השקעות מסחר עצמאי או תיק מנוהל

  • הוסף לסימניות
  • #1
שלום.

סכום של כחצי מליון ש''ח.
טווח השקעה רצוי בעז''ה, למעלה מ 20 שנה.
האופציות הם חשבון מסחר עצמאי - ( רכישת קרנות סל. כנראה 70% סנופי, השאר מנייתי ישראלי או שווקים מתפתחים)
או תיק מנוהל.
דמי הניהול לקרן הסל במסחר העצמאי עומדים על 0.2%.
תיק מנוהל 0.6%.
יש לי עדיפות קריטית לאפשרות לקיחת הלוואה לכל מטרה ע''ח תיק ההשקעות מידי פעם לאורך השנים.
האם מתאים לי רק תיק מנוהל?

הערות והארות נוספות יתקבלו בברכה.
תודה.
 
  • הוסף לסימניות
  • #2
שלום.

סכום של כחצי מליון ש''ח.
טווח השקעה רצוי בעז''ה, למעלה מ 20 שנה.
האופציות הם חשבון מסחר עצמאי - ( רכישת קרנות סל. כנראה 70% סנופי, השאר מנייתי ישראלי או שווקים מתפתחים)
או תיק מנוהל.
דמי הניהול לקרן הסל במסחר העצמאי עומדים על 0.2%.
תיק מנוהל 0.6%.
לא כולל את עלויות ההשקעה, שמגלמות לפחות את דמי הניהול שציינת.
כמו"כ באופציה הראשונה תוכל להגיע לדמי ניהול זולים יותר.
יש לי עדיפות קריטית לאפשרות לקיחת הלוואה לכל מטרה ע''ח תיק ההשקעות מידי פעם לאורך השנים.
האם מתאים לי רק תיק מנוהל?
לא.
גם בתיק מנוהל לא תצליח להוציא הלוואה בריבית שפויה.
בנוסף לכל שאר החסרונות של תיק מנוהל.
יכול להיות שקופת גמל להשקעה, קרן השתלמות, ופוליסת חיסכון יתנו לך את המענה, ויכול להיות שזה פחות משתלם מאשר הלוואה בנקאית רגילה והשקעה עצמאית.
 
נערך לאחרונה ב:
  • הוסף לסימניות
  • #3
הלוואה מהגוף שמנהל את התיק, כנגד בטחון של התיק שאצלו, לא מגיעה בדרך כלל לפריים מינוס x ?
אפשר לקחת הלוואה בנקאית, השאלה האם בנק יתייחס לבטחונות ששמן תיק השקעות?
למה כוונתך ב-עלויות השקעה?

תודה רבה.
 
  • הוסף לסימניות
  • #4
  • הוסף לסימניות
  • #5
תודה, תיקנתי.
הלוואה מהגוף שמנהל את התיק, כנגד בטחון של התיק שאצלו, לא מגיעה בדרך כלל לפריים מינוס x ?
רק בקופת גמל להשקעה, ולא בתיק מנוהל.
אפשר לקחת הלוואה בנקאית, השאלה האם בנק יתייחס לבטחונות ששמן תיק השקעות?
לא, אך לא תמיד זה נצרך.
למה כוונתך ב-עלויות השקעה?
מנהל התיק לוקח את שכרו, אך זה בנוסף לעלות ניהול ההשקעה.
לדוגמא, אם במסגרת ניהול ההשקעה הוא קונה עבורך קרן סל המחקה את מדד S&P 500 יוצא שתשלם גם את עלות קרן הסל, גם את עמלות ההשקעה, וגם את שכר המנהל.
בבקשה:)
 
  • הוסף לסימניות
  • #8
@ה. שלמה
אולי פספסת .
אשמח להבין למה התכוונת.
עד היום ידעתי שיש תיק מסחר עצמאי או חסכון בקופת גמל ששם יש אפשרות להלוות כנגד.
תיק מנוהל זה משהו שונה?
תיק מנוהל אומר שהכסף נשאר בחשבון על שמך בבנק, אבל לבית ההשקעות יש הרשאה לבצע עבורך קנייה ומכירה של מניות, אג"ח ושאר ניירות ערך.
 
  • הוסף לסימניות
  • #9
@ה. שלמה
אולי פספסת .
אשמח להבין למה התכוונת.
עד היום ידעתי שיש תיק מסחר עצמאי או חסכון בקופת גמל ששם יש אפשרות להלוות כנגד.
תיק מנוהל זה משהו שונה?
תיק מנוהל אומר שהכסף נשאר בחשבון על שמך בבנק, אבל לבית ההשקעות יש הרשאה לבצע עבורך קנייה ומכירה של מניות, אג"ח ושאר ניירות ערך.
במילים פשוטות יותר, תיק מנוהל הוא השקעה אקטיבית ולא פאסיבית (לרוב בהתאמה אישית לפי סיבולת התנודתיות של הלקוח)
(כמובן שגם בקופת גמל אפשר לבחור השקעה אקטבית ולא לעקוב אחרי מדד מסוים, רוב המסלולים הם כאלה)
 
  • הוסף לסימניות
  • #11
יש אומרים שבישראל שכולם מכירים את כולם
עדיף תיק מנוהל
כי מנהל ההשקעות מכיר את מנהלי החברות הנסחרות בבורסה מהצבא/אוניברסיטה וכדו'
הנושא הוא האם קרנות מנוהלות מצליחות להכות את המדדים, בארה"ב לפי הסטטיסטיקה זה ממש קשה כי זה שוק מאוד גדול, אבל בארץ שזה שוק קטן - הרבה קרנות מנוהלות (בעיקר קרנות גידור) הצליחו להכות את המדדים (ת"א 125)
 
  • הוסף לסימניות
  • #14
הנושא הוא האם קרנות מנוהלות מצליחות להכות את המדדים, בארה"ב לפי הסטטיסטיקה זה ממש קשה כי זה שוק מאוד גדול, אבל בארץ שזה שוק קטן - הרבה קרנות מנוהלות (בעיקר קרנות גידור) הצליחו להכות את המדדים (ת"א 125)
בדקת לאורך 10-20 שנה?לא חושב שהם היו וגם אם כן זה רק חלק קטן
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה