ריכוז כל מה שכדאי לאזרחי ארהב לדעת לגבי הכנסות ומיסוי

[ext]

הי,

מרוב בילבול החלטתי מכל מי שיש לו כל בדל של מידע מה מומלץ לאזרחי ארהב לדעת לגבי הכנסות ומיסויים,
על מה צריך לדווח ואיזה טריקים יש להימלט ממס.
על אילו השקעות יהיה מס גבוה וכמה,
באילו השקעות וקרנות להשקיע,
מיסוי דירות, שכירות וכו'.
מתי כדאי להכניס בן זוג ישראלי לדוח ומתי כדאי להפריד.
כל מידע יתקבל בברכה
אפשר גם קישורים לאשכולות עם מידע,
רק שהכל יהיה מרוכז פה שלא אאבד ...

@נועה תנוע - נראה לי תוכלי לעזור לנו פה...

תודה מראש לכל המסייעים

 

[שזמה]

זה נושא די מורכב, כדאי לדבר עם רו"ח אמריקאי כל אחד והפרטים שלו.
אני ינסה לתת קצת פרטים כלליים
יש חובת דיווח על כל הכנסה שמקבלים, דרך כלל לא מגיעים לתשלום מס כי המדרגות מס בארה"ב יותר גבוהות.
עצמאי צריך לשלם 15% ביטוח לאומי בארה"ב, אם היה לו 40 הפקדות הוא יהיה זכאי לקצבת זקנה.
טריקים להמלט ממס צריך לשאול רו"ח, כמו שכתבתי דרך כלל לא צריך לשלם אלא זה רק חובת דיווח.
דיווח נוסף שיש זה טופס FBAR - במידה ומתי שהוא במשך השנה היה באחד מהחשבונות שלך סכום של מעל 10 אלף דולר (למשל חשבון בנק, פנסיה, קופ"ג) צריך להצהיר ע"כ. זה חובת הצהרה בלבד אין מזה שום השלכה מעשית אא"כ הסכומים לא תואמים בצורה בולטת וחריגה לדיווחים של ההכנסות.
בהשקעות זה תלוי בכל השקעה והשקעה, כך שא"א לתת כללים, צריך לבדוק כל השקעה לגופה.
לגבי ניי"ע אם רוצים לקנות קרנות סל ונאמנות - חשוב מאוד לא לקנות קרנות שהם לא אמריקאיות כי יש ע"ז מס גבוה מאוד.
צריך לקנות רק קרנות אמריקאיות. המיסים ע"ז הם פחות מישראל אבל בכל מקרה צריך להשלים את המס לישראל כך שיוצא לשלם 25% מס על הרווחים.
בן זוג ישראלי - הפלוס הגדול שיש באזרחות אמריקאית זה החזרים בגין ילדים, זה תלוי בגובה ההכנסה, כיון שכך אם הבן זוג האמריקאי מכניס מספיק כדי לקבל את הכסף על הילדים - אין ענין לדווח ביחד עם הבן זוג הישראלי.
במידה ורק הבן זוג הישראלי מרויח (מה שמצוי באברכים אמריקאים שנשותיהם ישראליות), האפשרות לקבל את הכסף זה רק ע"י דיווח בתור משפחה ואז מחשיבים את ההכנסה ביחד.
לשכיר שאין לו השקעות, הדיווח הוא די פשוט.
בהצלחה

 

[ext]

@שזמה - ממש תודה על הסיכום
האם במקרה שהאמריקאי זה האשה, והבעל אברך כולל כדאי להגיש דוח יחיד - וניירות ערך והשקעות לרשום על הבן זוג הישראלי? או עדין יש חובת מס גם על רווחים האלו?
והאם מומלץ להפריד ישראלי שכבר הוכנס לדוח עם ITIN במקרה כזה?

 

[שזמה]

@שזמה - ממש תודה על הסיכום
האם במקרה שהאמריקאי זה האשה, והבעל אברך כולל כדאי להגיש דוח יחיד - וניירות ערך והשקעות לרשום על הבן זוג הישראלי? או עדין יש חובת מס גם על רווחים האלו?
והאם מומלץ להפריד ישראלי שכבר הוכנס לדוח עם ITIN במקרה כזה?

אם לבעל אין הכנסות אני לא רואה סיבה להכניס אותו לדוח,
להיפך במקרה שהוא לא בדוח אפשר לפתוח חשבון השקעה רק על שמו ולקנות קרנות בארץ בלי חובת דיווח על זה בארה"ב.
חובה להתייעץ עם רו"ח אמריקאי, ולא להסתמך עלי!!

 

[ext]

חובה להתייעץ עם רו"ח אמריקאי, ולא להסתמך עלי!!

מנסיון כדאי רוח אמריקאי וישראלי שעושה גם וגם, כי יש לי רוח אמריקאי אבל הוא לא מבין כלום בחוקים הישראלים

 

[נועה תנוע]

טוב אני רואה ש @שזמה כבר כתב את רוב הדברים החשובים
אני אומר רק כמה כללים (וסליחה אם אני חוזרת על דברים שנאמרו):

1. לא לרוץ לעשות אזרחות אמריקאית לילדים בלי לבדוק היטב מה המשמעויות הנלוות
(זה לא רק לקבל כסף...)

