דיון עזרו לאוריה המשקיע המתחיל

השקעות R הון · 8/7/23

אוריה המשקיע מתחיל
רוצה להשקיע לטווח של 20 שנה בהשקעה פאסיבית 100% מניות
עומדות בפניו רק 2 האפשרויות הבאות:
1. קרן סל מחקה מדד עולמי.
2. קרן סל מחקה מדד S&P 500.
במה הייתם ממליצים לו לבחור?

אוריה ישמח לכמה שיותר נימוקים
עדיף כל נימוק בהודעה נפרדת.

מ.א.ק. · 8/7/23

מחקה מדד עולמי.
במהלך 50 השנים האחרונות, השוק האמריקאי השיג ביצועים טובים יותר משאר העולם ב-1% בשנה. אבל כל זה הגיע ב-8 השנים האחרונות.

מ.א.ק. · 8/7/23

בהשוואה ל-S&P 500, לתיק עולמי מגוון יותר יש תנודתיות נמוכה יותר

מ.א.ק. · 8/7/23

התשואות הצפויות שלך תלויות בנקודת ההתחלה. השווקים בארה"ב הם, בסטנדרטים היסטוריים, יקרים.

מ.א.ק. · 8/7/23

במאה האחרונה, משקיעים בשווקים מסוימים נמחקו עקב תהפוכות גיאופוליטיות, משברי חוב או התפוצצות בועות בעוד מדינות אחרות נותרו עמידות.

קוד הייטק · 8/7/23

מחקה מדד עולמי זה גם חשוף 60% לשוק בארצות הברית. אז אתה שואל מה עדיף 40% עולמי והשאר ארה"ב או הכל ארצות הברית.

קוד הייטק · 8/7/23

אם הסיבה ללכת לשוק האמריקאי היא תשואות העבר צריך לשים לב שהשוק האמריקאי מוטה טכנולוגיה וזה מה שהניב את התשואה העודפת בעשורים האחרונים. מדינות מפותחות אחרות מוטות יותר לפיננסים. ושווקים מתעוררים מוטים לטכנולוגיה כמו פיננסים.
אז אם הכיוון להשקיע בהשקעה מוטה לטכנולוגיה אולי עדיף להקצין להשקיע רק בטכנולוגיה.

קוד הייטק · 8/7/23

נכתב ע"י מ.א.ק.:
במהלך 50 השנים האחרונות, השוק האמריקאי השיג ביצועים טובים יותר משאר העולם ב-1% בשנה. אבל כל זה הגיע ב-8 השנים האחרונות.

לא מובן מה אתה כותב 50 שנה האחרונות השיג תשואה עודפת או 8 שנים אחרונות?

מ.א.ק. · 8/7/23

נכתב ע"י קוד הייטק:
לא מובן מה אתה כותב 50 שנה האחרונות השיג תשואה עודפת או 8 שנים אחרונות?

עד 2014, הביצועים השנתיים הממוצעים היו כמעט 9.6%, בשני השווקים. אם ההיסטוריה היא מדריך, זה עניין של מתי , לא אם, השוק הבינלאומית תתעדכן שוב.

השקעות R הון · 9/7/23

תודה רבה על התגובות המחכימות!

נכתב ע"י מ.א.ק.:
בהשוואה ל-S&P 500, לתיק עולמי מגוון יותר יש תנודתיות נמוכה יותר

נכון אבל לא מאוד משמעותי.
במחקה מדד S&P 500 סטיית תקן ב3 שנים האחרונות 18.27%
ובמחקה מדד עולמי סטיית תקן ב3 שנים האחרונות 17.71%-17.86%
פער של 0.56%
מקור:
מדד עולמי

Exchange-Traded Funds (ETFs) | iShares UK – BlackRock

iShares by BlackRock, the largest provider of exchange-traded-funds (ETFs) in the world, provides exposure to various asset classes. Discover how.

www.ishares.com

Exchange-Traded Funds (ETFs) | iShares UK – BlackRock

iShares by BlackRock, the largest provider of exchange-traded-funds (ETFs) in the world, provides exposure to various asset classes. Discover how.

www.ishares.com

מדד S&P 500

Exchange-Traded Funds (ETFs) | iShares UK – BlackRock

iShares by BlackRock, the largest provider of exchange-traded-funds (ETFs) in the world, provides exposure to various asset classes. Discover how.

www.ishares.com

השקעות R הון · 9/7/23

נכתב ע"י מ.א.ק.:
התשואות הצפויות שלך תלויות בנקודת ההתחלה. השווקים בארה"ב הם, בסטנדרטים היסטוריים, יקרים.

זה נכון.
רק כדי להציג את דעת הניגוד...
בהיסטוריה לא היו חברות צמיחה כמו היום.
למדוד תשואה של חברת צמיחה במכפיל רווח זה לא הוגן.

Tzvi@ · 9/7/23

עולמי, פיזור פיזור פיזור.

השקעות R הון · 9/7/23

נכתב ע"י מ.א.ק.:
במאה האחרונה, משקיעים בשווקים מסוימים נמחקו עקב תהפוכות גיאופוליטיות, משברי חוב או התפוצצות בועות בעוד מדינות אחרות נותרו עמידות.

מטבע הדברים חברות בינלאומיות גדולות וחזקות
קובעות את משכנן במרכז הסחר העולמי האמריקאי
ולכן כניסה לS&P 500 זה גם סוג של מבחן עולמי
חברה שנכנסת לS&P 500 זה אומר שהיא עומדת בתנאי הסף שהמטה הראשי שלה בארצות הברית.
חברות אחרות שלא נכנסות למדד
גם אם זה מהסיבה שהמטה הראשי שלהם לא נמצא בארצות הברית
זה אומר שהם פחות טובות
לא בהכרח אבל זאת גם אינדיקציה.
בנוסף, רוב החברות בS&P 500 הן חברות בינלאומיות.

אפשר לראות ששוק ההון האמריקאי נחשב לכ60% משוק ההון בעולם
לעומת הכלכלה האמריקאית שהיא "רק" 25.4% מכלכלת העולם (מקור)
זה אומר שבשוק ההון האמריקאי נסחרות מניות רבות שחובות המס שלהן היא לא לארצות הברית.

אני לא מתכוון לחלוק
הצבעתי מחקה מדד עולמי
רק להציג את דעת הניגוד...

אברך חשוב · 9/7/23

לא יודע אם זה כוונת פותח האשכול
אבל כמדומה שאם אוריה רוצה כשרות גלאט הון או בד"ץ.
יש לו רק קרן סל מחקה מדד S&P 500.

קוד הייטק · 9/7/23

נכתב ע"י אברך חשוב:
לא יודע אם זה כוונת פותח האשכול
אבל כמדומה שאם אוריה רוצה כשרות גלאט הון או בד"ץ.
יש לו רק קרן סל מחקה מדד S&P 500.

ברשימה של גלאט הון מופיעות כמה קרנות סל מחקות מדד עולמי.

הבט · 9/7/23

נכתב ע"י קוד הייטק:
ברשימה של גלאט הון מופיעות כמה קרנות סל מחקות מדד עולמי.

למיטב ידיעתי
בחיסכון לכל ילד יש רק מחקה מדד עולמי כשר ולא מחקה מדד S&P 500
(בעצם אני לא יודע האם לא כשר יש כן)

השקעות R הון · 10/7/23

S&P 500
בגלל התרבות הדמוקרטית והקפיטליזם הקיצוני.

השקעות R הון · 10/7/23

S&P 500
כי הדמי ניהול זולים.

השקעות R הון · 10/7/23

מדד עולמי
אם לפתע יהיה שינוי קיצוני במדיניות ארצות הברית בנוגע למיסוי או אפילו הגבלות עסקיות.

טראמפ 2024 · 10/7/23

נכתב ע"י השקעות R הון:
מדד עולמי
אם לפתע יהיה שינוי קיצוני במדיניות ארצות הברית בנוגע למיסוי או אפילו הגבלות עסקיות.

כמה זה סביר?

פרוגבוט

פרסומת

שנה	S&P 500 (%)	ערך $ 1	ממוצע 5 שנים	ממוצע 10 שנים	ממוצע 15 שנים	ממוצע 20 שנה		Low VolatilitY	ערך $ 1	ממוצע 5 שנים	ממוצע 10 שנים	ממוצע 15 שנים	ממוצע 20 שנה
1972	14.92%	$1.15						12.33%	$1.12
1973	-14.80%	$0.98						-15.08%	$0.95
1974	-26.58%	$0.72						-20.63%	$0.76
1975	37.15%	$0.99						40.78%	$1.07
1976	23.96%	$1.22	4.09%					28.73%	$1.37	6.53%
1977	-7.26%	$1.13	-0.28%					-1.25%	$1.35	3.82%
1978	6.51%	$1.21	4.28%					4.03%	$1.41	8.12%
1979	18.49%	$1.43	14.75%					14.30%	$1.61	16.30%
1980	32.38%	$1.89	13.94%					23.13%	$1.98	13.23%
1981	-5.00%	$1.80	8.04%	6.05%				18.42%	$2.35	11.35%	8.92%
1982	21.47%	$2.19	14.03%	6.64%				28.77%	$3.03	17.43%	10.41%
1983	22.48%	$2.68	17.26%	10.58%				28.12%	$3.88	22.42%	15.05%
1984	6.20%	$2.84	14.72%	14.74%				13.50%	$4.40	22.25%	19.24%
1985	31.56%	$3.74	14.58%	14.26%				39.80%	$6.15	25.39%	19.16%
1986	18.51%	$4.43	19.76%	13.75%	10.43%			29.40%	$7.96	27.64%	19.22%	14.83%
1987	5.64%	$4.68	16.46%	15.24%	9.82%			1.67%	$8.09	21.74%	19.57%	14.07%
1988	16.31%	$5.44	15.26%	16.26%	12.12%			18.88%	$9.62	19.94%	21.17%	16.66%
1989	31.53%	$7.16	20.30%	17.48%	16.56%			31.76%	$12.67	23.57%	22.91%	20.66%
1990	-3.10%	$6.94	13.16%	13.87%	13.89%			-4.76%	$12.07	14.44%	19.79%	17.56%
1991	30.47%	$9.05	15.36%	17.54%	14.28%	11.65%		21.71%	$14.69	13.04%	20.12%	17.12%	14.38%
1992	7.62%	$9.74	15.79%	16.13%	15.42%	11.28%		9.34%	$16.06	14.70%	18.17%	17.92%	14.23%
1993	10.08%	$10.73	14.52%	14.89%	15.68%	12.71%		10.92%	$17.82	13.12%	16.48%	18.43%	15.76%
1994	1.32%	$10.87	8.70%	14.35%	14.48%	14.54%		-2.60%	$17.35	6.49%	14.71%	17.17%	16.95%
1995	37.58%	$14.95	16.59%	14.87%	14.77%	14.56%		38.17%	$23.98	14.71%	14.58%	18.07%	16.84%
1996	22.96%	$18.39	15.22%	15.29%	16.76%	14.52%		17.50%	$28.17	13.91%	13.48%	18.01%	16.31%
1997	33.36%	$24.52	20.27%	18.01%	17.49%	16.62%		30.40%	$36.74	17.99%	16.34%	18.11%	17.94%
1998	28.58%	$31.53	24.06%	19.20%	17.87%	17.72%		8.07%	$39.70	17.38%	15.23%	16.78%	18.16%
1999	21.04%	$38.16	28.56%	18.21%	18.90%	17.84%		-7.76%	$36.62	16.11%	11.19%	15.18%	16.90%
2000	-9.10%	$34.69	18.33%	17.46%	16.01%	15.65%		25.03%	$45.79	13.81%	14.26%	14.32%	16.99%
2001	-11.89%	$30.56	10.70%	12.94%	13.74%	15.21%		4.37%	$47.79	11.15%	12.52%	12.69%	16.26%
2002	-22.10%	$23.81	-0.59%	9.34%	11.45%	12.68%		-7.16%	$44.36	3.85%	10.69%	12.01%	14.37%
2003	28.68%	$30.64	-0.57%	11.07%	12.21%	12.96%		22.75%	$54.46	6.53%	11.82%	12.25%	14.13%
2004	10.88%	$33.97	-2.30%	12.07%	10.94%	13.21%		17.69%	$64.09	11.85%	13.96%	11.41%	14.33%
2005	4.91%	$35.64	0.54%	9.07%	11.52%	11.93%		2.20%	$65.50	7.42%	10.57%	11.94%	12.56%
2006	15.79%	$41.26	6.19%	8.42%	10.64%	11.80%		19.69%	$78.40	10.41%	10.78%	11.81%	12.12%
2007	5.49%	$43.53	12.83%	5.91%	10.49%	11.79%		0.58%	$78.85	12.19%	7.94%	11.19%	12.06%
2008	-37.00%	$27.42	-2.19%	-1.38%	6.46%	8.42%		-21.41%	$61.97	2.62%	4.55%	8.67%	9.76%
2009	26.46%	$34.68	0.41%	-0.95%	8.04%	8.21%		19.22%	$73.88	2.88%	7.27%	10.14%	9.22%
2010	15.06%	$39.90	2.29%	1.41%	6.76%	9.14%		13.36%	$83.75	5.04%	6.23%	8.70%	10.17%
2011	2.11%	$40.75	-0.25%	2.92%	5.45%	7.81%		14.78%	$96.13	4.16%	7.24%	8.53%	9.85%
2012	16.00%	$47.26	1.66%	7.10%	4.47%	8.22%		10.30%	$106.03	6.10%	9.10%	7.32%	9.90%
2013	32.39%	$62.57	17.94%	7.40%	4.68%	9.22%		23.59%	$131.05	16.16%	9.18%	8.29%	10.49%
2014	13.69%	$71.14	15.45%	7.67%	4.24%	9.85%		17.49%	$153.97	15.82%	9.16%	10.05%	11.53%
2015	1.38%	$72.12	12.57%	7.30%	5.00%	8.19%		4.34%	$160.65	13.91%	9.39%	8.73%	9.98%
2016	11.96%	$80.75	14.66%	6.94%	6.69%	7.68%		10.37%	$177.31	13.02%	8.50%	9.13%	9.63%
2017	21.83%	$98.37	15.79%	8.49%	9.92%	7.19%		17.41%	$208.18	14.45%	10.19%	10.86%	9.06%
2018	-4.38%	$94.07	8.49%	13.12%	7.77%	5.62%		0.27%	$208.74	9.76%	12.91%	9.37%	8.65%
2019	31.49%	$123.69	11.70%	13.56%	9.00%	6.06%		28.26%	$267.73	11.70%	13.74%	10.00%	10.46%
2020	18.40%	$146.44	15.22%	13.89%	9.88%	7.47%	*	-1.78%	$262.96	10.36%	12.12%	9.71%	9.13%
2021	28.71%	$188.49	18.48%	16.55%	10.66%	9.52%		23.62%	$325.07	12.89%	12.96%	9.95%	10.06%
2022	-18.11%	$154.35	9.43%	12.56%	8.80%	9.80%		5.32%	$342.37	10.46%	12.44%	10.28%	10.76%
2023	26.29%	$194.93	15.69%	12.03%	13.97%	9.69%		-0.06%	$342.16	10.39%	10.07%	12.06%	9.62%
2024	25.73%	$245.09	14.66%	13.17%	13.92%	10.39%		13.47%	$388.25	7.72%	9.69%	11.70%	9.42%

דיון עזרו לאוריה המשקיע המתחיל

במה עדיף להשקיע במחקה מדד עולמי או במחקה מדד S&P 500?

מחקה מדד עולמי.

מחקה מדד S&P 500.

מנהל פורום השקעות

משתמש מקצוען

​

משתמש מקצוען

משתמש מקצוען

משתמש מקצוען

משתמש רשום

משתמש רשום

משתמש רשום

משתמש מקצוען

מנהל פורום השקעות

מנהל פורום השקעות

משתמש פעיל

מנהל פורום השקעות

משתמש פעיל

משתמש רשום

משתמש פעיל

מנהל פורום השקעות

מנהל פורום השקעות

מנהל פורום השקעות

צוות הנהלה

פרוגבוט

תוכן שיווקי

אשכולות דומים

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!