מדריך אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

[ג'ינג'י אמיתי]

קולמקס פרו,
ונניח לא בהראל אלא מיטב / אינפיניטי / כל החברות האחרות שיש להם כשרות או שאין אופציה בכלל בקולמקס לחברות האלו?

 

[דירה בבית שמש]

קולמקס? או קולמקס פרו?

[בשניהם אין אפשרות להראל, אך יש עוד דרכים טובות וכשרות לא בהראל]

מה ההבדל ביניהם?

 

[ה. שלמה]

קולמקס פרו,
ונניח לא בהראל אלא מיטב / אינפיניטי / כל החברות האחרות שיש להם כשרות או שאין אופציה בכלל בקולמקס לחברות האלו?

בקולמקס פרו לא תוכל להשקיע בקרנות ישראליות.
עדיין תוכל להשקיע דרך קרנות איריות בבורסת לונדון, שיש עליהם כשרות.

 

[ה. שלמה]

מה ההבדל ביניהם?

קולמקס - זירת מסחר.
קולמקס פרו - ברוקר [קפריסאי]

 

[ג'ינג'י אמיתי]

בקולמקס פרו לא תוכל להשקיע בקרנות ישראליות.
עדיין תוכל להשקיע דרך קרנות איריות בבורסת לונדון, שיש עליהם כשרות.

אז צריך לפתוח בפלטפורמות אחרות, או שזה לא יעזור לי?
אני ממש בתחילת הדרך ואני מעדיף ללכת רגוע עם כשרויות ברורות.

 

[ה. שלמה]

אז צריך לפתוח בפלטפורמות אחרות, או שזה לא יעזור לי?
אני ממש בתחילת הדרך ואני מעדיף ללכת רגוע עם כשרויות ברורות.

לדעתי הפלטפורמה של קולמקס פרו היא לא הכי מומלצת.
מבחינה כשרותית, יש לך קרן של S&P 500 של העדה"ח שניתן לרכוש שם [עם הסימול CSPX].

 

[ג'ינג'י אמיתי]

לדעתי הפלטפורמה של קולמקס פרו היא לא הכי מומלצת.
מבחינה כשרותית, יש לך קרן של S&P 500 של העדה"ח שניתן לרכוש שם.

של איזו חברה?
ועל איזה פלטפורמה אתה כן ממליץ ולמה?

 

[ה. שלמה]

של איזו חברה?

[עם הסימול CSPX] חב' איישרס

ועל איזה פלטפורמה אתה כן ממליץ ולמה?

פלטפורמה ישראלית, כמו מיטב IBI ואקסלנס וכו'.
1. השומרת על הכסף שלך [רגולטור בלע"ז] היא רשות שוק ההון הישראלית ולא הקפריסאית.
2. מיסוי צמוד אינפלציה בהרבה מקרים.

 

[ג'ינג'י אמיתי]

פלטפורמה ישראלית, כמו מיטב IBI ואקסלנס וכו'.
1. השומרת על הכסף שלך [רגולטור בלע"ז] היא רשות שוק ההון הישראלית ולא הקפריסאית.
2. מיסוי צמוד אינפלציה בהרבה מקרים.

ולעצם השאלה כיום יש לי גמל לחסכון בהראל האם שווה לי להוציא את הכסף לפלטפורמת מסחר כל שהיא?
האם אני ארוויח בדמי הניהול? או שהחברות ממשיכות איכשהוא לגבות את זה אם אתה משקיע בקרן שלהם?

 

[ה. שלמה]

ולעצם השאלה כיום יש לי גמל לחסכון בהראל האם שווה לי להוציא את הכסף לפלטפורמת מסחר כל שהיא?
האם אני ארוויח בדמי הניהול? או שהחברות ממשיכות איכשהוא לגבות את זה אם אתה משקיע בקרן שלהם?

יש לך שאלות טובות ומועילות.
תוכל לקבל את התשובות בהודעה הפותחת של האשכול או במאמר:

סקירת האפשרויות להשקעה פאסיבית במדדי מניות

ב"ה רצית להשקיע במדד, אך האפשרויות השונות בלבלו אותך? מקווה שהמאמר הזה יעשה לך סדר.

www.prog.co.il

 

[אליש10]

יש לי שאלה,
האם יש מקום שכתוב בו איך לפזר את תיק ההשקעות?
אם כל ההשתלמות שלי והפנסיה בסנופי, אז אני רוצה שתיק ההשקעות שלי לא יכלול אותו.
איך הייתה מחלקים?
חשבתי על 70% נאסדק, ועוד 15:-תא 35 או תא 125
ועוד 15%- מדד ארופאי.
מה אומרים?
אשמח לחוות דעתכם..
כמובן שמדובר בתיק לטווח הארוך..

 

[אמת מארץ תצמח]

יש לי שאלה,
האם יש מקום שכתוב בו איך לפזר את תיק ההשקעות?
אם כל ההשתלמות שלי והפנסיה בסנופי, אז אני רוצה שתיק ההשקעות שלי לא יכלול אותו.
איך הייתה מחלקים?
חשבתי על 70% נאסדק, ועוד 15:-תא 35 או תא 125
ועוד 15%- מדד ארופאי.
מה אומרים?
אשמח לחוות דעתכם..
כמובן שמדובר בתיק לטווח הארוך..

אם משהו לפזר, אולי כבר עדיף את ההשתלמות.
כי שם ההפקדה תתחלק אוטומטי בין המסלולילם שתבחר.
בניגוד לתיק השקעות שתצטרך לבד לפצל כל פעם שתוסיף הפקדה.

 

[בואו חשבון. יוסי לוי]

יש לי שאלה,
האם יש מקום שכתוב בו איך לפזר את תיק ההשקעות?
אם כל ההשתלמות שלי והפנסיה בסנופי, אז אני רוצה שתיק ההשקעות שלי לא יכלול אותו.
איך הייתה מחלקים?
חשבתי על 70% נאסדק, ועוד 15:-תא 35 או תא 125
ועוד 15%- מדד ארופאי.
מה אומרים?
אשמח לחוות דעתכם..
כמובן שמדובר בתיק לטווח הארוך..

לפזר מסנופי לנאסדק זה קצת כפילות

 

[מקצועי בלבד]

לפזר מסנופי לנאסדק זה קצת כפילות

זה לא רק שזה לא לפזר, זה להקטין מאד את הפיזור.

 

[בואו חשבון. יוסי לוי]

זה לא רק שזה לא לפזר, זה להקטין מאד את הפיזור.

בעקרון נכון,
אבל אם זה בנוסף על סנופי.
יש מניות שנמצאות בו ולא בסנופי, כך שזה טיפטיפונת מפזר

 

[ה. שלמה]

בעקרון נכון,
אבל אם זה בנוסף על סנופי.
יש מניות שנמצאות בו ולא בסנופי, כך שזה טיפטיפונת מפזר

אם מצאת איזה מניה או שנים שלא נמצא בתיק ההשקעות שלך שמורכב מ500 מניות, זה לא נקרא שפיזרת.

 

[עומק הסיכוי]

יש לי שאלה,
האם יש מקום שכתוב בו איך לפזר את תיק ההשקעות?
אם כל ההשתלמות שלי והפנסיה בסנופי, אז אני רוצה שתיק ההשקעות שלי לא יכלול אותו.
איך הייתה מחלקים?
חשבתי על 70% נאסדק, ועוד 15:-תא 35 או תא 125
ועוד 15%- מדד ארופאי.
מה אומרים?
אשמח לחוות דעתכם..
כמובן שמדובר בתיק לטווח הארוך..

באופן כללי פיזור (כשמתבצע באופן נכון) אמור לתת איזון לתיק בזמנים קשים אבל הוא הוא יקטין את התשואה בזמני שגשוג (לפעמים פיזור דווקא נותן יתרון מכל הכיוונים אבל קשה לדעת אם תוצאות אחרות היו מקריות או מכוונות).

סנפ הוכיח את עצמו ביציבות ותשואה העודפת עם ירידות לא יותר דרמטיות ממדדים האחרים ולכן השאלה כאן האם כדאי לפזר. זה מצד א.
אבל מצד ב למפרע אנחנו מבינים מה גרם לכך ואין שום הבטחה שזה יהיה ב-30 שנה שלפנינו.

