עזרה סדר בקופות פנסיה וקרן השתלמות

  • הוסף לסימניות
  • #21
תשימו לב שמי שמדבר נגד סוכנים אין לו שום רישיון והסמכה
תמיד ללכת לבעל מקצוע אמין ולברר עליו אצל אנשים אחרים אם הם מרוצים
כי לא משנה את מי תקחו כל אחד מרוויח כסף
אחד מהלקוח, אחד מהחברה
כולם אינטרסנטיים אין אף אחד שיעבוד בשבילכם ללא אינטרס
ככה זה בכל השוק
בהצלחה בכל בחירה
 
  • הוסף לסימניות
  • #22
תשימו לב שמי שמדבר נגד סוכנים אין לו שום רישיון והסמכה
תמיד ללכת לבעל מקצוע אמין ולברר עליו אצל אנשים אחרים אם הם מרוצים
כי לא משנה את מי תקחו כל אחד מרוויח כסף
אחד מהלקוח, אחד מהחברה
כולם אינטרסנטיים אין אף אחד שיעבוד בשבילכם ללא אינטרס
ככה זה בכל השוק
בהצלחה בכל בחירה
נכון.
אבל זהו שמי שמרוויח רק ישירות מהלקוח, אז אין לו עניין להמליץ דווקא על קרן זאת או אחרת, אלא הוא ימליץ לפי מה שבעיניו יהיה הכי מתאים ורווחי ללקוח בלבד!!
וזה יכול להיות פער של עשרות או מאות אלפים בסופו של דבר!!

ובעניין של האם רישיון מועיל/מיותר/מזיק, יש כבר אשכול בהרחבה -
 
  • הוסף לסימניות
  • #23
בתור אחת מהתחום אני רוצה קצת להסביר מה יקרה עם מישהו הולך באמת ליועץ
משלם לו ממיטב כספו ומקבל המלצות
כעת הוא צריך לגשת עצמאית לחברות הביטוח ולבקש מהם שיקומו לו את הקופות
ניקח דוגמא, קופת גמל להשקעה , צריך לוודא שאכן המסלול נפתח במסלול ובדמי הניהול שרציתם, לבדוק הכספים שהעברתם בהעברה בנקאית, אכן התקבלו והם משויכים לקופה, לבדוק שההו''ק תקינה ויש גביה
לחברות הביטוח ולבתי ההשקעות יש המון טעויות, המון ואם אין מישהו שידאג עבורכם שהכל תקין, אתם יכולים להפסיד הרבה כסף, הרבה עוגמת נפש, אין לכך קשרים, אין לכם עם מי לדבר חוץ מה נציגת שירות שאי לה שום סמכויות
אם מתאים לכם ויש לכם אופי לנהל הכל בעצמכם לבד, מעולה , תפתחו לבד
אבל אם לא, כדאי מאוד לקחת סוכן, בשביל להיות רגועים, חשוב לקחת רק סוכן אמין
בפנסיה נגיד מי יבדוק עבורכם שהשארים שלכם מעודכנים בקופה? ובמקרה שאתם מובטלים לעשות ריסק זמני כדי לשמור על הזכויות
ואם חלילה עברתם תאונה מי ילחם עבורכם לקבל קצבת נכות מהפנסיה? רק סוכן
 
  • הוסף לסימניות
  • #24
בתור אחת מהתחום אני רוצה קצת להסביר מה יקרה עם מישהו הולך באמת ליועץ
משלם לו ממיטב כספו ומקבל המלצות
כעת הוא צריך לגשת עצמאית לחברות הביטוח ולבקש מהם שיקומו לו את הקופות
ניקח דוגמא, קופת גמל להשקעה , צריך לוודא שאכן המסלול נפתח במסלול ובדמי הניהול שרציתם, לבדוק הכספים שהעברתם בהעברה בנקאית, אכן התקבלו והם משויכים לקופה, לבדוק שההו''ק תקינה ויש גביה
לחברות הביטוח ולבתי ההשקעות יש המון טעויות, המון ואם אין מישהו שידאג עבורכם שהכל תקין, אתם יכולים להפסיד הרבה כסף, הרבה עוגמת נפש, אין לכך קשרים, אין לכם עם מי לדבר חוץ מה נציגת שירות שאי לה שום סמכויות
אם מתאים לכם ויש לכם אופי לנהל הכל בעצמכם לבד, מעולה , תפתחו לבד
אבל אם לא, כדאי מאוד לקחת סוכן, בשביל להיות רגועים, חשוב לקחת רק סוכן אמין
בפנסיה נגיד מי יבדוק עבורכם שהשארים שלכם מעודכנים בקופה? ובמקרה שאתם מובטלים לעשות ריסק זמני כדי לשמור על הזכויות
ואם חלילה עברתם תאונה מי ילחם עבורכם לקבל קצבת נכות מהפנסיה? רק סוכן
לצערי גם להרבה סוכנים יש טעויות ושירות על הפנים.
לא נתקלתי עדיין בסוכנים מסוג אחר, אולי קיימים אבל אני סקפטית לצערי:(
 
  • הוסף לסימניות
  • #25
בתור אחת מהתחום אני רוצה קצת להסביר מה יקרה עם מישהו הולך באמת ליועץ
משלם לו ממיטב כספו ומקבל המלצות
כעת הוא צריך לגשת עצמאית לחברות הביטוח ולבקש מהם שיקומו לו את הקופות
ניקח דוגמא, קופת גמל להשקעה , צריך לוודא שאכן המסלול נפתח במסלול ובדמי הניהול שרציתם, לבדוק הכספים שהעברתם בהעברה בנקאית, אכן התקבלו והם משויכים לקופה, לבדוק שההו''ק תקינה ויש גביה
לחברות הביטוח ולבתי ההשקעות יש המון טעויות, המון ואם אין מישהו שידאג עבורכם שהכל תקין, אתם יכולים להפסיד הרבה כסף, הרבה עוגמת נפש, אין לכך קשרים, אין לכם עם מי לדבר חוץ מה נציגת שירות שאי לה שום סמכויות
אם מתאים לכם ויש לכם אופי לנהל הכל בעצמכם לבד, מעולה , תפתחו לבד
אבל אם לא, כדאי מאוד לקחת סוכן, בשביל להיות רגועים, חשוב לקחת רק סוכן אמין
בפנסיה נגיד מי יבדוק עבורכם שהשארים שלכם מעודכנים בקופה? ובמקרה שאתם מובטלים לעשות ריסק זמני כדי לשמור על הזכויות
ואם חלילה עברתם תאונה מי ילחם עבורכם לקבל קצבת נכות מהפנסיה? רק סוכן
אז את בתור סוכנת כנראה יודעת איך את וסוכנים מתנהלים, אבל כנראה שאף פעם לא קיבלת יעוץ או עזרה ממישהו מקצועי בלתי תלוי.
אז אני רק אציין שזה ממש לא כך!!
אלא ההיפך הגמור מהמתואר.
והרבה פעמים גם במקרה של עזרה אצל מישהו מקצועי בלתי תלוי, הוא יפנה לפתיחה וכדו' ספציפית עם הנחיות מדויקות לסוכן ספציפי שיהיה הכי טוב ללקוח לאותו מקרה.
 
  • הוסף לסימניות
  • #26
לצערי גם להרבה סוכנים יש טעויות ושירות על הפנים.
לא נתקלתי עדיין בסוכנים מסוג אחר, אולי קיימים אבל אני סקפטית לצערי:(
מבין לגמרי
לצערי זה קורה בהרבה תחומים יש מי שנותן שירות פחות טוב, וזה גורם לאנשים לאבד אמון.
אבל יש גם כאלה שעובדים אחרת באכפתיות, בשקיפות, וביחס אישי אמיתי.
כשפוגשים מישהו כזה, פתאום נזכרים שעדיין יש אנשים שעושים את העבודה שלהם מכל הלב
 
  • הוסף לסימניות
  • #27
לצערי גם להרבה סוכנים יש טעויות ושירות על הפנים.
לא נתקלתי עדיין בסוכנים מסוג אחר, אולי קיימים אבל אני סקפטית לצערי:(
אני מכירה סוכנים מעולים וגם סוכנים דפוקים
כמו שאמרתי צריך לבדוק לפני שלוקחים סוכן
 
  • הוסף לסימניות
  • #28
  • הוסף לסימניות
  • #29
אבל יש יועצים טובים שמתעלמים מאינטרסים
אין דבר כזה.
וזה כשאני מכירה והתעסקתי עם הרבה מאד סוכנים!
וזה כמו ששופט או ת"ח עצום לא יכול גם אם הוא רוצה להתעלם משוחד שמישהו נותן לו נגד האינטרסים של הלקוח...
 
  • הוסף לסימניות
  • #30
אין דבר כזה.
וזה כשאני מכירה והתעסקתי עם הרבה מאד סוכנים!
וזה כמו ששופט או ת"ח עצום לא יכול גם אם הוא רוצה להתעלם משוחד שמישהו נותן לו נגד האינטרסים של הלקוח...
מילה קצת חזקה לומר "אין דבר כזה" 🙂
אני לא בטוח שאפשר להכיר את כל הסוכנים בארץ… יש גם לא מעט שעובדים ביושר ובמקצועיות אמיתית.
ובואי נודה על האמת זה לא רק בתחום הביטוח.
גם בחנויות מוצרי חשמל המוכר יציע את מה שהוא מקבל עליו יותר עמלה,
וגם בסופר מסדרים את המוצרים שרוצים שתקני בגובה העיניים.
ככה עובד העולם, אבל זה לא אומר שאין אנשים שעושים את זה נכון
מתוך שליחות, מקצועיות ואכפתיות אמיתית ללקוח.
אני מאמין שעדיין יש הרבה כאלה 🙂
 
  • הוסף לסימניות
  • #31
אין דבר כזה.
וזה כשאני מכירה והתעסקתי עם הרבה מאד סוכנים!
וזה כמו ששופט או ת"ח עצום לא יכול גם אם הוא רוצה להתעלם משוחד שמישהו נותן לו נגד האינטרסים של הלקוח...
להמליץ לאנשים תפנו למישהו שנוהג כמוני, חף מאינטרסים?
(השאלה לא אישית אלא תאורטית - ומופנית גם כלפי)
לגבי איסור שוחד - מוזכר במקורות רק בדיינים.
 
נערך לאחרונה ב:
  • הוסף לסימניות
  • #32
אין דבר כזה.
וזה כשאני מכירה והתעסקתי עם הרבה מאד סוכנים!
וזה כמו ששופט או ת"ח עצום לא יכול גם אם הוא רוצה להתעלם משוחד שמישהו נותן לו נגד האינטרסים של הלקוח...
תוכלי להתיחס גם להמשך ההודעה
ויש יועצים גרועים 'אובייקטיבים'
 
  • הוסף לסימניות
  • #33
לגבי איסור שוחד - מוזכר במקורות רק בדיינים.
לא אמרתי שזה אסור.
התייחסתי מהבחינה ששוחד מעוור עיני חכמים.
קל וחומר עיני סוכנים פנסיונים וכדו'.
 
  • הוסף לסימניות
  • #34
תוכלי להתיחס גם להמשך ההודעה
זה נכון.
אין תעודה שכל מי שהוא אובייקטיבי הוא בגלל זה גם מקצועי מאד, וגם אמין, ולא מעגל פינות, ונותן שירות עד הסוף וכו'.
כמו בכל דבר צריך לברר שהולכים למישהו אמין מקצועי אובייקטיבי ושירותי.
 
  • הוסף לסימניות
  • #35
מילה קצת חזקה לומר "אין דבר כזה" 🙂
אני לא בטוח שאפשר להכיר את כל הסוכנים בארץ… יש גם לא מעט שעובדים ביושר ובמקצועיות אמיתית.
ובואי נודה על האמת זה לא רק בתחום הביטוח.
גם בחנויות מוצרי חשמל המוכר יציע את מה שהוא מקבל עליו יותר עמלה,
וגם בסופר מסדרים את המוצרים שרוצים שתקני בגובה העיניים.
ככה עובד העולם, אבל זה לא אומר שאין אנשים שעושים את זה נכון
מתוך שליחות, מקצועיות ואכפתיות אמיתית ללקוח.
אני מאמין שעדיין יש הרבה כאלה 🙂
אני מסתמכת גם על דברי התורה ששוחד מעוור עיני חכמים, ולכן קל וחומר עיני סוכנים אינטרסנטים.
ולא הייתי מתייעצת עם מוכר בשום חנות כזאת על משהו שיכול לעשות לי הבדל של מאות אלפי ש"ח!!!
ובדיוק כמו שלא מתייעצים עם "יועץ המשכנתאות" שעובד בבנק, גם אם הוא קורא לעצמו שהוא אמין.
 
  • הוסף לסימניות
  • #36
דובר רבות כאן ובמקומות נוספים.
תכלס לאחר שחקרתי רבות, לא מצאתי ביסוס לטענה.
שוחחתי גם עם סוכני ביטוח גדולים ורבים והסכימו איתי.
התכוונתי שמי שרוצה בית השקעות, אין לו מה להרויח ד"נ דרך סוכן, לא נכון?
 
  • הוסף לסימניות
  • #37
התכוונתי שמי שרוצה בית השקעות, אין לו מה להרויח ד"נ דרך סוכן, לא נכון?
סוכן זה לא רק בשביל הדמי ניהול.
הערך האמיתי שלו הוא בליווי, בהכוונה ובשמירה על האינטרסים שלך לאורך זמן.
הוא זה שמתרגם עבורך את כל המידע המקצועי לשפה פשוטה, עוזר להבין מה באמת מתאים לך, ומוודא שכל שינוי שתעשה יהיה מדויק ונכון לצרכים שלך.
 
  • הוסף לסימניות
  • #38
כמה שקראתי חומר בעניין ועברתי על האשכולות וכו'
אין לי ביטחון ואני לא סומכת על עצמי
לכן אני כן מעדיפה משהו שייקח את כל הנתונים ויעשה את
אם נשאר ספקות/חוסר בטחון, השקעה ביעוץ שוה כל שקל.

סוכן זה לא רק בשביל הדמי ניהול.
הערך האמיתי שלו הוא בליווי, בהכוונה ובשמירה על האינטרסים שלך לאורך זמן.
הוא זה שמתרגם עבורך את כל המידע המקצועי לשפה פשוטה, עוזר להבין מה באמת מתאים לך, ומוודא שכל שינוי שתעשה יהיה מדויק ונכון לצרכים שלך.
ואם החלטתי שאני רוצה בית השקעות - יש סוכן שיסתכל עלי?
יש מצב שסוכן יחליט שכדאי לי בית השקעות?
 
  • הוסף לסימניות
  • #39
  • הוסף לסימניות
  • #40
וואו יש פה ממש פערים גדולים והבעיה היא שאנחנו האנשים הפשוטים עוד יותר מסתבכים עם זה
אני רוצה לשאול את מקצועי בלבד אם אני בא לסוכן ושואל אותו על משהו יחסית צפציפי (כמו העברת קרן השתלמות)
ואני מגיע כמובן עם נתונים שאני קצת ביררתי על קופה כזו או אחרת ועם נתונים על המסלול שאני מעוניין לבחור
כלו' אני רק רוצה לשאול האם זה מהלך מסוכן או פזיז או לא מוצדק האם הוא לא יענה לי באובייקטיביות ?

ובכלל אשמח להציג לשניכם את השאלה (כמובן בפרטי) ונראה האם יש פערים (נכונים) ביניכם או לא?
אשמח שתשאירו דרכים ליצירת קשר
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

פוסטים חדשים שאולי לא קראת....

אשכולות דומים

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה