עזרה עזרה! מס בניוד תיק ני"ע מבנק אחד לשני

[elis56]

ניידתי תיק ני"ע מבנק אחד לשני, רוב התיק זה קרן כספית, סכומים שהכנסתי בשנה האחרונה.
במעבר גבו לי מס של כ 25 אחוז על הרווח.
האם זה תקין? לא היה אמור להתקזז עם האינפלציה? הרי בקרן כספית המס הוא ריאלי ולא נומינאלי?

ביקשתי פירוט דפים של ניירות הערך מהבנק הקודם, ובין השאר נכתב שם :

הבנק ינכה מחשבונך מס במקור בגין העברת ניירות הערך אם יהיה עליו לנכותו ע"פ הוראות הדין שיחולו בעת העברת הנייר בהתאם לשער האחרון הידוע.
באחריות הנעבר להציג אסמכתאות מספקות לצורך קביעת שער העלות של נייר הערך לצרכי מס. במידה ולא יוצגו לבנק אסמכתאות מספקות בחשבון הנעבר, יירשם לניירות הערך שער עלות אפס. כתוצאה מכך, בעת מכירת ניירות הערך ע"י הלקוח הנעבר כל התמורה תהיה חייבת במס בהתאם לדין שיחול באותה עת.

האם הייתי אמור להעביר משהו? אף אחד לא דיבר איתי, ועל איזה אסמכתאות מדובר? הרי קניתי דרך הבנק והם יודעים בדיוק את שער העלות של הניירות...?
בקיצור- מה צריך לעשות עכשיו? זה נזק מיותר של כמה אלפים..

(הבעיה שאין תקשורת נורמלית מול הסניף כי אנחנו כבר לא לקוחות. וכל פניה זה הגעה פיזית...)

אשמח ממש לעזרה!

@השקעות R הון @ה. שלמה וכל המומחים..

 

[מקצועי בלבד]

אם העברתם את הניירות עצמם ללא מכירה וקניה מחדש, לא אמור להיות אירוע מס.

 

[elis56]

אם העברתם את הניירות עצמם ללא מכירה וקניה מחדש, לא אמור להיות אירוע מס.

אנחנו ביקשנו לנייד חשבון + תיק ני"ע. זה הכול.
כשהסכום עבר ראינו שהוא נמוך ממה שהיה בבנק הקודם ולכן ביקשנו פירוט וראינו שנגבה מס...
ניוד נחשב כמכירה וקניה? יש בזה כללים? זה נתון לשיקול דעתו של הבנק?

 

[מקצועי בלבד]

ניוד נחשב כמכירה וקניה?

לא.

 

[אמת מארץ תצמח]

ב"ה

בפשטות, התיק לא היה אמור להימכר, אלא להתנייד איך שהוא.
משכך, - גם לא אמור להיות ירידה בסך הכספים בעקבות הניוד.

 

[ה. שלמה]

ניידתי תיק ני"ע מבנק אחד לשני, רוב התיק זה קרן כספית, סכומים שהכנסתי בשנה האחרונה.
במעבר גבו לי מס של כ 25 אחוז על הרווח.
האם זה תקין? לא היה אמור להתקזז עם האינפלציה? הרי בקרן כספית המס הוא ריאלי ולא נומינאלי?

ביקשתי פירוט דפים של ניירות הערך מהבנק הקודם, ובין השאר נכתב שם :

הבנק ינכה מחשבונך מס במקור בגין העברת ניירות הערך אם יהיה עליו לנכותו ע"פ הוראות הדין שיחולו בעת העברת הנייר בהתאם לשער האחרון הידוע.
באחריות הנעבר להציג אסמכתאות מספקות לצורך קביעת שער העלות של נייר הערך לצרכי מס. במידה ולא יוצגו לבנק אסמכתאות מספקות בחשבון הנעבר, יירשם לניירות הערך שער עלות אפס. כתוצאה מכך, בעת מכירת ניירות הערך ע"י הלקוח הנעבר כל התמורה תהיה חייבת במס בהתאם לדין שיחול באותה עת.

האם הייתי אמור להעביר משהו? אף אחד לא דיבר איתי, ועל איזה אסמכתאות מדובר? הרי קניתי דרך הבנק והם יודעים בדיוק את שער העלות של הניירות...?
בקיצור- מה צריך לעשות עכשיו? זה נזק מיותר של כמה אלפים..

(הבעיה שאין תקשורת נורמלית מול הסניף כי אנחנו כבר לא לקוחות. וכל פניה זה הגעה פיזית...)

אשמח ממש לעזרה!

@השקעות R הון @ה. שלמה וכל המומחים..

החשבון הישן והחדש עם אותם בעלי חשבון בדיוק?

 

[elis56]

החשבון הישן והחדש עם אותם בעלי חשבון בדיוק?

כן.

 

[ה. שלמה]

כן.

אז תפנה לבנק בעניין.

שים לב שאם היו שם רק קרנות כספיות, אז משמעות הקדמת המס היא זניחה, מכיון שהתשואה היא סולידית.

 

[elis56]

אז תפנה לבנק בעניין.

שים לב שאם היו שם רק קרנות כספיות, אז משמעות הקדמת המס היא זניחה, מכיון שהתשואה היא סולידית.

זה לא רק הקדמת מס, זה השאלה האם אמור להיות מס בכלל...? מיסוי קרנות כספיות הוא ריאלי, המדד רק עולה אז איך יכול להיות שגבו ממני 25 אחוז מס?

 

[ה. שלמה]

זה לא רק הקדמת מס, זה השאלה האם אמור להיות מס בכלל...? מיסוי קרנות כספיות הוא ריאלי, המדד רק עולה אז איך יכול להיות שגבו ממני 25 אחוז מס?

אתה בטוח שגבו 25% מכל הרווחים??
אם כן זה עבודה סופר רשלנית של הפקיד שטיפל בניוד.
חובה שליחת פניה לבנק ולרשויות מעליו.

 

[elis56]

אתה בטוח שגבו 25% מכל הרווחים??
אם כן זה עבודה סופר רשלנית של הפקיד שטיפל לניוד.
חובה שליחת פניה לבנק ולרשויות מעליו.

כן, חשבון פשוט.
חשבתי שאולי זה בגלל מה שציטטתי בהודעה הראשונה שהבנק כותב שהלקוח צריך לספק אסמכתאות ואם לא המס יחושב לפי שער עלות אפס .. משהו כזה
תראה בציטוט בהודעה הראשונה, נראה לך קשור ? או באמת טעות פקיד?

 

[ציוץ לשבח]

מה יצא בסוף?

 

[elis56]

פניתי לבנק ( זה מורכב, אני כבר לא לקוח ואין אופציה למענה בטלפון... התז לא מוכרת ונדרשים לפנות לסניף פיזית, והוא לא במרחק הליכה..)
תכלס אני משויך לפועלים פרו (pro), ובסניף הפיזי הרגיל שאליו אני משויך אמרו שלא קשור אליהם כי מי שביצע את הניוד זה צוות הפרו. השאירו פניה לפרו שיחזרו אלי. טרם קרה.

אני צריך שוב ללכת פיזית לבנק לבקש שיעבירו הודעה שאני מצפה למענה, ובהקדם.
לא הגיוני שאין אפשרות ליצור קשר טלפוני.

 

[אמת מארץ תצמח]

ב"ה

תשלח להם בצורה רשומה פקס/מייל שאתה תפנה למפקח על הבנקים.

 

[elis56]

ב"ה

תשלח להם בצורה רשומה פקס/מייל שאתה תפנה למפקח על הבנקים.

צודק. ננסה.

 

[ציוץ לשבח]

ב"ה

תשלח להם בצורה רשומה פקס/מייל שאתה תפנה למפקח על הבנקים.

תפנה לפניות הציבור של הבנק.
מנסיון בבנקים אחרים כשפונים לפניות הציבור זה מטופל זריז מאוד וגם מקבלים איזה פיצוי כל שהוא...
אם זה לא עוזר תפנה באמת לפיקוח על הבנקים.
העתקתי לך את הפרטים של פניות הציבור של פועלים

ערוצי התקשורת עם פניות הציבור:

• טופס פנייה
• בטלפון: 03-5673697 שעות פעילות: 08:30-15:00
• בפקס: 03-7136146
• בדואר ישראל: בנק הפועלים, שדרות רוטשילד 50, תל אביב 6688314

 

[אמת מארץ תצמח]

תפנה לפניות הציבור של הבנק.
מנסיון בבנקים אחרים כשפונים לפניות הציבור זה מטופל זריז מאוד וגם מקבלים איזה פיצוי כל שהוא...
אם זה לא עוזר תפנה באמת לפיקוח על הבנקים.
העתקתי לך את הפרטים של פניות הציבור של פועלים

ערוצי התקשורת עם פניות הציבור:

• טופס פנייה
• בטלפון: 03-5673697 שעות פעילות: 08:30-15:00
• בפקס: 03-7136146
• בדואר ישראל: בנק הפועלים, שדרות רוטשילד 50, תל אביב 6688314

מנסיון שלי בהפועלים - התנהגות זוועה.
פיקוח על הבנקים לקח כמה חודשים - אבל בסוף הכריח אותם לקבל את טענותי.

 

[ציוץ לשבח]

מישהו ניסה פעם לנייד ני"ע מבנק הפועלים לבית השקעותו עבר לו חלק?
אני מסתפק האם לקנות מחר דרך הבנק (יש פטור בפועלים החל מ 01/04 עד 30/06 על עמלות ק"מ ודמי ניהול לחשבון סטודנט) ואז לנייד מיד לאקסלנס, או לוותר על הרעיון ולהעביר לאקסלנס ישר ולקחת את הסיכון שיגמרו ה"מבצעים" עד יום שלישי...

 

[אמת מארץ תצמח]

מישהו ניסה פעם לנייד ני"ע מבנק הפועלים לבית השקעותו עבר לו חלק?
אני מסתפק האם לקנות מחר דרך הבנק (יש פטור בפועלים החל מ 01/04 עד 30/06 על עמלות ק"מ ודמי ניהול לחשבון סטודנט) ואז לנייד מיד לאקסלנס, או לוותר על הרעיון ולהעביר לאקסלנס ישר ולקחת את הסיכון שיגמרו ה"מבצעים" עד יום שלישי...

לא אמרו להיות בעיות לנייד.
יש אפי' עמלה קבועה לכזה ניוד (20 שח לכל סוג נייר או משהו בסגנון)

 

[ציוץ לשבח]

לא אמרו להיות בעיות לנייד.
יש אפי' עמלה קבועה לכזה ניוד (20 שח לכל סוג נייר או משהו בסגנון)

ובקשר לזה? איך זה עובד? מראים לבנק צילום מסך? מוציאים דו"ח?

באחריות הנעבר להציג אסמכתאות מספקות לצורך קביעת שער העלות של נייר הערך לצרכי מס. במידה ולא יוצגו לבנק אסמכתאות מספקות בחשבון הנעבר, יירשם לניירות הערך שער עלות אפס. כתוצאה מכך, בעת מכירת ניירות הערך ע"י הלקוח הנעבר כל התמורה תהיה חייבת במס בהתאם לדין שיחול באותה עת.