2. לפני כל השקעה שהיא- לבדוק היטב את נושא המיסוי האמריקאי, ואת מידת הכדאיות של ההשקעה לאור זאת.
(למשל: בקניית דירה להשקעה, בישראל יש פטור ממס על דמי השכירות עד 5100 ש"ח. בארצות הברית- אין פטור כזה. האם ההשקעה עדיין כדאית לכם?!)

3. לפני השקעה בתחום הפיננסים, לבדוק אם זה נכלל בהגדרה של PFIC
(חוקים דרקוניים שנועדו למנוע מאזרחי ארה"ב להשקיע בקרנות לא אמריקאיות).

4. על כל רווח שהוא (משכורת, קרן השתלמות, ירושה, השקעה ועוד) לבדוק אם יש לשלם מס ו / או לדווח לארה"ב.

מומלץ מאד להתייעץ עם רו"ח אמריקאי שמכיר גם את החוקים בישראל, לגבי מצבכם האישי. הפרטים כמובן משתנים מאד כתלות בנתונים הספציפיים שלכם.

 

[נועה תנוע]

מס ירושה של ארה"ב

לתועלת כל האזרחים
הנה קישור לטבלה שמסבירה על מי יחול מס ירושה בהשקעה פיננסית בארה"ב
לפי מעמדו האזרחי: אזרח, תושב לצרכי מס, בן זוג של הנ"ל, אזרח זר וכו'.
Estate tax- מילה נרדפת למס ירושה
Gift tax- מס מתנה

בהצלחה לכולם!

https://www.dixonwells.com/wp-content/uploads/NonCitizenTaxReferenceGuide_flyer.pdf

 

[הכל בסדר]

מישהו מכיר רו''ח טוב ויעיל להגשת דוחות לארה''ב?
rhoff60 גימייל קום

 

[יעקב 613]

משרד רו"ח פסח ווזניקה, יש להם גם מחלקה ישראלית, כך שאמורים להיות בקיאים בשני הצדדים.
077-2285371

 

[ext]

י

משרד רו"ח פסח ווזניקה, יש להם גם מחלקה ישראלית, כך שאמורים להיות בקיאים בשני הצדדים.
077-2285371

מנסיון?

 

[יעקב 613]

י

מנסיון?

כן

 

[shira500]

מישהו יודע איך ניתן לתכנן לא לשלם מס לארה"ב לאזרח אמריקאי על פדיה של קרן השתלמות?

 

[ext]

מישהו יודע איך ניתן לתכנן לא לשלם מס לארה"ב לאזרח אמריקאי על פדיה של קרן השתלמות?

אמרו לי שהדרך היא להוסיף את ההפקדה של המעסיק לקרן השתלמות כחלק מהמשכורת, אבל אשמח גם אני להדרכה איך בדיוק לדווח

 

[קלופ]

יירות ערך והשקעות לרשום על הבן זוג הישראלי?

כדאי מאוד לדעת שיש יתרון מאוד גדול לאזרחי ארה"ב,
ני"ע - כשרוצים לפדות ולהנות מהכסף,
עוברים לשבוע לארה"ב,מנתקים תושבות בביטוח לאומי,
ואז מוכרים את הני"ע..
ואז אתם כפופים רק לחוקי המס האמריקאים.
שמיטיבים צאוד בהשוואה לישראלים.
עד מדרגות מסויימות (מאות אלפי דולרים אולי חצי מליון אני לא זוכר בדיוק צריך לברר)
כמעט ולא צריך לשלם מס.(אחוזים בודדים
"וכשמדובר במליון שקל נגיד,זו הטבה של כמעט רבע מליון שח(:
שווה מאוד מאוד "הכאב ראש "לדווח. וכו.
אם אין שום סיכוי שתעשו את הנ"ל.
כמובן לרשום ע"ש בן הזוג הישראלי,ולהינות מפטור דיווח ל IRS(אלא אם צירפתם אותו למערכת המס)

 

[yl]

אם חשבון הבנק הוא משותף,
ורק האישה היא המדווחת-
האם יש צורך לשלוח דוחות FBAR?
כמו"כ אם ישנה דירה להשקעה ע"ש 2 בני הזוג- האם גם אז יש חובת דיווח ותשלום לארה"ב?

 

[פסיבית]

אם חשבון הבנק הוא משותף,
ורק האישה היא המדווחת-
האם יש צורך לשלוח דוחות FBAR?
כמו"כ אם ישנה דירה להשקעה ע"ש 2 בני הזוג- האם גם אז יש חובת דיווח ותשלום לארה"ב?

כן
וכן לפי האחוזים שלה בהשקעה.

 

[דיאלוג]

קיבלתי מכתב עכשיו בקשר למס של 2021. זה משהו שכולם מקבלים? קשור למענקי שהיו? (לא הספקתי עדיין לתרגם)

 

[פסיבית]

יש כמה סוגי מכתבים שנשלחים עכשיו.
1. שקיבלתם מענק שלישי
2. שקיבלתם החזר עבור ילדים מוקדמים (צריך להגיש דוח בשביל לקבל הפרש)
3. שלא הספיקו לשלוח לך מענק קורונה וצריך להגיש דוח.

 

[דיאלוג]

חשבתי כבר שהם מבקשים ממני 1400$...
1400$ זה המענק שלישי? (הילדים אינם בעלי אזרחות עדיין)

 

[פסיבית]

כן.