מידע שימושי תכנון פרישה

  • הוסף לסימניות
  • #1
מכירים מישהו/מישהי שפרש/ה בשנים האחרונות ?

תפנו אותו למתכנן פרישה מוסמך זה יכול לחסוך לו עשרות אלפי ש"ח.

הגיעה אלי השבוע לקוחה בת 70 שמקבלת קצבה כבר משנת 2015 - אבל אף אחד לא יידע אותה שהיא צריכה לבצע "קיבוע זכויות".
מדובר בהפסד של כמה אלפי ש"ח כל שנה ששילמה מס הכנסה - לחינם
 
  • הוסף לסימניות
  • #2
בשעה טובה התקבל כבר ההחזר - תחילת הדרך - יש עוד כמה שנים לטיפול

אני לא ממליץ אם לקרוא באינטרנט ולהגיש לבד או לא.

אבל במקרה הזה מדובר בלקוחה שהגישה כמה שנים דוחות להחזר מס על תרומות ע"י עזרה ממישהו שמבין וגם במס הכנסה לא סיפרו לה על אפשרות של "קיבוע זכויות"

1702366777116.png
 
  • הוסף לסימניות
  • #3
כל מקבל פנסיה חייב לבדוק את הזכאות הזו - אחרת הוא משלם סתם...

עבור שנת 2023 - בינתיים - כך זה נראה לאחר הטיפול. החזר בסך 12,827 ש"ח וזה עוד לא סופי, רק לאחר דוח 2023 תקבל את כל מה שאכן מגיע, כי כרגע זה רק חישוב חלקי...
כואב לדעת שאין אף אחד במערכת שמיידע את הפנסיונרים ע"כ, מעבר למכתב זה הכל...

1707203814439.png
 
  • הוסף לסימניות
  • #4
עדכון, טופלו בשעה טובה כל הדוחות של השנים שעברו.

שימו לב כמה החזר קיבלה החל משנת 2017 שטיפלה ב"קיבוע זכויות" מול רשות המיסים.

חבל שלא ידעה ע"כ קודם, לא המעסיק ולא מס הכנסה אף אחד לא עדכן אותה שיש לה זכויות המגיעות לה...


1711457129429.png
ם
 
  • הוסף לסימניות
  • #5
העלתי את האשכול הזה - כדי ליצור מודעות לאנשים על הזכויות המגיעות להם.

אם ידוע לכם על פורש/ת - תוודאו שיבדקו את המגיע להם
 
  • הוסף לסימניות
  • #6
יש לכם להמליץ לי על יועץ/ מתכנן פרישה מקצועי?
 
  • הוסף לסימניות
  • #7
חבר הגיע אלי דרך האשכול הזה לבדוק ולברר אם מגיע לאבא שלו החזרים ממס הכנסה.
אבא שלו הי' בטוח שהפנסיה שלו מטופלת כמו שצריך ומקבל את כל הזכויות המגיעות לו.
הצעתי לו לבדוק - מה הבעי' - לא עולה כסף...

זה התוצאה לאחר כמה חודשים בס"ד, היום זה הסכום שיכנס לו לבנק

-------------------------------- ------ אסמכתא: 121928323 ----- המשך F4 ...
סך: 95,030 ש'ח הועבר לחשבון: 10------71 בבנק : ----
חשבונכם יזוכה בתאריך: 18/09/24 בסכום הנקוב, סכום זה כולל ריבית עד
לתאריך זה.
 
  • הוסף לסימניות
  • #8
חבר הגיע אלי דרך האשכול הזה לבדוק ולברר אם מגיע לאבא שלו החזרים ממס הכנסה.
אבא שלו הי' בטוח שהפנסיה שלו מטופלת כמו שצריך ומקבל את כל הזכויות המגיעות לו.
הצעתי לו לבדוק - מה הבעי' - לא עולה כסף...

זה התוצאה לאחר כמה חודשים בס"ד, היום זה הסכום שיכנס לו לבנק

-------------------------------- ------ אסמכתא: 121928323 ----- המשך F4 ...
סך: 95,030 ש'ח הועבר לחשבון: 10------71 בבנק : ----
חשבונכם יזוכה בתאריך: 18/09/24 בסכום הנקוב, סכום זה כולל ריבית עד
לתאריך זה.
בפנסיה תקציבית בחינוך עצמאי גם צריך לעשות קיבוע זכויות?
 
  • הוסף לסימניות
  • #9

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה