אני שוב חוזר - דיברתי על מצב שבו הלקוח משלם ישירות לסוכן שכר טרחה, והסוכן לא מקבל שקל מחברת הביטוח. גם אם אותו לקוח יפתח ביטוח מנהלים - הסוכן לא ירוויח מזה כלום. לכן זו דוגמה אחרת לגמרי ממה שאת מתארת.
מצטערת, אבל פשוט לא הבנת מה שכתבתי.
הבאתי דוגמה מהמציאות של לפני כמה שנים שעוד היה אפשרי לפתוח ביטוחי מנהלים לכולם, ואני לא דיברתי עליך, אלא הבאתי דוגמה מציאותית לגמרי למה שהיה לפני כמה שנים, אצל סוכנים מסוימים.
אם לפי מה שהיא אמרה
לא אמרתי שמי שלא ישלם לסוכן ביטוח הוא יפסיד.
הדרך הכי נכונה לדעתי זה לא לתת ללקוח משהו בלי שהוא מבין,
הבעיה היא רק אצל לקוח שלא מבין, שגם אם הוא שואל שאלות, וע"פ הנתונים וההסברים שניתנים לו מקבל החלטות שהם ברוב המקרים לא ההחלטות הכי רווחיות עבורו.
במקרה כזה חשוב לשים לב:
זה תיק שמוהל עי מיטב, בלי עמלות כפולות (וגם קונים רק קרנות של מיטב
ובמקור אחר? תמיד יהיה מס
בגמל להשקעה ופוליסת חיסכון
כל מסלול מנוהל בקרנות הפנסיה והגמל השונות, הוא מסלול עם מנהלי השקעות אנליסטים וכו' וכו'.
דחיית מס ככל הניתן זה הדבר המועדף ביותר
אני הבנתי שהם עושים בדיקה יומית של תיק ההשקעות
בדיוק כמו בכל המקומות שציינתי בתגובה הקודמת שלי.
אז מה הרעיון של "מנהל תיק" אישי?
שעוד אחד מרויח משכורת ע"ח הכסף שלך.
יש חישוב שראיתי כמה פעמים -- ממש הברקה!
מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!
לוח לימודים
מסלולי לימוד שאפשר להצטרף
אליהם ממש עכשיו:
הנושאים החמים
