דרוש מידע כמה צ'קים אפשר להפקיד בבנק בלי שישאלו שאלות- יודעים אולי?

[yucv]

לקחתי הלואה מגמח ( לא מאד מסודר, לא נראה לי רשום כגמח רשמי) הביא לי את הסכום ב3 צקים
2 צקים של אדם פרטי כל אחד ע"ס 5 אלף
וצק נוסף של 30 אלף שרשום עליו שם של איזה גמח אחר שאיני יודעת את טיבו
אם אני רוצה להפקיד את כל זה בחשבון שלי ( ואחכ לסגור עם זה חלק במשכנתא) הבנק ישאל מידי הרבה שאלות לגבי מקור הכסף?
מה עושים במקרים כאלו?

תודה

 

[מגיב תמיד]

תלוי באיזה בנק,
בד"כ באופן חד פעמי עד 50000 לא שואלים
אני הפקדתי גם 150000 ולא שאלו כלום עד היום
השאלות מתחילות כשמתגלגלים בחשבון סכומים גדולים לאורך תקופה

 

[יוק]

בדרך כלל אין בעיה
ובטח לא בסכומים כאלו
אבל מותר לבנק לשאול שאלות ולכם לענות שזה מגמ"ח ולא קרה כלום!

 

[yucv]

רציתי את זה לסגירת משכנתא
המהשכנתאות כתבו לי
"יש לצרף לבקשה אסמכתא למקור הכסף, במידה וזה חסכונות אז תדפיס יתרות."
מה אני י כולה לעשות עם זה?

 

[יוק]

תוציאו תדפיס יתרות/עו"ש
ותשלחו
זה עניין פורמלי
לא עשיתם שום דבר פלילי שאמור לסבך אתכם

 

[yucv]

תוציאו תדפיס יתרות/עו"ש
ותשלחו
זה עניין פורמלי
לא עשיתם שום דבר פלילי שאמור לסבך אתכם

אפילו שיראו שיום הפקדתי והיום סגרתי את המשכנתא?
מנסיון?
ממש לא בא לי להסתבך

 

[Sara led]

אפילו שיראו שיום הפקדתי והיום סגרתי את המשכנתא?
מנסיון?
ממש לא בא לי להסתבך

הם רק רוצים לשלול הלבנת הון.
אם הכל בסדר אין לכם שום סיבה לחשוש.

 

[יוק]

אני לא עו"ד ולא יכול לקחת אחריות
אבל תעשו חשבון פשוט מה יכול להסתבך?
מה עשיתם שלא ע"פ החוק?
הבנק חייב לדווח על כל פעולה כזאת בסכומים כאלו ולכן הוא מגבה את עצמו ודורש תיעוד/אסמכתא וזה בדיוק מה שאתם נותנים לו אבל זה לא אמור לגרום לשום דבר

 

[דץ]

מאוד משנה בין בנק לבנק,
חשוב להבין!
הבנקאי צריך תשובה שתספק אותו,
לא חייב להיות הכי הכי ....
אבל חייב להיות הסבר הגיוני,
כי קופץ לו במחשב הערה,
והוא חייב לסמן שטופל.