מדריך אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

[השקעות R הון]

שאלה קצת פשוטה, מה זה, ואיך, צריך לאזן תיק.? @ארי בכרמים @מקצועי בלבד.

מכיון שהבורסה היא תנודתית מאד אם אדם החליט שהוא רוצה תיק כזה למשל

60% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
25% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 115909
15% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169
לא ממליץ. לא מייעץ.

אם הוא יתן לתיק לשכב שנה בלי שום פעולה
לאחר שנה הוא יגלה שהמצב של התיק השתנה

50% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
30% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 115909
20% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169

לכן כעת מוטל על המשקיע לקנות אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250 להחזיר את התיק לאיזון שלו.

ולמה, צריך לאזן תיק.?

המשקיע הפאסיבי השורשי
רואה בכך שהמצב של התיק השתנה סוג של תזמון
המשקיע הנ"ל רוצה תמיד להחזיק בכל מניות העולם בצורה שווה בלי לנסות לחשוב אולי עכשיו יש סיכוי יותר למדינה פלונית או לחברה פלונית.

 

[רסיס לילה]

אשמח להבין, מה ההבדל בין קרנות סל לקרנות מחקות?
@ארי בכרמים , תזכה למצוות.

 

[שמש מרפא]

אשמח להבין, מה ההבדל בין קרנות סל לקרנות מחקות?
@ארי בכרמים , תזכה למצוות.

ההבדל העיקרי שקרן מחקה ניתנת להיסחר רק פעם אחת ביום, לפי השער בסוף המסחר (סוג של "שער יציג").
לעומת זאת תעודת סל נסחרת בבורסה באופן רציף, כמו מניה.

 

[רסיס לילה]

ההבדל העיקרי שקרן מחקה ניתנת להיסחר רק פעם אחת ביום, לפי השער בסוף המסחר (סוג של "שער יציג").
לעומת זאת תעודת סל נסחרת בבורסה באופן רציף, כמו מניה.

שאלתי מה ההבדל בין קרן מחקה לקרן סל (לא תעודת סל).

 

[שמש מרפא]

שאלתי מה ההבדל בין קרן מחקה לקרן סל (לא תעודת סל).

אותה תשובה נכונה בין להשוואה בין קרן מחקה לתעודת סל או לקרן סל. שתיהן נסחרות כמניה, לעומת קרן מחקה.

 

[רסיס לילה]

לעומת קרן מחקה.

שנסחרת כ..?

 

[שמש מרפא]

שנסחרת כ..?

כאמור, לפי שער שנקבע אחת ליום, בהתאם לסגירה היומית.

 

[מעניין ומקורי]

אני מחזיק יחידות בקרנות האלו:

60% - קרן על ארה"ב - אשס.חוץ SPX 500, מס’ נייר 1159250
25% - קרן על אירופה - סימול: אשס.חוץ MSCIEURO, מספר נייר: 115909
15% - קרן על שווקים מתעוררים - סימול: אשס.חוץ MSCI EM, מס’ נייר: 1159169

אני מניח שאתה יודע שהקרן של בלאקרוק העולמית SSAC יש רווח שהמס הוא ריאלי שזה עוד 0.5 לפי מה שראיתי, אז למה כדאי לחלק עדיין ל3 קרנות ולא לקנות קרן אחד?

 

[השקעות R הון]

אני מניח שאתה יודע שהקרן של בלאקרוק העולמית SSAC יש רווח שהמס הוא ריאלי שזה עוד 0.5 לפי מה שראיתי, אז למה כדאי לחלק עדיין ל3 קרנות ולא לקנות קרן אחד?

לא הבנתי.
אשמח להסבר או לקישור לדברי הסבר.

 

[מ. י.]

פסגות הועברו החל מה1.10 לניהול של חברות אחרות,
משהו יודע לאן הועברו תיקי השקעות?

 

[השקעות R הון]

פסגות הועברו החל מה1.10 לניהול של חברות אחרות,
משהו יודע לאן הועברו תיקי השקעות?

