התייעצות חובת דיווח על כספים לבנק

  • הוסף לסימניות
  • #1
שאלה דחופה אני הלוואתי למספר אנשים כספים והחזירו לי בצקים של אחרים בקיצור עבר לי הרבה מאוד כסף בחשבון בנק החודש
הבנק מסר לי שהמנהל רוצה לדבר איתי על זה ביום ראשון בעבר התריאו בי על כספים שעוברים בחשבון
והשאלה שלי מה עושים? מה הסיכונים?מה הסמכויות שיש בנושא זה למנהל ואם הוא מפעיל אותם מה אפשר לעשות?
 
  • הוסף לסימניות
  • #2
לא קבלתי שום תגובה על השאלה שלי בסוף לא עשיתי עם זה כלום חוץ מלניות בקשר עם הבנקאי לגבי זמן הפגישה או האם אפשר להעביר את הסניף למקום מגורי הם רצו דווקא פגישה פיזית
לתועלת הציבור מפרסם את סוף הסיפור לפני שבוע וחצי הבנק חסם לי את החשבון בפתאומיות
מספר ימים לא ידעתי למה אני לא מצליח למשוך או להעביר 50 שקל כל ההתנהלות מסביב הייתה בצורה לא כל כך יפה עד שהשגתי מישהו אמרו לי בהתחלה שהוראות קבע יוכלו לעבור מייד אחר כך חסמו את ההוראות קבע של שכר לימוד משכנתא כרטיסי אשראי וכו בקיצור שום דבר לא היה קבוע הבאתי את שטר ההלוואה שעשיתי על ההלוואה הם הגיבו לי שחשבון פרטי אסור לו לקחת או לתת הלוואה גם אם זה עם שטר ההלוואה אם הוא לא מלכ"ר ומותר רק שמשכורת תכנס בכפוף לתלוש משכורת לפנים משורת הדין הם השיגו אישור מיוחד שאני יאמר להם מה הסכום שאני צריך כדי שאני יוכל להכניס את החג ואז הם יפנו לסניף שאני רוצה למשוך ממנו והם יאשרו לי למשוך מהכסף שלי בחשבון
ובינתיים אכתוב תצהיר התחייבות והם יפנו למי שמטפל בזה אני כותב את הדברים למנוע עגמת נפש מאחרים
 
  • הוסף לסימניות
  • #4
בכל מקרה אם אתה מלווה ומקבל חזרה את ההלוואה בשק של מישהו אחר זה הלבנת הון (כלומר אתה עוזר ללווה להלבין הון)
 
  • תודה
Reactions: S10
  • הוסף לסימניות
  • #6
אני גם קיבלתי שבוע שעבר טלפון מהבנק ורצו ממני פגישה פיזית ( אני חושב שזה משום שאשתי התקשרה מהפלפון שלה ועשת פעולה בחשבון מול בנקאי למרות שהחשבון רשום רק על שמי ומסתבר שזה בעצם פישול של הבנק שנתנו מענה ) בכל אופן הם אמרו לי שזה לטובתי וכמה שהתעקשתי שאני רוצה לדעת למה קוראים לי הם לא היו מוכנים להגיד לי מילה רק שזה קשור לאופציה של הטלפון מלחיץ לא?
 
