מדריך אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

[ירחמיאלל]

כנראה שהתחלת את ההפקדות באמצע השנה, כי התשואות שלהם השנה היו הכי קרובים למדד

 

[מקצועי בלבד]

למישהו יש השערה או מידע למה יש פער כ"כ גדול בין המחקי מדד סנפ' בגמל להשקעה
בין מגדל להראל מתחילת 2024 עד היום? (ובכלל למה הראל כ"כ רחוקים מתשואת המדד)

מאיפה הנתונים האלו?
כי לכאורה הם ממש לא נכונים.

 

[ירחמיאלל]

מאיפה הנתונים האלו?
כי לכאורה הם ממש לא נכונים.

מהאזור האישי שלי בהראל
ייתכן שזה לא מעודכן בכזה פער?

 

[ה. שלמה]

 

[ירחמיאלל]

צפה בקובץ המצורף 1687197

מהיכן המידע?
פשוט כמו שציינתי אצלי באזור האישי זה שונה

 

[ה. שלמה]

מהיכן המידע?
פשוט כמו שציינתי אצלי באזור האישי זה שונה

הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 - 13414 | מיי גמל נט

הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 בהשוואה לקופות המובילות באותו סיכון ובאותו אפיק השקעה, ההשוואה בין הקופות נעשית לפי תשואות.

www.mygemel.net

תבדוק אם אתה במסלול הנכון.

 

[ירחמיאלל]

תודה רבה
אבדוק

אגב
מופיע שם שחשיפה למניות 98%
אחרי זה כתוב ש18% במזומנים
איך זה מסתדר?

הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 - 13414 | מיי גמל נט

הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 בהשוואה לקופות המובילות באותו סיכון ובאותו אפיק השקעה, ההשוואה בין הקופות נעשית לפי תשואות.

www.mygemel.net

תבדוק אם אתה במסלול הנכון.

 

[מקצועי בלבד]

תודה רבה
אבדוק

אגב
מופיע שם שחשיפה למניות 98%
אחרי זה כתוב ש18% במזומנים
איך זה מסתדר?

זה בגלל צורת החיקוי הסינטטית שבה הם מחקים את המדד.

 

[חי 523]

זה בגלל צורת החיקוי הסינטטית שבה הם מחקים את המדד.

הסבר פשוט בבקשה לאנשים -פשוטים....

 

[ה. שלמה]

הסבר פשוט בבקשה לאנשים -פשוטים....

בקצרה:
הקרנות הסינטטיות מושקעות בין היתר בחוזים עתידיים ו\ או אופציות על המדד.
בצורה זו ניתן 'לקנות' את תשואת המדד בפחות מעלות מניות המדד.
בצורה זו החשיפה מגיעה לקרוב ל100% ומאידך נשאר כמות מזומנים.
מובן מספיק?

 

[חי 523]

כלומר כל מחקי המדד בקרנות הפנסיה גמל והשתלמות למיניהם זה סינטטי?

 

[ה. שלמה]

כלומר כל מחקי המדד בקרנות הפנסיה גמל והשתלמות למיניהם זה סינטטי?

לא חייב להיות. אך בד"כ נכון לפחות בחלקם. (אפשר לבדוק ברשימת הנכסים של המסלול והחברה הספציפים)

 

[תצחק]

מבין הקרנות השקליות מהו המדד העולמי המוביל ?

 

[ה. שלמה]

הדרכה על מערכת המסחר החדשה של אקסלנס פרו

 

[אמת מארץ תצמח]

לא חייב להיות. אך בד"כ נכון לפחות בחלקם. (אפשר לבדוק ברשימת הנכסים של המסלול והחברה הספציפים)

נראה לי שכל הקרנות הישראליות סינטטיות (או סוואפ)

 

[ה. שלמה]

נראה לי שכל הקרנות הישראליות סינטטיות (או סוואפ)

מדובר על פנסיה וגמל.

 

[חי 523]

מדובר על פנסיה וגמל.

וקרנות סל בבתי השקעות זה משהוא אחר, למה?

 

[ה. שלמה]

וקרנות סל בבתי השקעות זה משהוא אחר, למה?

קרנות סל ישראליות לא יכולים להחזיק מניות בחו"ל, כי הם לא חברי בורסה שם.
פנסיה וגמל מחזיקים קרנות סל, ואת זה הם יכולים לעשות עם החזקה פיזית.

 

[חי 523]

אולי אפשר עברית, אם לא אז ארמית, למה גמל השתלמות ופנסיה זה סינטטי למרות מה שכתבת, ואילו קרנות סל זה אמיתי למרות מה שכתבת?

 

[אמת מארץ תצמח]

קרנות סל ישראליות לא יכולים להחזיק מניות בחו"ל, כי הם לא חברי בורסה שם.
פנסיה וגמל מחזיקים קרנות סל, ואת זה הם יכולים לעשות עם החזקה פיזית.

צודק.
אבל תן לי להמר שקרן ישראלית תבחר להחזיק קרן עוקבת ישראלית, ולא את מקבילתה החולי"ת.
הן מתי שהיא עצמה המנפיקה (כמו הפניקס וקסם), וגם מתי שלא - יד לוחצת יד.