סוכנים פנסיונים שדיברתי איתם, וממה שלמדתי באינטרנט,
אתם תופסים מעצמכם משקיעים "חסרי מזל"? זה בשבילכם.
טווח השקעה של שנה: טווח השקעה של 5 שנים: טווח השקעה של 10 שנים: טווח השקעה של 20 שנה: טווח השקעה של 30 שנה: גם המשקיע הכי "חסר מזל" הרוויח בשוק ההון לאורך ההיסטוריה במידה והוא השקיע באמת לטווח הארוך ולא לטווח של שנים בודדות. ככל שטווח ההשקעה עולה כך הסיכויים להרוויח עולים (נתוני העבר מאז שנת 1928 מצביעים על כך שבעת השקעה למשך 16 שנים ויותר תמיד המדד הגיע לשיאים חדשים ב100% מהמקרים). ככל שטווח ההשקעה ארוך יותר כך מגיעים לכיוון התשואה הממוצעת (של כ10% לשנה) גם במקרה שבו הנקודה ההתחלתית של ההשקעה היתה הגרועה ביותר.אתה אכן נבון...אתם תופסים מעצמכם משקיעים "חסרי מזל"? זה בשבילכם.
מהי התשואה הכי גרועה שהשיג משקיע "חסר מזל" בעת השקעה במדד S&P 500?
אם השקעתם בשנה הכי גרועה של המדד יצא שהפסדתם 44% בשנה אחת.
אם השקעתם בחמשת השנים הכי גרועות של המדד יצא שהפסדתם 13% לשנה בממוצע.
אם השקעתם ב10 השנים הכי גרועות של המדד יצא שהפסדתם 2% לשנה בממוצע.
אם השקעתם ב20 השנים הכי גרועות של המדד יצא שהרווחתם 2% לשנה בממוצע.
אם השקעתם ב30 השנים הכי גרועות של המדד יצא שהרווחתם 8% לשנה בממוצע.
מסקנות:
* הנתונים מתייחסים רק להשקעה מתחילת השנה הקלנדרית ועד סופה.
* הנתונים מתייחסים למדד S&P 500 (TR) עבור השנים 1928-2024.
* הנתונים לא כוללים הפקדה חודשית נוספת כלשהי שהיתה מפחיתה את הסיכון אף יותר.
זה לא תשואות עבר אלא ממוצע השוק.
ההיסטוריה הוכיחה שרוב החברות ש"מגדלות על אלף דונם" - היום, מגדלות מחר על מאה דונם אם בכלל.
משקל שוה איננו משקל שוה.
זה המדד כולל דיבידנדים (TR)?אתם תופסים מעצמכם משקיעים "חסרי מזל"? זה בשבילכם.
מהי התשואה הכי גרועה שהשיג משקיע "חסר מזל" בעת השקעה במדד S&P 500?
אם השקעתם בשנה הכי גרועה של המדד יצא שהפסדתם 44% בשנה אחת.
אם השקעתם בחמשת השנים הכי גרועות של המדד יצא שהפסדתם 13% לשנה בממוצע.
אם השקעתם ב10 השנים הכי גרועות של המדד יצא שהפסדתם 2% לשנה בממוצע.
אם השקעתם ב20 השנים הכי גרועות של המדד יצא שהרווחתם 2% לשנה בממוצע.
אם השקעתם ב30 השנים הכי גרועות של המדד יצא שהרווחתם 8% לשנה בממוצע.
מסקנות:
* הנתונים מתייחסים רק להשקעה מתחילת השנה הקלנדרית ועד סופה.
* הנתונים מתייחסים למדד S&P 500 (TR) עבור השנים 1928-2024.
* הנתונים לא כוללים הפקדה חודשית נוספת כלשהי שהיתה מפחיתה את הסיכון אף יותר.
ולכן הוא לא מהווה תחליף למדד המקורי
כן, TR = Total Return
בגדול, על פי נתוני העבר
נתון לא נכון עובדתית.
תשואה עלובה של 0% או 2% בתקופה כל כך ארוכה זה הפסד רציני, במיוחד אם מסתכלים על האינפלציה.
תחשוב שכל החברות הגדולות מחליטות להתפצל לכמה חברות שונות מה עכשיו?
הנושאים החמים