  • הוסף לסימניות
  • #7
לא קבלתי שום תגובה על השאלה שלי בסוף לא עשיתי עם זה כלום חוץ מלניות בקשר עם הבנקאי לגבי זמן הפגישה או האם אפשר להעביר את הסניף למקום מגורי הם רצו דווקא פגישה פיזית
לתועלת הציבור מפרסם את סוף הסיפור לפני שבוע וחצי הבנק חסם לי את החשבון בפתאומיות
מספר ימים לא ידעתי למה אני לא מצליח למשוך או להעביר 50 שקל כל ההתנהלות מסביב הייתה בצורה לא כל כך יפה עד שהשגתי מישהו אמרו לי בהתחלה שהוראות קבע יוכלו לעבור מייד אחר כך חסמו את ההוראות קבע של שכר לימוד משכנתא כרטיסי אשראי וכו בקיצור שום דבר לא היה קבוע הבאתי את שטר ההלוואה שעשיתי על ההלוואה הם הגיבו לי שחשבון פרטי אסור לו לקחת או לתת הלוואה גם אם זה עם שטר ההלוואה אם הוא לא מלכ"ר ומותר רק שמשכורת תכנס בכפוף לתלוש משכורת לפנים משורת הדין הם השיגו אישור מיוחד שאני יאמר להם מה הסכום שאני צריך כדי שאני יוכל להכניס את החג ואז הם יפנו לסניף שאני רוצה למשוך ממנו והם יאשרו לי למשוך מהכסף שלי בחשבון
ובינתיים אכתוב תצהיר התחייבות והם יפנו למי שמטפל בזה אני כותב את הדברים למנוע עגמת נפש מאחרים
סיפור הזוי
ליבי אומר לי שזה בנק הפועלים? [אפשרות שנייה פאג"י].
בדרך כלל הם לא שמים לב - ולא שואלים, אבל אם אתה בא לבנק הם חופרים.
כנראה שזה היה משהו מוגזם בפרק זמן קצר.
[לי קרה גם בעבר - שחסמו חשבון בגלל העברה והם שלחו מכתב לכתובת שלא גרתי שם, וזה היה כסף בשביל קניית דירה הבאתי להם חוזה והכל הסתדר [זה היה פאג"י].
לא הצלחתי להבין את החלק שאמרו לך שאסור להלוות כסף זה נשמע הזייה.
מה בדיוק היה הבעיה שלהם, נתת הלוואות. אין שום בעיה
והכסף חזר ממישהו אחר. [או שאתה לקחת הלואה מחברים].
 
  • הוסף לסימניות
  • #8
לא קבלתי שום תגובה על השאלה שלי בסוף לא עשיתי עם זה כלום חוץ מלניות בקשר עם הבנקאי לגבי זמן הפגישה או האם אפשר להעביר את הסניף למקום מגורי הם רצו דווקא פגישה פיזית
לתועלת הציבור מפרסם את סוף הסיפור לפני שבוע וחצי הבנק חסם לי את החשבון בפתאומיות
מספר ימים לא ידעתי למה אני לא מצליח למשוך או להעביר 50 שקל כל ההתנהלות מסביב הייתה בצורה לא כל כך יפה עד שהשגתי מישהו אמרו לי בהתחלה שהוראות קבע יוכלו לעבור מייד אחר כך חסמו את ההוראות קבע של שכר לימוד משכנתא כרטיסי אשראי וכו בקיצור שום דבר לא היה קבוע הבאתי את שטר ההלוואה שעשיתי על ההלוואה הם הגיבו לי שחשבון פרטי אסור לו לקחת או לתת הלוואה גם אם זה עם שטר ההלוואה אם הוא לא מלכ"ר ומותר רק שמשכורת תכנס בכפוף לתלוש משכורת לפנים משורת הדין הם השיגו אישור מיוחד שאני יאמר להם מה הסכום שאני צריך כדי שאני יוכל להכניס את החג ואז הם יפנו לסניף שאני רוצה למשוך ממנו והם יאשרו לי למשוך מהכסף שלי בחשבון
ובינתיים אכתוב תצהיר התחייבות והם יפנו למי שמטפל בזה אני כותב את הדברים למנוע עגמת נפש מאחרים

אין איסור חוקי להלוואות כספים ובלבד שזה עומד בכללים הבאים:
1. הכסף לא התקבל מצד ג'.
2. ההלוואות הם ללא ריבית
3. מדובר בפעילות מזדמנת.

גם אם עברתם על החוק, הבנק צריך לתת התרעה בכתב של 30 יום לפני סגירת חשבון הבנק.
סגירת הפעילות בחשבון היא פעולה לא חוקית ולא הגונה, שמתאימה בעיקר לבנק הגדול במדינה.
החוק קובע שבמידה והבנקאי חושד שביצעתם פעילות לא חוקית בחשבון הוא מחוייב למנוע את הפעילות הזאת.
הפקידים בבנקים שחוששים לעורם, בדרך כלל חושדים יותר מידי.

