דיון פוסט על קרנות האיריות מול הישראליות

מעניין בהחלט.
דבר אחד לא כל כך ברור שם.
מקווה שאצליח להסביר את שאלתי.
נניח שוק רגיל ונחמד שבו תשואת האג"ח היא 4 אחוז בדיוק, ותשואת המניות היא 10 אחוז בדיוק.
בתחילת השנה הקרן קנתה אג"ח בשווי מאה שקל והבנק קנה (או שלא קנה, אלא התחייב כנגד הביטחונות + ריבית) מניות בשווי מאה שקל.
בינתיים כל יום שעובר שווי המניות עולה יותר משווי האג"ח והבטוחה שיש לקרן הולכת ופוחחת ביחס לבנק, ואם כן היא צריכה לגייס כל הזמן עוד ועוד כסף (שעליו מן הסתם משולמת ריבית למישהו) רק כדי להחזיק את המנגנון.
עוד דבר שעדיין לא הבנתי, מהו בדיוק הסיכון שיש בישראליות (בהנחה ויתממש כולו מה ההפסד המקסימלי), והאם זהו סיכון שקורה אחד ל או לא (כלומר, להמר על כך שמספר מסוים לא יצא בקוביה זה סיכון של אחד לשש אבל אם אני כל יום מהמר די בטוח שבמוקדם או במאוחר הסיכון יתממש).
אי יכולת של הבנקים לעמוד בהתחייבויותיהם ו\או קריסתם.
ג'ימני טוען בתוקף שרק 10% יכול להיות לא ממומן, והוא לא הפנה אותי לקישור שתומך בגירסה הזאת.
כמו"כ לא ברור כל כמה זמן מתבצעת התחשבנות?
הנכסים שהקרן מחזיקה כנגד הם שקליים או דולריים?
אם הם שקליים, אז זה ממש לא מפצה תמיד על העלות.
אם הם דולריים, יתכנו פערים שנגזרים מפעילות מתמשכת במט"ח.

אחרי שהסיכון יובן אשמח להבין מדוע אינבסקו לא עושים זאת גם כן (או שהסיכון גבוה מידי או שהם טיפשים?).
הסיכון גבוה יותר.
ואין שום תועלת בזה.
 
יש קרנות ישראליות בכשרות גלאט הון - מומלצות - כלומר דמי ניהול נמוכים?
 
התנצלות.
הבדיקה שעשיתי בעבר היה לתאריכים מסויימים, ולכן סטטיסטי לא נכון להסתמך עליו.
עשיתי בדיקה חדשה, מ 7.2.22 (אחרי כניסת אנוסקו לשוק הישראלי) עד אתמול (6.1.26)
באמת הנתונים שונים.
הממוצע של הקרנות מחקות הישראליות (אחרי ניכוי ד"נ) כמעט זהה לאנוסקו (טיפה פחות).
איישארס 1.5 % פחות מהממוצע של המחקות הישראליות (גם קח בחשבון הצמדה למט"ח).
3 קרנות נאמנות ישראליות עשו יותר מאנוסקו, ו3 פחות.
רק קרן מחקה אחד הרויח פחות מאיישארס (מור).


אם מסתכלים לפי שנים, אנוסקו עולה עם השנים.
2022 11 ברשימה מתוך 14 קרנות.
2023 6 ברשימה
2024 1
2025 2
(קרן נאמנות של הראל היה בראש הרשימה 3 מתוך 4 שנים, אבל זה בלי לקחת בחשבון שהוא מוצמד למט"ח).

(עשיתי גם בדיקה נוספת על בסיס ממוצע חודשי, תוצאות דומות, אבל סטיסטי פחות מדוייק).

סיכום - הקרנות הישראליות שהרויחו - הראל, איביאי, מגדל.
הראל הצמדה למט"ח, איביאי לא כשר, וגם העלו ד"נ
נשאר מגדל עם הצמדה למדד, וד"נ 0.
התשואה של מגדל - 62.33%, של אנוסקו 62.31%.

מסקנתי (לבנתיים) - אין הכרעה.

מתנצל על הפזיזות.
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

אשכולות דומים

  • שכוייח!
Reactions: משך1 //
3 תגובות
  • תודה
Reactions: השקעות R הון1 //
58 תגובות
המשקיעים הפאסיביים מתבקשים כל העת ע"י המומחים שלא לעקוב אחר חדשות.
אמנם ברצוני לרכז אשכול שבו יהיו עדכונים חדשים ייעודים רק למה שנוגע לניהול השקעות פאסיביות - בתי מסחר / קרנות סל חדשות, ועוד.
ולא למה שקורה מסביב.

למשל
@מקור המיע האמין קיבל דיווח מחברת אינווסקו כי:
"אנחנו ננפיק 3 קרנות סל על מדדי אגח, 2 על מדדי מניות ואחת על סחורות"

נא לא לכתוב פרשנויות/שאלות.
לפרשנויות ושאלות
כנסו לנספח
לעובדי חינוך העצמאי קיים הסדר מיטיב בהראל ובמגדל
בפנסיה:
אפשרות 1: 0.9% מההפקדה ו0.13% מהצבירה.
אפשרות 2: 1.65% מההפקדה ו0.05% מהצבירה.

לבחירת האפשרות המועדפת
יש לחשב כאן

ובהשתלמות:
0.45% מהצבירה

בהזדמנות זו נציין שלכל עובדי ההוראה יתכנו הטבות

עובדי רשת בני יוסף
ראו כאן

חברי הסתדרות המורים
ראו כאן

ולחברי ארגון המורים
יש הסדר עם מנורה.

מצורפים קבצים ליצירת קשר לעובדי חינוך העצמאי

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה