פנסיה מנורה מבטחים מדדי מניות חו"ל "פאסיבי"

[השקעות R הון]

'מנורה מבטחים' שינוי את הרכב ההשקעה
במסלול מדדי מניות חו"ל "פאסיבי".
להלן מדיניות ההשקעה במסלול
כפי שמפורסם ע"י מנורה

החל מתאריך 01/11/2022 חל שינוי במדד הייחוס הצפוי לשנת 2022

מדד הייחוס לפני השינוי:

44% - מדד S&P 500 7% - מדד MSCI אירופה 7% - מדד טופיקס 15% - מדד שווקים מתעוררים 27% - ריבית נקובה מיועדות

מדד הייחוס לאחר השינוי: אינדקס ערך גלובלי - 29.2% אינדקס צמיחה גלובלי - 29.2% ריבית נקובה מיועדות - 27% אינדקס מומנטום ארה"ב - 14.6%​

שינוי במדיניות ההשקעה
פוגע בפאסיביות ההשקעה.
יצויין עוד שרכיבי ההשקעה נכון להיום מוגדרים כלא פאסיביים לדעת חלק מהמשקיעים.

מכיון שהמעלות בהשקעה פאסיבית הן רבות.
לעת עתה מי שרוצה מסלול מניות פאסיבי בפנסיה
יוכל לפנות למסלולי מחקה מדד S&P500 שקיים בחברות רבות
או במסלול מחקה מדד עולמי שקיים באינפיניטי. (אולי כדאי לחכות מעט לביסוס הקופה)

מנורה מציינים עוד שיש:

מגבלת עמלת ניהול חיצוני לשנת 2023 - 0.25%​

כך שגם מבחינת דמי ניהול, פחות כדאי.

 

[DDESIGN]

מדובר על קרן פנסיה ?

 

[מקצועי בלבד]

זה כבר חדשות ישנות.
לא הייתי אומרת שזה בגלל זה כבר לא השקעה פאסיבית, ובעיקרון אין הרבה הבדל בין קודם לעכשיו.
אבל בהחלט גם אני פחות אוהבת את המהלך הזה, מעצם זה שמסלול פסיבי לא אמור להיות בו שום שינוי.

 

[מקצועי בלבד]

מדובר על קרן פנסיה ?

כן.

 

[אאא א]

כן.

מי שבמסלול s&p 500 השתנה לו?
ומה זה עמלה חיצונית, השתנה הדמי ניהול?

 

[מקצועי בלבד]

מי שבמסלול s&p 500 השתנה לו?

לא.

ומה זה עמלה חיצונית, השתנה הדמי ניהול?

לא.
העמלה הזאת זה כמה שעולה לקרן לקנות את ניירות הערך במסלול ההשקעה הנבחר.

 

[השקעות R הון]

מדובר על קרן פנסיה ?

כן, וגם בגמל להשקעה הם עשו שינוי כמו בפנסיה.

 

[השקעות R הון]

כמה שעולה לקרן לקנות את ניירות הערך במסלול ההשקעה הנבחר.

כמה שעולה להחזיק את הניירות
לקנות את הניירות תהיה עלות נוספת.

 

[מקצועי בלבד]

כמה שעולה להחזיק את הניירות
לקנות את הניירות תהיה עלות נוספת.

זה כולל את שניהם.

 

[עפולאיי]

מכיון שהמעלות בהשקעה פאסיבית הן רבות.
לעת עתה מי שרוצה מסלול מניות פאסיבי בפנסיה
יוכל לפנות למסלולי מחקה מדד S&P500 שקיים בחברות רבות

האם המסלול מחקה מדד s&p500 במנורה הוא כשר? וא"כ איזה כשרות? (הטבלה חסומה לי)

 

[מקצועי בלבד]

האם המסלול מחקה מדד s&p500 במנורה הוא כשר? וא"כ איזה כשרות? (הטבלה חסומה לי)

בהכשר בד"ץ העדה החרדית.

 

[א.פרידמן]

מה דעתכם כיום שנה וחצי לאחר השינוי של 'מנורה מבטחים' בהרכב ההשקעה במסלול מדדי מניות חו"ל "פאסיבי". הוא נקרא הראה לי אינדקס.

 

[השקעות R הון]

זה כבר לא נקרא מסלול פאסיבי
נכון לעכשיו זה מדדי היחוס

אינדקס 120 ישראל - 12% אינדקס מניות ערך ישראל - 6% אינדקס ישראל 100 משקל שווה - 12% אינדקס ערך עולמי - 28% אינדקס צמיחה עולמי - 28% אינדקס מומנטום ארה"ב - 14%

 

[א.פרידמן]

מה ההבדל בסיכון בין זה לבין נסדאק של מגדל ?

 

[סלום]

זה כבר לא נקרא מסלול פאסיבי
נכון לעכשיו זה מדדי היחוס

אינדקס 120 ישראל - 12% אינדקס מניות ערך ישראל - 6% אינדקס ישראל 100 משקל שווה - 12% אינדקס ערך עולמי - 28% אינדקס צמיחה עולמי - 28% אינדקס מומנטום ארה"ב - 14%

לא טעים לי הסלט הזה
מה ההגיון במוצר הזה?

 

[ה. שלמה]

לא טעים לי הסלט הזה
מה ההגיון במוצר הזה?

אל תאכל.

 

[סלום]

אל תאכל.

אבל השבת על שתי חלקי ההודעה
מה התשובה על חלק ב'

 

[ה. שלמה]

יש לציין, שבקובץ כשרות של הרב @השקעות R הון מופיע גם מנורה מסלול מניות סחיר [מדד עולמי] אך אחר בדיקה עמוקה, מסלול ההשקעה שם אינו מדד עולמי!
עריכה - ממש לפלא שבמסמך זה, הם מצהירים על תמהיל השקעה אחד [מאוד קרוב לעולמי,] ובקובץ המצורף מופיע משהו אחר לגמרי!
בקובץ הנכסים [מצורף גם כן] משמע כן כמו במסמך לעיל.
וצ"ע.
כמו"כ יש במנורה מסלול מדד עולמי בהשתלמות ובביטוח [מסלול מניות סחיר] אך אין לו כשרות.

 

[השקעות R הון]

יש לציין, שבקובץ כשרות של הרב @השקעות R הון מופיע גם מנורה מסלול מניות סחיר [מדד עולמי] אך אחר בדיקה עמוקה, מסלול ההשקעה שם אינו מדד עולמי!
עריכה - ממש לפלא שבמסמך זה, הם מצהירים על תמהיל השקעה אחד [מאוד קרוב לעולמי,] ובקובץ המצורף מופיע משהו אחר לגמרי!
בקובץ הנכסים [מצורף גם כן] משמע כן כמו במסמך לעיל.
וצ"ע.
כמו"כ יש במנורה מסלול מדד עולמי בהשתלמות ובביטוח [מסלול מניות סחיר] אך אין לו כשרות.

תודה על שימת הלב
טופל!

מנורה שינו מדיניות השקעה החל מ1/7/24
להלן תמהיל ההשקעה החדש:
40% - נאסד"ק 100
40% - צמיחה עולמי
10% - ציוד לשבבים עולמי
10% - מניות צמיחה גדולות ארה"ב

 

[ה. שלמה]

תודה על שימת הלב
טופל!

מנורה שינו מדיניות השקעה החל מ1/7/24
להלן תמהיל ההשקעה החדש:
40% - נאסד"ק 100
40% - צמיחה עולמי
10% - ציוד לשבבים עולמי
10% - מניות צמיחה גדולות ארה"ב

כפי שכתבתי בהודעתי הקודמת בקובץ הנכסים, מופיע כמו במסמך שינוי המדיניות.
והתמהיל הוא:
40% צמיחה עולמי
40% ערך עולמי
20% מומנטום ארה"ב.

קובץ הנכסים לכאורה הוא הדו"ח שניתן לסמוך עליו יותר ממסמכי המדיניות שסותרים זה את זה.