השקעות השקעה ממונפת

  • הוסף לסימניות
  • #41
מה שהופך צורה זו של מינוף ללא אטרקטיבית.
???
כמובן שיש דרכים יותר אטרקטיביים ופחות.
בנאסד"ק שהסטיית תקן גבוהה אתה אולי צודק, אפשר שבעולמי אתה צודק פחות.
גם יש הבדל אם אתה מבצע הפקדה חודשית או הפקדה חד"פ, בהפקדה חודשית אתה יכול להינזק יותר בלקיחת הלוואה אם אתה מתחיל בשיא ומסיים בשפל, יותר מאשר בקרן ממונפת, יש את שיקול הד"נ שגבוהים יותר בקרנות etf ממנופות,
בהלואה אין לך אפשרויות מינוף גבוהות כמו בקרנות. בקיצור, אין מנוס מקריאת המאמרים של @השקעות R הון.
יש גם אפשרות למינוף עצמאי ע"י נגזרים, ואז אתה מחליט לבד באיזה טווח אתה מאזן ופחות ניזוק מגרירת תנודתיות.
 
  • הוסף לסימניות
  • #42
  • הוסף לסימניות
  • #43
  • הוסף לסימניות
  • #46
  • הוסף לסימניות
  • #47
יש מעלה בקרן ממונפת שעלות הריבית מתקזזת מהרווחים לעומת מינוף על ידי הלוואה שאת עלות הריבית לא ניתן לנכות מהרווחים לגבי מס
ובקשר לחסרון של התנודתיות אפשר בגדול לנטרל את ההשפעה
 
  • הוסף לסימניות
  • #48
  • הוסף לסימניות
  • #50
  • הוסף לסימניות
  • #53
  • הוסף לסימניות
  • #54
מדובר על איזון נגדי...
בכל אופן לא נראה לי משתלם בקרן מאוזנת יומית בגלל עמלות ומס, (בחודשית כן??)
 
  • הוסף לסימניות
  • #55
מדובר על איזון נגדי...
אני מנסה להבין, המדד עשה ביום א' ירידה של 1% ביום ב' עליה של 1.0101% וכך כל החודש, הלא ממונף נשאר סטטי, הממונף נשחק בגלל סטיית התקן הכפולה, ומה הועלת עם איזון נגדי? הרי הכנסת עוד כסף לאותו משחק?
 
נערך לאחרונה ב:
  • הוסף לסימניות
  • #56
ניסיתי לערוך השוואה בין קרן ממונפת ללא ממונפת לקחתי את Vanguard S&P 500 ETF, ואת חברו הממונף פי 3 ProShares UltraPro S&P500, שניהם ללא צבירה. והנה הגרף, לטווח שנה.
1712006676996.png


ניתן לראות שבין תחילת אוגוסט עד סוף אוקטובר הממונפת נפלה ללא שום סיבה, ומצד שני היום היא בהתאוששות מפתיעה והיא עוברת את יחס המינוף אפי' שאנחנו בסביבת ריבית גבוהה.
 
  • הוסף לסימניות
  • #57
  • הוסף לסימניות
  • #58
אני מנסה להבין, המדד עשה ביום א' ירידה של 1% ביום ב' עליה של 1.0101% וכך כל החודש, הלא ממונף נשאר סטטי, הממונף נשחק בגלל סטיית התקן הכפולה, ומה הועלת עם איזון נגדי? הרי הכנסת עוד כסף לאותו משחק?
להבנתי,
בקרן ממונפת חודשית, דיוק המינוף מתבצע פעם בחודש,
בתוך החודש אין שחיקת יתר בשל תנודתיות
בסוף חודש, הקרן מאזנת למינוף מדויק
לדוגמא: הקרן הבסיסית ירדה ב5%, הקרן מאזנת את הירידה בממונף ל5% נוספים. ואז אנחנו מתקנים ומוסיפים 5%
כך שהעלייה הבאה לא תתבצע על 90% מהקרן אצלנו, אלא על 95%, כמו הקרן המקורית.
אשמח לשמוע אם חסר לי משהו.
 
  • הוסף לסימניות
  • #59
להבנתי,
בקרן ממונפת חודשית, דיוק המינוף מתבצע פעם בחודש,
בתוך החודש אין שחיקת יתר בשל תנודתיות
בסוף חודש, הקרן מאזנת למינוף מדויק
לדוגמא: הקרן הבסיסית ירדה ב5%, הקרן מאזנת את הירידה בממונף ל5% נוספים. ואז אנחנו מתקנים ומוסיפים 5%
כך שהעלייה הבאה לא תתבצע על 90% מהקרן אצלנו, אלא על 95%, כמו הקרן המקורית.
אשמח לשמוע אם חסר לי משהו.
חסר לך את ה5% שהוספת בשביל לייצב את המינוף, ובעצם הורדת את אחוזי המינוף, במקום להפסיד בסוף אתה מוסיף עוד ועוד. ומפסיד לאורך הדרך.
 
נערך לאחרונה ב:
  • הוסף לסימניות
  • #60
קראתי בספר איך לחתן ילדים שמדד tqqq הרויח 17000 אחוז בעשור האחרון והוא מסביר שב50 שנים האחרונות אף מדד לא נפל ב33 אחוז ביום אז למה לא לשים שם אחוזים בודדים מהתיק?
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

אשכולות דומים

כל דרדק יודע - כ"ש המקצוענים שמסתובבים כאן - שמינוף לצורף השקעה הוא כלי מסוכן בהרבה מקרים, בוודאי כשמדובר על השקעה מנייתית.
מאידך, ברור כשמש שמינוף יכול להיות נכון כשהוא מבוצע באופן מבוקר.
עד כאן אלו דברים פשוטים, ולא על כך באנו.

השאלה היא כזו: אדם שמתכנן להשקיע סכום קבוע מידי חודש, בידיעה שבעז"ה הוא אכן צפוי להיות מסוגל (ע"פ דרכי הטבע) לעשות זאת.
האם נכון לקחת הלוואה ללא ריביות על סכום כזה למשך כמה שנים קדימה, ולהשקיע את כל הסכום באופן מיידי? (מדובר כמובן על השקעה פסיבית), או שהסיכון גבוה יותר מממוצע הרווחים לשנים אלו?

כמו כן, ישנם גופים הנותנים הלוואות (קטנות יחסית) ללא ריביות, בשיטת פירעון שבה כבר מעת ההלואה, הלווה מאשר תשלום חודשי (בכרטיס אשראי כמדומני) בלתי ניתן לביטול, למשך כמה שנים. במקרה כזה, האם יותר בטוח לבצע מינוף?

לתשומת לבכם: השאלה אמורה להתמודד בשני דיונים נפרדים.
א. מינוף לצורך השקעה צפויה מראש, כולל כל הסיכונים הכרוכים בכך.
ב. השקעה מרוכזת על פני חלוקה לפרוסות. עיקרון המיצוע. חסרונות ויתרונות.

נשמח להתייחסותכם!

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה