התייעצות מסלול השקעה מניב

[שלום! אני יעל.]

אם אתם מעבירים עכשיו זה 'יחזיר לכם' את התשואות שהפסדתם???

ברור שלא
אבל אם בתקופה האחרונה זה עושה תשואות יותר טובות
לא כדאי להעביר את זה עכשיו, ולבדוק עוד חצי שנה עוד פעם?
אני שואלת מתמימות, לא מבינה בנושא ומשתדלת מאד להבין.

אני אנסה להסביר את עצמי שוב -
אם בשנה האחרונה עוקב מניות עשה במיטב 25.51%,
ואילו המסלול שבו אני עכשיו (הראל s&p) עשה בשנה האחרונה 5.67%
אז נכון שלטווח הארוך s&p טוב יותר
אבל למה לא להעביר עכשיו למניות, ועוד שנה כשה s&p יתחיל לעלות שוב להעביר לשם?

 

[בטח בהשם]

אבל למה לא להעביר עכשיו למניות, ועוד שנה כשה s&p יתחיל לעלות שוב להעביר לשם?

כי מי אמר שמעכשיו הוא לא יתחיל לצלול

 

[שלום! אני יעל.]

כי מי אמר שמעכשיו הוא לא יתחיל לצלול

זה נכון
אבל לפי ההגיון שלי (שכמובן לא אומר כלום...)
יש סיכוי גדול יותר שקרן שעשתה את התשואה הכי גדולה ב5 שנים האחרונות
ובתקופה האחרונה היא ממשיכה לעשות תשואות מדהימות -
תהיה יותר טובה לחצי שנה הקרובה מאשר s&p.
מה לא נכון?
אשמח להבין מה אני מפספסת.

 

[ה. שלמה]

זה נכון
אבל לפי ההגיון שלי (שכמובן לא אומר כלום...)
יש סיכוי גדול יותר שקרן שעשתה את התשואה הכי גדולה ב5 שנים האחרונות
ובתקופה האחרונה היא ממשיכה לעשות תשואות מדהימות -
תהיה יותר טובה לחצי שנה הקרובה מאשר s&p.
מה לא נכון?
אשמח להבין מה אני מפספסת.

בשביל לבדוק את זה, צריך פשוט להעמיק במה משקיעים שני המסלולים, ולהגיע להחלטה איזה מסלול טוב יותר.
ואובדן תשואה בזמן מאוד ספציפי אינו הדרך לעשות כך.

מה כן?
לברר:

1. מה זה מדדי מניות?
2. מה זה מחקה S&P 500?
3. מה מבין שניהם יותר טוב מבחינת סיכון סיכוי.
4. לקינוח: סימולציה היסטורית על שני סוגי ההשקעות בטווח של 50 שנים אחורה.

 

[בטח בהשם]

זה נכון
אבל לפי ההגיון שלי (שכמובן לא אומר כלום...)
יש סיכוי גדול יותר שקרן שעשתה את התשואה הכי גדולה ב5 שנים האחרונות
ובתקופה האחרונה היא ממשיכה לעשות תשואות מדהימות -
תהיה יותר טובה לחצי שנה הקרובה מאשר s&p.
מה לא נכון?
אשמח להבין מה אני מפספסת.

כי לא מסתכלים לפי חודש שנה חמש
מסתכלים לקופות ארוכות יותר
יש הגיון בדברים לדעתי לתקופות ארוכות

 

[שלום! אני יעל.]

בשביל לבדוק את זה, צריך פשוט להעמיק במה משקיעים שני המסלולים, ולהגיע להחלטה איזה מסלול טוב יותר.
ואובדן תשואה בזמן מאוד ספציפי אינו הדרך לעשות כך.

מה כן?
לברר:

1. מה זה מדדי מניות?
2. מה זה מחקה S&P 500?
3. מה מבין שניהם יותר טוב מבחינת סיכון סיכוי.
4. לקינוח: סימולציה היסטורית על שני סוגי ההשקעות בטווח של 50 שנים אחורה.

תודה על התגובה!
1. זה אמור לעניין אותי בתור אחת שלא מבינה בזה, אלא מחפשת רק את שורת הרווח והתשואה?
2. כנ"ל (מכירה מה זה, אבל שוב, למה זה אמור לעניין אותי?)
3. אשמח להסבר איך בודקים את זה.
4. הקופה הוקמה רק ב2016. מה עושים במצב כזה?

כי לא מסתכלים לפי חודש שנה חמש
מסתכלים לקופות ארוכות יותר
יש הגיון בדברים לדעתי לתקופות ארוכות

אז אני חוזרת לשאלה הראשונית - למה לא להעביר כל חודשיים לפי מה שעשה בתקופה האחרונה את התשואה הכי טובה?
זה לא סיכוי גדול יותר לעומת קופה שעושה לטווח ארוך תשואות יפות אבל לטווח הקצר לא תמיד?
זה לא יתן לי רווח גדול יותר בסוף?

 

[ה. שלמה]

תודה על התגובה!
1. זה אמור לעניין אותי בתור אחת שלא מבינה בזה, אלא מחפשת רק את שורת הרווח והתשואה?
2. כנ"ל (מכירה מה זה, אבל שוב, למה זה אמור לעניין אותי?)

זה מעניין, כי התשואה לא ניתנת סתם, ובשביל לקבל תשואה, צריך להשקיע במה שמביא תשואה. ובשביל זה צריך להבין מה נתן את התשואה.

3. אשמח להסבר איך בודקים את זה.

תבדקו מה מפוזר יותר, ומה מניב יותר, ומה תנודתי יותר.

4. הקופה הוקמה רק ב2016. מה עושים במצב כזה?

בודקים באיזה מדדים הם משקיעים, ובוחנים אותם.

אז אני חוזרת לשאלה הראשונית - למה לא להעביר כל חודשיים לפי מה שעשה בתקופה האחרונה את התשואה הכי טובה?

יש לך איזה אינדיקציה שמסלולים שהניבו יותר בחודשיים האחרונים, הם אלו שיניבו יותר בחודשיים הבאים?

זה לא סיכוי גדול יותר לעומת קופה שעושה לטווח ארוך תשואות יפות אבל לטווח הקצר לא תמיד?
זה לא יתן לי רווח גדול יותר בסוף?

לא.

 

[בטח בהשם]

אז אני חוזרת לשאלה הראשונית - למה לא להעביר כל חודשיים לפי מה שעשה בתקופה האחרונה את התשואה הכי טובה?
זה לא סיכוי גדול יותר לעומת קופה שעושה לטווח ארוך תשואות יפות אבל לטווח הקצר לא תמיד?
זה לא יתן לי רווח גדול יותר בסוף?

דוגמא
בחודש הראשון הכנסת לקופה א' 20000 ש"ח
אחרי חודשים ראית שהקופה ירדה ב10 % וקופה ב' עלתה ב10%
את מעבירה לקופה ב'
בחודש רביעי ראית שקופה ב' ערדה ב10% וקופה א' עלתה ב10%
את מחזירה לקופה א'
אחרי חודשים ראית שהקופה ירדה ב10 % וקופה ב' עלתה ב10%
שוב עוברת לקופה ב'
להמשיך
בסיכום "הרווחת" את כל החודשים המופסדים

 

[שלום! אני יעל.]

זה מעניין, כי התשואה לא ניתנת סתם, ובשביל לקבל תשואה, צריך להשקיע במה שמביא תשואה. ובשביל זה צריך להבין מה נתן את התשואה.

תבדקו מה מפוזר יותר, ומה מניב יותר, ומה תנודתי יותר.

בודקים באיזה מדדים הם משקיעים, ובוחנים אותם.

יש לך איזה אינדיקציה שמסלולים שהניבו יותר בחודשיים האחרונים, הם אלו שיניבו יותר בחודשיים הבאים?

לא.

אני לא מדברת על מסלולים שבחודשיים האחרונים הניבו יותר, אלא בשנים האחרונות
אבל בקיצור - אני מבינה שההגיון שלי לא משהו...
בכל אופן, להגיד לי איפה יותר מומלץ - הראל s&p, מיטב s&p, או מיטב עוקב מניות
אפשר?

 

[ה. שלמה]

עוקב מדד מניות במיטב, מצומצם לטכנולוגיה ושבבים, כך שהפיזור שם לא משהו.
בשנים האחרונות הניבו יותר תשואה.
המסלול מנוטרל מט"ח, ולכן יש כאן הימור נוסף על שערי המטבע.
S&P 500 מוכר לכם כבר כנראה.

 

[שלום! אני יעל.]

עוקב מדד מניות במיטב, מצומצם לטכנולוגיה ושבבים, כך שהפיזור שם לא משהו.
בשנים האחרונות הניבו יותר תשואה.
המסלול מנוטרל מט"ח, ולכן יש כאן הימור נוסף על שערי המטבע.
S&P 500 מוכר לכם כבר כנראה.

סליחה על הנדנוד
אבל לא שווה לי אפילו לשנה אחת לשים את זה בעוקב מניות?
בהגיון קר ה s&p כנראה יניב יותר?

 

[ה. שלמה]

סליחה על הנדנוד
אבל לא שווה לי אפילו לשנה אחת לשים את זה בעוקב מניות?
בהגיון קר ה s&p כנראה יניב יותר?

אין דרך לדעת.

 

[הילל לוין]

אינפינטי הלכה
הוא מסלול מחקה מדד עולמי.
אישית אני חושב שהוא עדיף על הסנופי ויש לו כשרות של תשואה כהלכה.

למה עדיף על הסנופי?

 

[אז נדברו]

למה עדיף על הסנופי?

פיזור רחב יותר.

 

[בטח בהשם]

למה עדיף על הסנופי?

פיזור רחב יותר.

אך לא בהכרח יותר רווחי

 

[הילל לוין]

אך לא בהכרח יותר רווחי

וזה הסיבה שמעדיפים את הסנופי כי הוא לכאורה יותר ריווחי אפילו שהוא פחות מפוזר?

 

[בטח בהשם]

וזה הסיבה שמעדיפים את הסנופי כי הוא לכאורה יותר ריווחי אפילו שהוא פחות מפוזר?

גם
וגם כי יותר קל להשקעה

 

[הילל לוין]

גם
וגם כי יותר קל להשקעה

למה יותר קל?

 

[בטח בהשם]

למה יותר קל?

יש את המסלול בכל החברות

 

[הילל לוין]

יש את המסלול בכל החברות

ומד עולמי אין?