שוק ההון קרן סל מחקה S&P של מגדל

[חיהז]

מעוניין להשקיע בקרן סל מחקה S&P בכשרות גלאט הון,
מצאתי את הקרן הזו מגדל 1162189 עם דמי ניהול אפסיים (0.01),
אבל אני מבין שהיא לא מחקה את כל המדד אלא לפי ערכים של איכות הסביבה וכד'.
אשמח לחוו"ד מהמומחים עליה.
האם הקרן מומלצת בכל זאת להשקעה ארוכת טווח?
אציין שראיתי שהתשואות שלה גבוהות יותר ביחס למחקה S&P של מור 1165810 (דמי ניהול 0.12).

תודה רבה.

 

[העץ הרענן]

מעוניין להשקיע בקרן סל מחקה S&P בכשרות גלאט הון,
מצאתי את הקרן הזו מגדל 1162189 עם דמי ניהול אפסיים (0.01),
אבל אני מבין שהיא לא מחקה את כל המדד אלא לפי ערכים של איכות הסביבה וכד'.
אשמח לחוו"ד מהמומחים עליה.
האם הקרן מומלצת בכל זאת להשקעה ארוכת טווח?
אציין שראיתי שהתשואות שלה גבוהות יותר ביחס למחקה S&P של מור 1165810 (דמי ניהול 0.12).

תודה רבה.

התשואות לא בהכרח חייבות להיות גבוהות יותר.
כי דמי הניהול נאכלים מהתשואות, ולכן היכן שדמי הניהול גבוהים יותר, ממילא יוצגו תשואות נמוכות יותר, ללא קשר לגוף ההשקעה.

 

[העץ הרענן]

מעוניין להשקיע בקרן סל מחקה S&P בכשרות גלאט הון,
מצאתי את הקרן הזו מגדל 1162189 עם דמי ניהול אפסיים (0.01),
אבל אני מבין שהיא לא מחקה את כל המדד אלא לפי ערכים של איכות הסביבה וכד'.
אשמח לחוו"ד מהמומחים עליה.
האם הקרן מומלצת בכל זאת להשקעה ארוכת טווח?
אציין שראיתי שהתשואות שלה גבוהות יותר ביחס למחקה S&P של מור 1165810 (דמי ניהול 0.12).

תודה רבה.

גם בל תשכח שבמדינת ישראל יש "מסורת" להעלות את דמי הניהול מדי שנה!.
וככל הנראה קרן שכרגע היא עם 0.01 בהכרח בהמשך לאחר שתצבור משקיעים תעלה בזינוק חד את דמי הניהול.

 

[חיהז]

גם בל תשכח שבמדינת ישראל יש "מסורת" להעלות את דמי הניהול מדי שנה!.
וככל הנראה קרן שכרגע היא עם 0.01 בהכרח בהמשך לאחר שתצבור משקיעים תעלה בזינוק חד את דמי הניהול.

זה נכון לגבי כל קרן שלא תהיה

 

[מתבונן קצת]

זה נכון לגבי כל קרן שלא תהיה

יכול להיות שיש סיכון גבוה לקרנות עם דמי ניהול נמוכות מאד שעלו עוד את הדמי ניהול
בפרט אם זה לא מדד עם הרבה תחרות
@העץ הרענן אני ערכתי

 

[העץ הרענן]

יכול להיות שיש סיכון גבוה לקרנות עם דמי ניהול נמוכות מאד בפרט אם זה לא מדד עם הרבה תחרות

איזה?
הסיכון היחיד הוא העלאת דמי הניהול בהמשך.
@מתבונן קצת, גם אני ערכתי, זה שונה שונה אחר העריכה!

 

[חיהז]

יכול להיות שיש סיכון גבוה לקרנות עם דמי ניהול נמוכות מאד שעלו עוד את הדמי ניהול
בפרט אם זה לא מדד עם הרבה תחרות
@העץ הרענן אני ערכתי

א. זו סיבה להעדיף מלכתחילה דמי ניהול גבוהים? לפחות עכשיו אשלם נמוך, (בהמשך אפשר למשוך ולהזדכות על המס).
ב. לכל המגיבים, השאלה שלי היתה בעיקר על סוג ההשקעה עצמה, האם היא דומה לכל מחקי מדד הS&P או שהיא שונה מהותית ועדיף לשלם יותר דמי ניהול על קרן מחקה רגילה

 

[ה. שלמה]

א. זו סיבה להעדיף מלכתחילה דמי ניהול גבוהים? לפחות עכשיו אשלם נמוך, (בהמשך אפשר למשוך ולהזדכות על המס).
ב. לכל המגיבים, השאלה שלי היתה בעיקר על סוג ההשקעה עצמה, האם היא דומה לכל מחקי מדד הS&P או שהיא שונה מהותית ועדיף לשלם יותר דמי ניהול על קרן מחקה רגילה

פיזור טיפטיפה יותר קטן.
מעבר לכך, אין סיבה שחברות שנותנות דגש על כל מיני דברים, יתנו יותר או פחות תשואה.
אני מתחבר לטענה שהחשש מהעלאת דמי ניהול בקרן הזאת, הוא גבוה יותר.

 

[העץ הרענן]

אבל למה לך להיכנס לאותה קרן סל עם כל כך הרבה שמאלנים.

 

[קריפטו]

אין לי מושג לגבי הקרן הזו
רק חשוב לדעת שישנם קרנות כשרות שרשום בהם דמי ניהול של 0.01 ואפילו 0 אחוז דמי ניהול. והסיבה לכך היא שהקרן פשוט קונה יחידות (אופציות וכו') מקרן סל זהה שאיננה כשירה שבה יש דמי ניהול קלאסיים.
כך שבופעל אתה משלם דמי ניהול של הקרן סל המקבילה, ובנוסף לזה גם 0.01
יתכן וזה גם המקרה כאן.

 

[חיהז]

מעניין...
אין דרך לדעת את זה?
אני מבין ממך שקיים חשש כזה בכל הקרנות הכשרים, כך שבעצם אין לי מושג כמה אני משלם דמי ניהול
ובעצם כל הקרנות של גלאט הון הם סינטטיות כך שיש עמלות נוספות?

 

[ה. שלמה]

אין דרך לדעת את זה?

ל @מקור המיע האמין פתרונים...

 

[העץ הרענן]

ל @מקור המיע האמין פתרונים...

זהו לא דבר שניתן לבדוק בתשקיף?

 

[aria]

צריך לדעת - בקרנות "כשרות" על מדדים בת"א, משלמים ד"נ לקרן המקבילה.
ביאור קצר - הקרנות לא משקיעים בעצמם, מעבירים הכסף לקרן "מקבילה" של אותו חברה, שמשקיע הכסף במדד, ומחזירה התשואה לקרן הכשרה. (נקרא גם בשם "עסקת החלף עם מימון")
בקרן הכשרה אין ד"נ, כי זה לא עושה כלום. אבל הכסף נמצא בקרן המקבילה, ושם יורד ד"נ.
צריך לבדוק תמיד הד"נ בקרן המקבילה.
תל אביב פסגות 1155324 פסגות - 0.35 + 0.008 - הכי יקר
תל אביב הראל 1155340 הראל סל - 0.25 + 0.0085
תל אביב קסם 1155365 קסם 0.25 + 0.015
תל אביב מיטב 1155373 תכלית סל 0.25 + 0.02
תל אביב מגדל 1159714 MTF סל 0.24 + 0.005 - הכי זול
תל אביב הראל 1166172 הראל סל 0.6 + 0.0085 - ת"א 90
בהצלחה

זה ציטוט מאשכול אחר