יש לדרוש מהבנק להגיש כל בקשה שהיא בכתב.
מומלץ לפעול בדרך הבאה:
1. לפנות בתלונה לנציב תלונות הציבור של הבנק ולדרוש ממנו להזמין את מנהל הסניף לבירור.
2. לעדכן את מנהל הסניף בכתב שהוא פועל בניגוד לחוות הדעת המשפטית שקיבלתם, ושהוא יתבע על כך באופן אישי על הנזקים שהוא עושה במידה והוא לא יפתח את החשבון לפעילות באופן מיידי, ולבקש ממנו שיכתוב לכם על מה הוא הסתמך כאשר הוא החליט להגביל את השימוש בחשבון הבנק.
3. עם התשובה שקיבלתם מנציב תלונות הציבור של הבנק יש לפנות לפיקוח על הבנקים בבנק ישראל, ולבקש ממנו לזמן את הבנק לבירור בנושא.
 
  • הוסף לסימניות
  • #10
סיפור הזוי
ליבי אומר לי שזה בנק הפועלים? [אפשרות שנייה פאג"י].
בדרך כלל הם לא שמים לב - ולא שואלים, אבל אם אתה בא לבנק הם חופרים.
כנראה שזה היה משהו מוגזם בפרק זמן קצר.
[לי קרה גם בעבר - שחסמו חשבון בגלל העברה והם שלחו מכתב לכתובת שלא גרתי שם, וזה היה כסף בשביל קניית דירה הבאתי להם חוזה והכל הסתדר [זה היה פאג"י].
לא הצלחתי להבין את החלק שאמרו לך שאסור להלוות כסף זה נשמע הזייה.
מה בדיוק היה הבעיה שלהם, נתת הלוואות. אין שום בעיה
והכסף חזר ממישהו אחר. [או שאתה לקחת הלואה מחברים].
זה היה בנק לאומי היה הלוואה של כמה אלפי שקלים שקבלתי בצק של מישהו אחר בסוף זה לא היה מספר צקים היה שטר הלוואה מסודר מראש והיה עוד הלוואה עם שטר הלוואה על סכום של 50000 מגמח מוכר ורשום שלאחר חודש הכסף חזר לאותו מקום הייתה לי התכתבות ארוכה איתם ועוד כמה אלפים שחזרו אלי לבנק אני דברתי עם לאומי קול על עסקה שחרגה בכמה מאות שקלים ממסגרת הכרטיס אשראי והיא עברה ולא רציתי שאחר כך אקבל הודעה על בעיה בכרטיס הלאומי קול חזרה אלי שהמנהלת רוצה לדבר איתי הם שלחו לי הודעה בדואר רשום ולא ראיתי בינתיים על מה שדרשו שאגיע לסניף בקשתי מהם שמכיוון שממילא אני רוצה להעביר למקום שאני גר שיאפשרו לי ושם אוכל לשבת עם הבנק ולהתחייב שיותר לא אקח הלוואה וכו ופתאום נחסם לי החשבון לא הבנתי מה קורה לי ואף אחד לא דבר איתי לאחר ששלחתי לנציבות התקשרו מהבנק שזה לא יעזור לי ומעכשיו כל ההוראות קבע משכנתא .שכר לימוד.כרטיסי אשראי כל המקומות מבוטלים כרגע למרות ההתחייבות שלי והשטר הלוואה והתלושי משכורת וכל מה שבקשו החשבון שלי בערב פסח עדיין חסום אבל זה מה שנגזר עלי אני לא יודע מה יהיה סוף הסיפור הלקח הוא שאפשר להיות בבנק 20 שנה ואסור לעשות שום טעות ובכל אופן לפי מה שהם טוענים לקיחת הלוואות גם חד פעמי זה בעיה
 
  • הוסף לסימניות
  • #11
אין איסור חוקי להלוואות כספים ובלבד שזה עומד בכללים הבאים:
1. הכסף לא התקבל מצד ג'.
2. ההלוואות הם ללא ריבית
3. מדובר בפעילות מזדמנת.

גם אם עברתם על החוק, הבנק צריך לתת התרעה בכתב של 30 יום לפני סגירת חשבון הבנק.
סגירת הפעילות בחשבון היא פעולה לא חוקית ולא הגונה, שמתאימה בעיקר לבנק הגדול במדינה.
החוק קובע שבמידה והבנקאי חושד שביצעתם פעילות לא חוקית בחשבון הוא מחוייב למנוע את הפעילות הזאת.
הפקידים בבנקים שחוששים לעורם, בדרך כלל חושדים יותר מידי.

