התייעצות אוריה וברוריה מחלקים את תיקי ההשקעות - עזרו להם

[המיסד]

לא הבנתי

היינו שאם אתה מכניס סכום מסוים מיגיעה אישית (לא השקעות וכדו')
ובת זוגך מכניסה סכום אחר מיגיעה אישית
ההכנסה של ני"ע מיוחסת למי שמכניס סכום גבוה יותר
ואם נקודות הזיכוי שלו מנוצלות
אז הוא משלם מס רווחי הון.

 

[המיסד]

תראה כאן

גם אני מצטט מתוך זה...

 

[טוב מאוד]

גם אני מצטט מתוך זה...

שמתי ספוילר

 

[המיסד]

בקיצור, אם יש לך משכורת גבוהה ביחס לילדים
ונשאר לך קצת כסף להשקיע, תשלם עליו מס יפה מאוד.

 

[טוב מאוד]

בקיצור, אם יש לך משכורת גבוהה ביחס לילדים
ונשאר לך קצת כסף להשקיע, תשלם עליו מס יפה מאוד.

תוכל לפתוח קרן השתלמות ולהפטר ממס

 

[s976]

תוכל לפתוח קרן השתלמות ולהפטר ממס

מי שיש לו משכורת גבוהה כבר ניצל את קרן ההשתלמות. מסכן

 

[השקעות R הון]

חלוקת תיק לאחוזים לא נעשית במטרה לפדות בסיום ההשקעה תשואות תואמות לפי אחוזים, אלא כדי לפלח נכון כמה להשקיע בכל רמת סיכון.
ההשקעה כבר נעשתה לפי ניתוח האחוזים הנבחר, תאריך התפוגה של ההשקעה עדיין רחוק, כך שאין הרבה סיבות להתערב.

מה שכן, השקעות חדשות שנכנסות לתיק, כן צריכות להתחלק לפי המצב הנתון באותו הזמן, ולכן כן ייכנס לתיק גורם מאזן, אבל לא מתוך כוונה לשנות את התמהיל, אלא מתוך ניהול הסיכונים הנכון לאותה העת.

מה שלא היית קונה עליך למכור.
לא ככה?

 

[השקעות R הון]

קודם בונים את עמודת הנכסים ומבססים אותה. לאחר מכן אפשר להנות מהרווחים

אתה אופטימי מושבע מדבר כל הזמן רק על רווחים.

 

[s976]

אתה אופטימי מושבע מדבר כל הזמן רק על רווחים.

לאו דווקא. ירידות זה גם טוב - כי זה הזמן לקנות

 

[טוב מאוד]

מי שיש לו משכורת גבוהה כבר ניצל את קרן ההשתלמות. מסכן

ב"ה יש לו משכורת גבוהה והוא מרויח המון גם בעבודה וגם במניות

 

[דוכסוסטוס]

יש סיבה פשוטה, כתבת בעצמך
לנהל סיכון לפי אסטרטגיית חלוקת התיק לאחוזים
שזה אומר שפעם בתקופה, אתה מתיחס לתיק כאי' אתה משקיע אותו עכשיו.

מה שלא היית קונה עליך למכור.
לא ככה?

אלו תעתועי הסטטיסטיקה.
הבטחת התשואה מתחזקת לפי אורך תקופת ההשקעה.

 

[המיסד]

אלו תעתועי הסטטיסטיקה.
הבטחת התשואה מתחזקת לפי אורך תקופת ההשקעה.

אם חילקת את ההשקעה לפי אחוזים, כנראה היה לך מטרה מסוימת
לא הימור , ואם לא שינית אסטרטגיה, ועדיין אוחז בחלוקת התיק לאחוזים
אז אתה חייב לאזן
אחרת הם יוצאים מהמשקל המקורי שהקצבת להם בתיק
(מה הקשר להבטחת התשואה?)

 

[דוכסוסטוס]

אם חילקת את ההשקעה לפי אחוזים, כנראה היה לך מטרה מסוימת
לא הימור , ואם לא שינית אסטרטגיה, ועדיין אוחז בחלוקת התיק לאחוזים
אז אתה חייב לאזן
אחרת הם יוצאים מהמשקל המקורי שהקצבת להם בתיק
(מה הקשר להבטחת התשואה?)

אם הימרתי על השקעה בסיכון גבוה, פירושו של דבר שהיום היא יכולה לעלות ב-20% ובחודש הבא לרדת ב-20%. ועוד שנה לעלות ב-30%.
ואם מדברים על איזון, הוא יצטרך לבוא גם בימים של הירידות, שזה כבר אומר למכור בהפסדיות.

 

[המיסד]

ואם מדברים על איזון, הוא יצטרך לבוא גם בימים של הירידות, שזה כבר אומר למכור בהפסדיות.

אם כל התיק בהפסד, וחלק אחד בהפסד גבוה יותר
אתה צודק, גם בכזה מקרה צריך לאזן.
(לדעתי עדיף ע"י השקעות חדשות אם ישנם כאלה)

 

[הנורמלי הבודד]

מי שיש לו משכורת גבוהה כבר ניצל את קרן ההשתלמות. מסכן

אפשר לפתוח עוסק פטור [עוסק זעיר לשעבר] על שם הבן/בת זוג, ואם אין לו/לה אז ע"ש קרוב משפחה ילד, אח וכדומה..
ולפתוח שם קרן השתלמות