כמו שדובר כאן בפורום מדד העולמי מורכב 2/3 מחברות שנמצאות בסנפ.
אבל יש מדדים שעוקבים בניכוי אמריקה.
יש כמובן את השווקים מקומיים כמו תא ועוד.
ואל תשכח שיש בעולם דברים אחרים חוץ מהמניות - אג״ח סחורות קריפטו וכו

 

[עומק הסיכוי]

מעוניינת להשקיע סכום של בערך 30 אלף ש"ח. השקעה פסיבית, שחלקה לטווח ארוך (בערך 15 שנה) בסיכון יחסית גבוה, וחלק לטווח של בערך 5 שנים - סולידי. אני בחורה בת 22, ולכן אני מוכנה להשקיע את הכסף הזה בסיכון גבוה.
אין לי מטרות מאוד ברורות כמו דירה או עצמאות כלכלית, אבל כן דחוף לי שהכסף לא ישחק בחשבון בנק, ושיגיע למיצוי המקסימלי שלו ברבות השנים, (מה לעשות בו כבנ"א בוגר למשפחה בעז"ה, כנראה שלא חסר.)
אשמח להכוונה ראשונית.
תודה רבה!

קודם כל אי אפשר לא להתפעל מבחורה בגיל שלך שחושבת על השקעות - זה בעצמו השקעה חשובה

מבחינת הליווי והלימוד אני מתמחה באופציות בכל השווקים שלא נראה לי שזה מה שאת מחפשת, כך שאני לא מהקבוצה הזו שכתבתי

יש פה כמה אנשים שמעבירים קורסים או נותנים הכוונה כעין מה שאת מחפשת

אבל אני מבין בעניין ואכתוב מה שנראה לי למרות שהגישה פחות מקובלת מבחינת הכללים היבשים של היועצים (שאותה יצג לעיל בצורה שקולה ה שלמה)

אם את מחלקת את הסכום שווה בשווה אז מדובר ב-15 אלף לכל תיק.
לפי מה שכתבת את לא מתכוונת להוסיף לתיקים מעבר להשקעה הראשונית.

לגבי תיק ל15 שנה
מונחים סולידי וסיכון גבוה גמישים יחסית ותלויים בין היתר ביעד, טווח זמן ונתוני משקיע הספציפי.
אז סנפ 500 יכול להיות סולידי ויכול להיות סיכון גבוה.
בכל אופן אם תשימי את הכל בסנפ 500 יש לך תשואה של 8-9% בממוצע ההיסטורי ויתן לך בעוד 15 שנה בסביבות 50 אלף. סכום טוב אבל אז את כבר בגיל 37!
אני מניח שאת מתחילה עכשיו לעבוד ואם תתקדמי בעבודה סביר להניח שהמשכורת שלך (נניח את שכירה ממוצעת) במונחים של אז תהיה שווה לשליש מהסכום הזה.
בקיצור זה תוספת טובה אבל לא מעבר.
לעומת זאת אם תשקיעי היום בדבר שיש בו סיכון באמת מוגבר אבל תשואה המיוחלת היא 20-30% שנתי תוכלי לקוות ל-400 אלף.
הסיכון שלך במקרה הזה לאבד את 15 אלף לגמרי. לדעתי זה לא סכום שיפיל אותך.
אבל חשוב לי להדגיש שבהשקעה בסיכון המילה העיקרית זה השקעה ולא הסיכון.
אין שום הגיון להשקיע בכל דבר שנוצץ העיקר שיש כאן סיכון. זה לא השקעה.

 

[אליש10]

זה לא רק שזה לא לפזר, זה להקטין מאד את הפיזור.

נכון,
ולכן אני חושב באיזה מדד להשקיע עכשיו.
תל אביב 125? 35?
מה לדעתכם כדאי..?

 

[ש. וייסבלום]

לעומת זאת אם תשקיעי היום בדבר שיש בו סיכון באמת מוגבר אבל תשואה המיוחלת היא 20-30% שנתי תוכלי לקוות ל-400 אלף.

מה לדוגמה?