יש לדרוש מהבנק להגיש כל בקשה שהיא בכתב.
מומלץ לפעול בדרך הבאה:
1. לפנות בתלונה לנציב תלונות הציבור של הבנק ולדרוש ממנו להזמין את מנהל הסניף לבירור.
2. לעדכן את מנהל הסניף בכתב שהוא פועל בניגוד לחוות הדעת המשפטית שקיבלתם, ושהוא יתבע על כך באופן אישי על הנזקים שהוא עושה במידה והוא לא יפתח את החשבון לפעילות באופן מיידי, ולבקש ממנו שיכתוב לכם על מה הוא הסתמך כאשר הוא החליט להגביל את השימוש בחשבון הבנק.
3. עם התשובה שקיבלתם מנציב תלונות הציבור של הבנק יש לפנות לפיקוח על הבנקים בבנק ישראל, ולבקש ממנו לזמן את הבנק לבירור בנושא.
אתה בטוח בכללים שכתבת כי אם כן אני יכתוב לו את מספר 2 אבל אם לא זה רק יסבך אותי כי כרגע אני מנסה למלאות כל מה שהוא רוצה הוא בקש אישור רואה חשבון על עוסק פטור של אישתי.תצהיר התחייבות וכו הכל נתתי זה עדיין חסום
מה שכתבת ב2. זה בעצם לומר שאני אוחז חוקית שזה בסדר לא נכון?
 
  • הוסף לסימניות
  • #12
אתה בטוח בכללים שכתבת כי אם כן אני יכתוב לו את מספר 2 אבל אם לא זה רק יסבך אותי כי כרגע אני מנסה למלאות כל מה שהוא רוצה הוא בקש אישור רואה חשבון על עוסק פטור של אישתי.תצהיר התחייבות וכו הכל נתתי זה עדיין חסום
מה שכתבת ב2. זה בעצם לומר שאני אוחז חוקית שזה בסדר לא נכון?
אני קורא עכשיו את ההודעה הקודמת, ואתה בעצם לווית כסף, לא הלוואת.
אין איסור ללוות כספים בכלל.
 
  • הוסף לסימניות
  • #13
מעניין אני בבנק לאומי .
גם כן עשיתי הלוואה בין אנשים (בהעברה בנקאית) על סך 70,000 לא פצו מילה .
כנראה בכללי ההתנהלות בחשבון שלכם חריגה ?אולי?
 
  • הוסף לסימניות
  • #15
מעניין אני בבנק לאומי .
גם כן עשיתי הלוואה בין אנשים (בהעברה בנקאית) על סך 70,000 לא פצו מילה .
כנראה בכללי ההתנהלות בחשבון שלכם חריגה ?אולי?
או שאולי זה תלוי במנהל או בסניף?
 
  • הוסף לסימניות
  • #18
על זה כתבתי לבנק שה100000 הייתי צריך לצורך עצמי היה לי עוד 3 שבועות שאני צריך את הכסף ולכן לא רציתי שבינתיים ישכב בחשבון הלוותי למישהו ל3 שבועות
בכל אופן לכתוב את סעיף 2 למנהל או שאין מה לכתוב ואין מה לעשות?
 
  • הוסף לסימניות
  • #19
על זה כתבתי לבנק שה100000 הייתי צריך לצורך עצמי היה לי עוד 3 שבועות שאני צריך את הכסף ולכן לא רציתי שבינתיים ישכב בחשבון הלוותי למישהו ל3 שבועות
בכל אופן לכתוב את סעיף 2 למנהל או שאין מה לכתוב ואין מה לעשות?
הם לא יכולים להבין דבר כזה.
עדיף לכתוב שהחזרת חוב, ולווית ממנו אחר כך פעם נוספת...

חשוב שתציין שמדובר בהלוואות ללא ריבית שמקובלות מאד בציבור שלנו, ושהדבר נעשה בתום לב, וללא רווח כלל.
 
  • הוסף לסימניות
  • #20
האם חזר לך בעקבות החסימה הו"ק או הלואה/ משכנתא?
א"כ זה ממש מסבך אותך.
----
@אופקים 1
אסור לי לקחת הלואה נאמר אפילו מגמח כדי להלוואות לאבא שלי
[זה בדיוק מה שקורה אגב בגמח המרכזי, ואושר בכבוד ועוד]?
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה