התייעצות S&P 500 או המדד העולמי

[TZ TZ]

עבור חיסכון לכל ילד מה מומלץ? במילים אחרת מיטב או אינפיניטי.

אני מבינה שלא שייך המלצה מוחלטת, רק מה יותר סיכון\רווח מאחרים
[בבדיקה באתר של @השקעות R הון אז מתחילת השנה מיטב צמח יותר. אבל שמעתי שלטווח ארוך המדד העולמי יותר בטוח].
אשמח לשמוע תגובות.

 

[פונביז'ער]

אין בזה תשובה חד משמעית. יש מעדיפים את העולמי כי הוא זה יותר פיזור יש מעדיפים את S&P בגלל שהיו תקופות שהוא עלה יותר.

 

[TZ TZ]

אין בזה תשובה חד משמעית. יש מעדיפים את העולמי כי הוא זה יותר פיזור יש מעדיפים את S&P בגלל שהיו תקופות שהוא עלה יותר.

נכון, כתבתי שאין בזה תשובה מוחלטת.
רק רציתי לדעת את הכיוןן, יותר פיזור זה פחות סיכון, השאלה בכמה.
וגם תכל'ס כמה המדד העולמי עולה פחות.

 

[מאמימוש]

אני חילקתי
חלק מהילדים כאן וחלק כאן...
סוג של פיזור...

 

[TZ TZ]

צפה בקובץ המצורף 1990737

יש לך סיכום של כל הטבלה. למשל מי שהשקיע סכום מסוים בשנת 88 כמה הפער הוא כיום?

 

[מאן דאמר]

אבל האם זה אומר על העתיד?

על S&P יש טענות ופקפוקים קצת, שהמכפילים גבוהים וכו'.

לא כדאי לאזן קצת עם העולמי?

 

[חיסכון והשקעות]

לתשומת ליבכם, מיטב הינה חברה יותר גדולה ויותר וותיקה.

 

[דניאל נבון]

יש לך סיכום של כל הטבלה. למשל מי שהשקיע סכום מסוים בשנת 88 כמה הפער הוא כיום?

לצערי לא,
בקושי ניתן למצוא מידע וגרפים על קרנות סל מחקות מדדי המניות העולמיים בטווח הארוך (רובן הוקמו כנראה רק לאחר שנת 2000).

יש כאן גרף השוואה מ 2008 על קרן סל ACWI מול SPY - זה הכי הרבה שטריידינג ויו מציגים.
בשנים הללו המדד האמריקאי ניצח בענק כמובן,
לפני כן העולמי ניצח מספר שנים ולכן להשוות מהתאריך הזה לא בדיוק עוזר (:

 

[TZ TZ]

לתשומת ליבכם, מיטב הינה חברה יותר גדולה ויותר וותיקה.

זה משמעותי? חשש לנפילה של חברת השקעות זה משהו שצריך לחשוש?

 

[דניאל נבון]

אבל האם זה אומר על העתיד?

אם העתיד הוא שארה"ב ימשיכו להוביל - זה אומר הרבה.
אם אתה סובר אחרת - זה אכן לא אומר יותר מדי, זה להסתכל במראה האחורית של הרכב במקום הקדמית.

על S&P יש טענות ופקפוקים קצת, שהמכפילים גבוהים וכו'.

החפיפה בין מדד המניות העולמי לבין S&P 500 עומדת על 60-70% בימים אלה.

לא כדאי לאזן קצת עם העולמי?

לא מזיק, כל אחד ומה שהוא רואה לנכון ואין תשובה מוחצת לנושא.
כאמור החפיפה ביניהם מאוד גבוהה, כך שגם ההבדל מכאן ואילך צפוי להיות נמוך יותר ביחס לעבר (בעבר החפיפה היתה 40-50% והיו שנים שאף פחות מכך).

הגישה של השקעה פסיבית "לפי הספר" היא להעדיף השקעה בכל העולם ולקבל את התשואה העולמית הממוצעת.

 

[מאן דאמר]

תודה.

היה נשמע ממך שאתה רוצה לומד ש-S&P עדיף, בגלל תשואות העבר.

למרות החפיפה, זה מה שהתכוונתי, יש לך עוד 30% שלא מושפעים מארה"ב. אם יום אחד ה-S&P יפול ב-30%, הנפילה תהיה רכה יותר.

 

[ה. שלמה]

יש לך סיכום של כל הטבלה. למשל מי שהשקיע סכום מסוים בשנת 88 כמה הפער הוא כיום?

יש בקבצים של @השקעות R הון

 

[TZ TZ]

יש בקבצים של @השקעות R הון

אפשר קישור?

 

[TZ TZ]

כאמור החפיפה ביניהם מאוד גבוהה, כך שגם ההבדל מכאן ואילך צפוי להיות נמוך יותר ביחס לעבר (בעבר החפיפה היתה 40-50% והיו שנים שאף פחות מכך).

אבל לפי הטבלה דווקא בעבר היה יותר שנים שהיה פער לטובת עולמי מאשר בשנים האחרונות.

 

[דניאל נבון]

אבל לפי הטבלה דווקא בעבר היה יותר שנים שהיה פער לטובת עולמי מאשר בשנים האחרונות.

החפיפה הגבוהה יותר באה לידי ביטוי בכך שהשוני בין התשואות נהיה נמוך יותר.
אפשר לקחת לדוגמה את 2015-2024 שבהם בכל אחת מהשנים הפער היה פחות מ10% והפער הממוצע היה נמוך מ5% לשנה.

לעומת זאת בשנים הרחוקות יותר, נניח 1988-1997 יש הרבה שנים שבהם הפער הוא דו ספרתי לטובת אחד מהמדדים.

 

[ה. שלמה]

אפשר קישור?

קישורים לקבצים של Rהון

docs.google.com

 

[bmsz]

לתשומת ליבכם, מיטב הינה חברה יותר גדולה ויותר וותיקה.

ואז?

 

[אחות 1308]

בקיצור ההמלצה היא מיטב? מסלול הלכה SP500?
כי ממש נאבדתי בכל זה.. יש לי ילדים מ2019 והלאה

 

[TZ TZ]

בקיצור ההמלצה היא מיטב? מסלול הלכה SP500?
כי ממש נאבדתי בכל זה.. יש לי ילדים מ2019 והלאה

אף אחד\ת לא יגיד לך המלצה.
רק נותנים לך להבין.
מה שלא תמיד הולך.......

 

[ה. שלמה]

בקיצור ההמלצה היא מיטב? מסלול הלכה SP500?
כי ממש נאבדתי בכל זה.. יש לי ילדים מ2019 והלאה

שניהם טובים