחליט בעצמך או תתיעץ עם מי שיש לו רשיון)
אפשר למכור את המניה המפסידה ולהפחית את המס ואז למכור אופצית PUT באותו סטרייק שהמניה נמצאת עכשיו לעוד שבוע.
בכך אתה מתחייב לקנות אותה בשנה החדשה (אתה הרי בין כך רוצה להחזיק אותה) ועוד מקבל על זה פרמיה.
רק אם היא תזנק, אתה לא תהיה בפנים לקבל את העליה (אבל אם החלטת למכור בין כך זה מה שיהיה).
כמובן שתצטרך שהכסף יהיה בחשבון בעוד שבוע.
אם אתה צריך להוציא את הכסף לגמרי מהשוק זה לא יעבוד.

ואם תלך על זו שברווח תוכל למכור עליה אופצית CALL ולקבל פרמיה (תבדוק תאריכים שונים אם זה מספיק כסף בשבילך) אבל בכך אתה מסתכן שהמניה תרד ותפסיד על הנייר יותר מהפרמיה (שאותה תשמור לעצמך) אבל אתה הרי בין כך התכוונת להחזיק אותה.

 

[אמת מארץ תצמח]

יש לי חשבון מסחר ב-IBI. בתחילת השנה קניתי מנייה מסוימת ומכרתי אותה מאוחר יותר ברווח של 10,000 ש”ח, עליהם אני מבין שאצטרך לשלם 2,500 ש”ח מיסים.

בהמשך, קניתי שוב את אותה מנייה, אבל הפעם היא ירדה בערך, והפסדתי עליה 5,000 ש”ח (כרגע זה הפסד “על הנייר”). בנוסף, יש לי מנייה אחרת שהרווחתי עליה השנה ואני עדיין מחזיק אותה.

עכשיו, כשהשנה מסתיימת ואני במקרה צריך למכור חלק מהמניות כדי שיהיה לי מזומן, אני מתלבט איזו מנייה כדאי למכור.

האם כדאי למכור את המנייה המפסידה כדי לקזז את ההפסד מהמיסים?

חסר המון פירוט.
לדוג', הבסיס
כמה כסף אתה צריך - וכמה מניות תצטרך למכור.
(את כל המניות של סוג 1? חלק מהמניות?)

 

[ה. שלמה]

יש לי חשבון מסחר ב-IBI. בתחילת השנה קניתי מנייה מסוימת ומכרתי אותה מאוחר יותר ברווח של 10,000 ש”ח, עליהם אני מבין שאצטרך לשלם 2,500 ש”ח מיסים.

בהמשך, קניתי שוב את אותה מנייה, אבל הפעם היא ירדה בערך, והפסדתי עליה 5,000 ש”ח (כרגע זה הפסד “על הנייר”). בנוסף, יש לי מנייה אחרת שהרווחתי עליה השנה ואני עדיין מחזיק אותה.

עכשיו, כשהשנה מסתיימת ואני במקרה צריך למכור חלק מהמניות כדי שיהיה לי מזומן, אני מתלבט איזו מנייה כדאי למכור.

האם כדאי למכור את המנייה המפסידה כדי לקזז את ההפסד מהמיסים?

מכיון שנראה שאתה חושב שאתה מבין איזו מניה תעלה, ואיזו תרד, תמכור את מה שצפוי לרדת, ותחזיק את מה שצפוי לעלות.

 

[s976]

חסר המון פירוט.
לדוג', הבסיס
כמה כסף אתה צריך - וכמה מניות תצטרך למכור.
(את כל המניות של סוג 1? חלק מהמניות?)

למה זה משנה?
אני צריך 20,000 ש"ח. זה לא על ההחזקה. לא במנייה א' ולא בב'.
בא' יש לי הפסד של 10%, בב' יש לי רווח של 20%

מכיון שנראה שאתה חושב שאתה מבין איזו מניה תעלה, ואיזו תרד, תמכור את מה שצפוי לרדת, ותחזיק את מה שצפוי לעלות.

לא. אני לא יודע מה יעלה ומה יירד. רבים הסיכויים שזה יעלה או יירד ביחד (הראשונה של נאסדק, והשנייה זה ביטקויין)