הכל נשאר כבעבר.
רק הבעלות השתנתה.

 

[מ. י.]

הכל נשאר כבעבר.
רק הבעלות השתנתה.

מי בעלים של תיקי ההשקעה?
כי לא ברור צהאתר שלהם...

 

[השקעות R הון]

מי בעלים של תיקי ההשקעה?

בכל תיק הבעלים הוא המשקיע.
החברה (ברוקר) מקבלת עמלות מהמשקיע.

 

[מ. י.]

בכל תיק הבעלים הוא המשקיע.
החברה (ברוקר) מקבלת עמלות מהמשקיע.

ברור..
השאלה שלי היתה מי הברוקר שקיבל את תיקי ההשקעות של פסגות?

 

[מ. י.]

מי שמעונין לפתוח תיק השקעות בפסגות,
מהיכן הוא יכול לקבל נתונים?

 

[השקעות R הון]

השאלה שלי היתה מי הברוקר שקיבל את תיקי ההשקעות של פסגות?

ברוקר פסגות נשאר פסגות
הבעלות החליפה ידיים.

מהיכן הוא יכול לקבל נתונים?

תתקשרו אליהם
לא צריך להתבייש לשאול שאלות של מתחילים
הם מבינים מצוין את העניין ושמחים לעזור.

 

[מ. י.]

ברוקר פסגות נשאר פסגות
הבעלות החליפה ידיים.

השגתי אותם לבסוף, רק קרנות פנסיה והשתלמות הועברו.
תיקי השקעות נשארו בניהולם

 

[למד מכל אדם]

מישהו יכול להסביר לי,
עשיתי חיפש גוגל על מדד MSCI, הנתונים הם -
בשנה האחרונה רווח של 77.85%,
ב5 שנים רווח של 727%.
נראה לי לא הגיוני, ראשית עצם הרווח מטורף ולא נראה לי הגיוני, שנית אם זה באמת כך למה לא כולם הולכים להשקיע רק שם וכן רוב המסלולים מחקי המדד הם על הS&P500, שהוא עשה הרבה פחות רווח, (בלי לזלזל ברווח הגדול שהוא עשה).
כמו"כ לא ברור לי מה הסיבה שמדד הS&P500 עשה ב5 שנים האחרונות 120%, ואילו המסלולים שמחקים אותו בסביבות ה80%. מה הסיבה לכך, מט"ח? דיווידנדים? משהו אחר?

 

[מקצועי בלבד]

מישהו יכול להסביר לי,
עשיתי חיפש גוגל על מדד MSCI, הנתונים הם -
בשנה האחרונה רווח של 77.85%,
ב5 שנים רווח של 727%.

אין לי מושג איך הגעתם לנתונים הללו, אבל זה לא נכון.
ב5 שנים האחרונות התשואה של המדד זה 91%
של השנה האחרונה 37.62%

כמו"כ לא ברור לי מה הסיבה שמדד הS&P500 עשה ב5 שנים האחרונות 120%, ואילו המסלולים שמחקים אותו בסביבות ה80%. מה הסיבה לכך, מט"ח?

אכן הסיבה היא שהדולר והאירו מאד ירדו בתקופה הזאת,
ובארץ רואים את התשואות בשקלים ולא בדולרים או באירו.

 

[למד מכל אדם]

אין לי מושג איך הגעתם לנתונים הללו, אבל זה לא נכון.
ב5 שנים האחרונות התשואה של המדד זה 91%
של השנה האחרונה 37.62%

בחיפוש גוגל עם המילה 'מדד MSCI', מופיע גרף, כשלחצתי על שנה הופיע למעלה השורה הבאה -
+284.86 (77.10%)בשנה האחרונה
כשלחצתי על 5 שנים הופיע למעלה השורה הבאה -
+574.96 (724.40%)ב-5 השנים האחרונות.

מה לא נכון בזה?
תודה