תלוי במה אתה משקיע, ובכל מקרה אף אחד לא יודע כמה תהיה התשואה
על פני מה?
האם להשקיע דרך חברת ביטוח
מה הצדדים?
מחקרים הוכיחו שהנסיון להשיג תשואה מעל הS&P ברוב המובהק של מקרים, לא צולח.
אין אפשרות.
ולכן לכאורה כדאי לך לפתוח חשבון מסחר עצמאי דרך בית השקעות
בניית תיק השקעות אישי – שילוב מדדים (S&P 500, נאסד"ק, ת"א 125, עולמי) או פיקדון בנקאי. בדיקה היסטורית (Backtesting) – הרצת התיק על נתוני אמת של השוק החל משנת 1928 ועד היום. חישוב ריאלי vs נומינלי – הצגת שווי התיק במונחי כוח קנייה אמיתיים (בניכוי אינפלציה) בלחיצת כפתור. מנוע מיסוי חכם – חישוב אוטומטי של מס רווח הון (25%), כולל אפשרות לחישוב מס ריאלי או פטור מלא (קה"ש/IRA). השוואת אסטרטגיות – בניית מספר תיקים שונים והצגתם אחד מול השני על אותו הגרף. ניהול עמלות מדויק – הזנת דמי ניהול (מהצבירה) ועמלות קנייה (מההפקדה) כדי לראות את השחיקה האמיתית. ניהול תזרים חיים – הוספת אירועים עתידיים בציר הזמן: הפקדות חד-פעמיות (ירושה), משיכות (דירה/חתונה) ושינויי שכר. סימולציית מונטה קרלו – הרצת 1,000 תרחישים סטטיסטיים כדי לראות את ההסתברות להצלחה או לכישלון של התיק. מצב Drift (סחף) – הדמיית תיק ללא איזון מחדש (Rebalance), שנותן למניות המנצחות "לרוץ" ודוחה תשלום מס. מבחני קיצון (Stress Test) – בדיקה "מה יקרה אם" יבוא משבר כמו 2008, הבועה של 2000 או "עשור אבוד". לפי מדדים נבחרים נתונים שקופים – גישה לטבלת נתונים גולמית (Data Inspector) ולפירוט חודשי מלא של כל שנה. ייצוא ושיתוף – אפשרות להוריד את הנתונים לאקסל (CSV) או ליצור לינק ייחודי לשיתוף התיק עם חברים.
מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!
לוח לימודים
מסלולי לימוד שאפשר להצטרף
אליהם ממש עכשיו:
הנושאים החמים
Reactions: יואלי קליין ו-מקצועי בלבד2 //