דרוש מידע משיכת קרן השתלמות מוקדמת - ללא מס

[גלינג]

שלום!
אנו זקוקים למידע על משיכת קרן השתלמות לפני המועד.
ומכיון שאין לנו קרן אחרת שסיימה את תקופת ההמתנה (עקב החוק החדש כולם התאחדו) יש על הפקדות מעסיק+רווחים מס גבוה.
נשמח לדעת האם שי דרך כלשהיא להימנע מתשלום המס הנ"ל.
תודה רבה!

 

[CONNECTIONS]

שלום
אפשר לקחת הלוואה על חשבון מה שיש בקרן ואח"כ להחזיר מהקרן ולהיפטר מהמס ולהרוויח את הריביות בינתיים.

 

[מור100]

יש מספר קריטריונים שאם עומדים בהם אין מס. אחד מהם זו "מצוקה כלכלית".
לנו נמסר בשעתו, שכל משפחה שיש לה 5 ילדים, עומדת אוטומטית בקריטריון, וניתן למשוך ללא מס. על אחת כמה וכמה אם ערכתם שיפוץ בבית, או ח"ו טיפול רפואי, או שמחה, ותגבו את זה במסמכים- הרבה יותר קל.
יש לשאול את הנציגים. (במקרה שלנו זה עבד דרך בנק הבינלאומי, ושם עזרו לנו מאד).

 

[CONNECTIONS]

יש מספר קריטריונים שאם עומדים בהם אין מס. אחד מהם זו "מצוקה כלכלית".
לנו נמסר בשעתו, שכל משפחה שיש לה 5 ילדים, עומדת אוטומטית בקריטריון, וניתן למשוך ללא מס. על אחת כמה וכמה אם ערכתם שיפוץ בבית, או ח"ו טיפול רפואי, או שמחה, ותגבו את זה במסמכים- הרבה יותר קל.
יש לשאול את הנציגים. (במקרה שלנו זה עבד דרך בנק הבינלאומי, ושם עזרו לנו מאד).

עדיין אם זה לא למטרת השתלמות ייקחו להם 11% מחלק מעסיק.

 

[MACHAK]

אם מוכיחים שיש "מצוקה כלכלית" מהסיבות הנ"ל או שמוכיחים ע"י דפי בנק עוברים דרך ועדת חריגים ורב הפעמים זה מאושר. חוץ מזה צריך לעשות תאום מס כדי שלא ירד מס ואז מורידים לפי ההכנסות שלכם. (זה גם יכול להיות פחות מ11%) מורידים מס רק מההפקדות של המעביד.

 

[צבי ג.]

מצרף שאלה לאשכול.
אני עובד מתחילת השנה במוסד שפריש לי קרן השתלמות. ככל הנראה בשנה הבאה לא אעבוד שם. במקומות העבודה האחרים אין לי קרן השתלמות. מה מומלץ לי לעשות? למשוך את הכסף? (לשמור? א"כ למתי?)

 

[צבי ג.]

???

 

[גלינג]

(במקרה שלנו זה עבד דרך בנק הבינלאומי, ושם עזרו לנו מאד).

המדובר בקרן השתלמות למורים וגננות/עובדי הוראה?
למיטב ידיעתי הקריטריונים שם מעט שונים.

 

[גלינג]

אם מוכיחים שיש "מצוקה כלכלית" מהסיבות הנ"ל או שמוכיחים ע"י דפי בנק עוברים דרך ועדת חריגים ורב הפעמים זה מאושר. חוץ מזה צריך לעשות תאום מס כדי שלא ירד מס ואז מורידים לפי ההכנסות שלכם. (זה גם יכול להיות פחות מ11%) מורידים מס רק מההפקדות של המעביד.

ועדת חריגים בחברת ההשתלמות או במס הכנסה?

 

[מור100]

המדובר בקרן השתלמות למורים וגננות/עובדי הוראה?

אכן

 

[גלינג]

אכן

משם הצלחנו להוציא ע"י מכתב פיטורין..

 

[msphoto]

....
ומכיון שאין לנו קרן אחרת שסיימה את תקופת ההמתנה (עקב החוק החדש כולם התאחדו) ...
תודה רבה!

איזה חוק חדש?
אני פותח כל שנה קרן חדשה, לא שמעתי על איחוד של הקרנות

 

[כספומילי]

אפשר להתייעץ עם פקיד שומה, צריך לבוא אליו עם הדוח העדכני של קרן ההשתלמות והנתונים על כמות ילדים, עיר ספר, גובה השכר וכולי' לבדוק אתו איזה אסמכתאות צריך כדי שהוא יאשר
ואז הוא נותן פטור ממס ומגישים את הפטור יחד עם הבקשה.
כמו שידוע לי החזר מס על קרן השתלמות הוא מהקלים מבחינת הקריטוריונים (עובד לפי מס ערך שולי ועוד כמה שו הדאים...)
לנסות פטור מהתחלה נראה לי אמור להיות לא פחות קל.

נ.ב חשוב: זה תלוי גם על איזה צד הפקיד קם באותו יום, תראו איך אתם מבררים את זה לפני

 

[MACHAK]

[[[

 

[תהילה ישכיל]

הוצאנו פעם אחת עם אפס מס ע"י הצגת מכתב פיטורין(רמז-אולי המעסיק ישתף פעולה)
ופעם אחרת ע"י הצגת מסמכים המעידים על שיפוץ-בפטור ממס לחלוטין-אני חושבת שמוגבל לתקרה מסוימת

 

[צבי ג.]

מצרף שאלה לאשכול.
אני עובד מתחילת השנה במוסד שפריש לי קרן השתלמות. ככל הנראה בשנה הבאה לא אעבוד שם. במקומות העבודה האחרים אין לי קרן השתלמות. מה מומלץ לי לעשות? למשוך את הכסף? (לשמור? א"כ למתי?)

?

 

[מינוף]

?

למה לא לשמור את זה שיצבור רווחים
ואחרי 6 שנים למשוך בפטור ממס

 

[גלינג]

הוצאנו פעם אחת עם אפס מס ע"י הצגת מכתב פיטורין(רמז-אולי המעסיק ישתף פעולה)
ופעם אחרת ע"י הצגת מסמכים המעידים על שיפוץ-בפטור ממס לחלוטין-אני חושבת שמוגבל לתקרה מסוימת

הדרך הראשונה שייכת רק בקרן למורים וגננות.
חוצמזה שהמעסיק הוא נפתלי בנט.. (שקיבל בעצמו מכתב שכזה )
מעניין האם הדרך השניה שייכת בכלל הקרנות.

 

[גלינג]

איזה חוק חדש?
אני פותח כל שנה קרן חדשה, לא שמעתי על איחוד של הקרנות

שכל קרן לא פעילה במשך כשנה מצרופת אוטומטית לקרן הפעילה.
לפני העברה מקבלים מכתב התראה בו ניתן לבקש למנוע את האיחוד.
המטרה בכך למנוע מאנשים לשכוח קרנות קטנות וזנוחות איפשהוא.
כמו"כ הרווחים על קרנות שאינם פעילות גבוהים בהרבה משל קרן פעילה.

 

[yosef1234]

שכל קרן לא פעילה במשך כשנה מצרופת אוטומטית לקרן הפעילה.
לפני העברה מקבלים מכתב התראה בו ניתן לבקש למנוע את האיחוד.
המטרה בכך למנוע מאנשים לשכוח קרנות קטנות וזנוחות איפשהוא.
כמו"כ הרווחים על קרנות שאינם פעילות גבוהים בהרבה משל קרן פעילה.

אבל עדיין למיטב ידיעתי הוותק של הקרן נשמר ולא מתחלף
ככה שאם היה לכם קרן מלפני שש שנים וצרפו אותה עקב חוסר פעילות
תוכלו לפדות עכשיו את כל הקרנות עם הוותק של הראשונה
בהצלחה