מדריך חדש ומרענן באקסלנס טרייד: הוראה מחזורית להשקעה פאסיבית מושלמת!

[השקעות R הון]

אקסלנס הוסיפו פיצ'ר
כך שהוראות הרכישה יתבצעו באופן אוטומטי
דבר החוסך פעולה חודשית מיותרת למשקיע הפאסיבי.
בנוסף הרכישה האוטומטית תתרום לפאסיביות ההשקעה,
מה שהוכח במחקרים כיעיל גם מבחינת התשואות.
צפו בסרטון הדרכה

- YouTube

Auf YouTube findest du die angesagtesten Videos und Tracks. Außerdem kannst du eigene Inhalte hochladen und mit Freunden oder gleich der ganzen Welt teilen.

www.youtube.com

דרייב לחסומים

חדש ומרענן באקסלנס טרייד: הוראה מחזורית להשקעה פאסיבית מושלמת!

drive.google.com

עריכה חשובה: אקסלנס כתבו לי במייל
שכדי שההוראה מחזורית תפגוש את הכסף שהועבר בהוראת קבע
יש לעשות את הוראת הקבע רק לחשבון שלהם בבנק הפועלים!

יש לבצע הוראת קבע לבנק הפועלים בלבד:
בנק: פועלים (12)
סניף: 600
מספר חשבון: 663827
https://www.xnes.co.il/media/6417/xnesbanks.pdf
לאחר הביצוע הקמת ההוראה - מתקבלת אסמכתא על הקמת הוראת מחזורית זו, ואותה צריך להעלות לאזור האישי בפעם הראשונה. צריך שיופיע בה תאריך הקמה, תאריך סיום, סכום, מאיזה חשבון הועבר (שלך) ולאיזה חשבון הועבר.
יש לשים לב כי אין צורך בקוד מוסד בדומה לחשבונות גמל/פנסיה.
כלומר במידה ולא ניתן עצמאית ללא קוד מוסד, יש לבצע מול בנקאי בבקשה דיגיטלית/סניף.


לדיווח ההפקדה:
למעבר לאזור האישי באפליקציה החדשה:
אנדרואיד: https://bit.ly/3OLJ7b7
אייפון: https://apple.co/3OP9YTP
לקוחות בחשבון זוגי עם חתימה משותפת, מתחברים בקישור לאזור האישי באתר במחשב/דפדפן בנייד בלבד:
https://bit.ly/45DFp9Y
בברכה, אקסלנס טרייד

 

[חצרון]

כך שגם המעלה היחידה שהיתה לקופגל"ה כבר לא קיימת בעצם...
(מלבד החובה לסכום מינימום)

 

[הים הגדול]

כך שגם המעלה היחידה שהיתה לקופגל"ה כבר לא קיימת בעצם...
(מלבד החובה לסכום מינימום)

מעלה נופת בקופת גמל
אם ממתינים לגיל פרישה ניתן למשוך ללא מס כקצבה

 

[ד.ב.]

רעיון מעולה

עדיין ישנו נושא נוסף שצריך לדווח כל חודש על ההפקדה ולשלוח אישור העברה

 

[אמת מארץ תצמח]

לשלוח אישור העברה

אין צורך, רק לפעמים עלול לקחת עוד יום עד העדכון.
(או שהשתנה משהו בחצי שנה האחרונה?)

 

[איש השדה]

לא היה פעם אחת ששלחתי אסמכתא/ אישור על ההעברה.

 

[ד.ב.]

אין צורך, רק לפעמים עלול לקחת עוד יום עד העדכון.

מעניין, תמיד שלחתי אסמכתא

 

[לארג']

בעצם הוא קונה שברי מניות?

 

[השקעות R הון]

רעיון מעולה

עדיין ישנו נושא נוסף שצריך לדווח כל חודש על ההפקדה ולשלוח אישור העברה

מי שעושה הו"ק
יכול לשלוח אסמכתא פעם אחת.

 

[סימה ב]

שימו לב
ההשקעה היא :
1. מניות חו"ל או קרנות חו"ל שמאפשריות מסחר בשברי מניות.
2. ני"ע של קרנות נאמנות או קרנות חוץ.

למשל אי אפשר לבצע קניה מחזורית למנית טבע , אבל אפשר לעשות למנית טסלה.
מצורף הצילום מתוך האתר:

 

[ירחמיאלל]

כך שגם המעלה היחידה שהיתה לקופגל"ה כבר לא קיימת בעצם...
(מלבד החובה לסכום מינימום)

מעלות בגמל להשקעה:
1. בגיל פרישה ניתן למשוך כקצבה ללא מס
2. ניוד למסלול סולידי תקופה לפני המשיכה ללא אירוע מס
3. יכולת קבלת הלוואה כנגד הכסף (לא אשראי בריבית יקרה)
4. סכום מינימום כאמור

 

[הים הגדול]

מעלות בגמל להשקעה:
1. בגיל פרישה ניתן למשוך כקצבה ללא מס
2. ניוד למסלול סולידי תקופה לפני המשיכה ללא אירוע מס
3. יכולת קבלת הלוואה כנגד הכסף (לא אשראי בריבית יקרה)
4. סכום מינימום כאמור

יש לי השקעה עם הו"ק בקופת גמל להשקעה עבור חתונת ילדים
כך שהמעלה של פטור מגיל פרישה איננו (וגם את הסכום המינמלי יש לי).

א"כ נשאר לי רק המעלות 2. ניוד ללא מס ו3. אופציה להלוואה

האם שווה לי להמשיך לשלם דמי ניהול (0.37) עבור 2 מעלות אלו?
הרי גם אבחר בסופו שלל דבר לחתן את הילדים ע"י הלוואה על חשבון ההשקעה, אוכל אז למשוך את ההשקעה ולהעביר אותה לקופת גמל

 

[מקצועי בלבד]

הרי גם אבחר בסופו שלל דבר לחתן את הילדים ע"י הלוואה על חשבון ההשקעה, אוכל אז למשוך את ההשקעה ולהעביר אותה לקופת גמל

א. לקופת גמל להשקעה יש תקרת הפקדה שנתית [בגלל הטבות המס שיש בה] של עד 81,711 ש"ח [נכון ל2025]
כך שלא תוכלו להכניס לשם בשנה אחת סכום גדול.
ב. המעבר הזה יצור אירוע מס מיותר.

 

[ירחמיאלל]

יש לי השקעה עם הו"ק בקופת גמל להשקעה עבור חתונת ילדים
כך שהמעלה של פטור מגיל פרישה איננו (וגם את הסכום המינמלי יש לי).

א"כ נשאר לי רק המעלות 2. ניוד ללא מס ו3. אופציה להלוואה

האם שווה לי להמשיך לשלם דמי ניהול (0.37) עבור 2 מעלות אלו?
הרי גם אבחר בסופו שלל דבר לחתן את הילדים ע"י הלוואה על חשבון ההשקעה, אוכל אז למשוך את ההשקעה ולהעביר אותה לקופת גמל

משיכה = אירוע מס

לקופת גמל להשקעה יש תקרת הפקדה שנתית [בגלל הטבות המס שיש בה] של עד 81,711 ש"ח

זה אפשר לפטור ע"י הפקדה לפוליסת חיסכון

 

[מקצועי בלבד]

זה אפשר לפטור ע"י הפקדה לפוליסת חיסכון

בדמי ניהול הרבה יותר גבוהים, וללא אפשרות ניוד לחברה אחרת.
וכמובן גם ללא אפשרות לקבלת קצבה פטורה ממס.

 

[ה. שלמה]

3. אופציה להלוואה

תן לי לדייק אותך.

אופציה להלוואה יהיה לך כנראה גם מהבנק.
ההבדל הוא בסה"כ אחוזי הריבית כנראה בין אחוז אחד לשניים.

לדעתי, לא כדאי לשלם יותר על דמי הניהול מחמת ספק הלוואה בריבית קצת נמוכה.

 

[אשי 1]

יש לי השקעה עם הו"ק בקופת גמל להשקעה עבור חתונת ילדים
כך שהמעלה של פטור מגיל פרישה איננו (וגם את הסכום המינמלי יש לי).

א"כ נשאר לי רק המעלות 2. ניוד ללא מס ו3. אופציה להלוואה

האם שווה לי להמשיך לשלם דמי ניהול (0.37) עבור 2 מעלות אלו?
הרי גם אבחר בסופו שלל דבר לחתן את הילדים ע"י הלוואה על חשבון ההשקעה, אוכל אז למשוך את ההשקעה ולהעביר אותה לקופת גמל

באיזה חברת אתה משלם דמי ניהול נמוכים 0.37 ?

 

[הים הגדול]

צפו בסרטון הדרכה

- YouTube

Auf YouTube findest du die angesagtesten Videos und Tracks. Außerdem kannst du eigene Inhalte hochladen und mit Freunden oder gleich der ganzen Welt teilen.

www.youtube.com

דרייב לחסומים

חדש ומרענן באקסלנס טרייד: הוראה מחזורית להשקעה פאסיבית מושלמת!

drive.google.com

אם הבנתי נכון את הסרטון, מדובר צריך לבצע מהבנק העברה מחזורית.
א"כ יש בנקים שאפשר לבצע העברה מחזורית רק לשנה קדימה,
כך שכל שנה יש לחדשה.

באיזה חברת אתה משלם דמי ניהול נמוכים 0.37 ?

הראל עבור חברים בהסתדרות המורים
בהדרכת @מקצועי בלבד

 

[השקעות R הון]

הוספתי עריכה חשובה בהודעה הפותחת

 

[ציוץ לשבח]

ההוראה האוטומטית בעצם קונה את זה במרקט?