השקעות שוק ההון לעומת נדלן- מספר הערות

[השקעות R הון]

נשאל את אותה שאלה בלי שמישהו אמר

כמדומה שאת כתבת בהודעה שיש איזה סטטיסטיקה של לפחות 7-8 אחוז בשוק ההון (מדד 500)
האם זה מחוץ לאינפלציה או כולל האינפלציה
(ואם זה כולל אז הרווח האמיתי הוא פחות, וחוץ מזה יש שמירה על ערך הכסף)

ממוצע תשואת מדד S&P 500 משנת 1970
10.43%

מדד S&P 500

docs.google.com

ממוצע תשואת מדד MSCI world משנת 1970
9.57%

תשואות מדדי MSCI

docs.google.com

התשואה נומינאלית

 

[מקצועי בלבד]

כמדומה שאת כתבת בהודעה שיש איזה סטטיסטיקה של לפחות 7-8 אחוז בשוק ההון (מדד 500)
האם זה מחוץ לאינפלציה או כולל האינפלציה
(ואם זה כולל אז הרווח האמיתי הוא פחות, וחוץ מזה יש שמירה על ערך הכסף)

כשכתבתי על המינימום, אז אכן זה תשואה נומינאלית.
אבל זה כשמדובר על התשואה הממוצעת לשנה המינימלית, אבל כשדנים לגבי הממוצע אז התשואה היא הרבה יותר גבוהה.

התשואה השנתית הממוצעת מאז הקמת המדד ב-1928 [שאז היו בו 90 חברות] ועד ל-31 בדצמבר 2021 היא 11.82%.
התשואה השנתית הממוצעת מ- 1957 [שאז המדד התחיל לעקוב אחרי 500 חברות] ועד ל-31 בדצמבר 2021, היא 11.88%.

 

[השקעות R הון]

אבל מדובר על מינימום, אבל שדנים לגבי הממוצע אז התשואה היא הרבה יותר גבוהה.

גם המינימום הוא ממוצע.

 

[מקצועי בלבד]

גם המינימום הוא ממוצע.

בהחלט.
וכיוון שאני רואה שזה לא היה ברור, זה תוקן.

 

[יועצת נישואין]

כשכתבתי על המינימום, אז אכן זה תשואה נומינאלית.
אבל זה כשמדובר על התשואה הממוצעת לשנה המינימלית, אבל כשדנים לגבי הממוצע אז התשואה היא הרבה יותר גבוהה.

התשואה השנתית הממוצעת מאז הקמת המדד ב-1928 [שאז היו בו 90 חברות] ועד ל-31 בדצמבר 2021 היא 11.82%.
התשואה השנתית הממוצעת מ- 1957 [שאז המדד התחיל לעקוב אחרי 500 חברות] ועד ל-31 בדצמבר 2021, היא 11.88%.

מענין מה התשואה הריאלית הממוצעת של מדדים אלו
(אפילו שזה קצת מורכב כי שיעור האינפלציה בארה"ב שם נמצא המדד לא בהכרח תואם לשיעור האינפלציה בארץ הקודש שם נמצא המשקיע)

 

[hishtadlut]

מענין מה התשואה הריאלית הממוצעת של מדדים אלו
(אפילו שזה קצת מורכב כי שיעור האינפלציה בארה"ב שם נמצא המדד לא בהכרח תואם לשיעור האינפלציה בארץ הקודש שם נמצא המשקיע)

השקעות - "מדד s&p500" ניפוץ חלום ה7% תשואה!!!

אז כמו כולם פה בפורום, גם אני נחשפתי פה ל"מידע", שבהשקעה לטווח ארוך כמעט תמיד יעשה מדד הs&p500 לפחות 7% תשואה לשנה, וזה עוד לפני האפקט של הריבית דריבית! בעקבות כך בחרתי מסלול ב"חסכון לכל ילד" שתואם את התאוריה הזאת, וחשבתי גם על המדד בתור אפיק השקעה. אחרי זמן החלטתי לבדוק את הדברים בעצמי והנה...

www.prog.co.il

 

[מקצועי בלבד]

(אפילו שזה קצת מורכב כי שיעור האינפלציה בארה"ב שם נמצא המדד לא בהכרח תואם לשיעור האינפלציה בארץ הקודש שם נמצא המשקיע)

המדד לא נמצא בארה"ב ולא בשום מדינה אחרת.
אמנם החברות שהמדד עוקב אחריהן הם נסחרות בבורסה של ארה"ב, אבל המדד הוא וירטואלי.
ולכן אפשר למדוד אותו באיזה מטבע שרוצים.

 

[hishtadlut]

המדד לא נמצא בארה"ב ולא בשום מדינה אחרת.
אמנם החברות שהמדד עוקב אחריהן הם נסחרות בבורסה של ארה"ב, אבל המדד הוא וירטואלי.
ולכן אפשר למדוד אותו באיזה מטבע שרוצים.

כשסוחרים במטבע אחר זה יניב תשואות שונות בגלל פערי שער בין המטבעות

לתשואה ריאלית שקלית צריך את נתוני המסחר בשקלים ולנכות אינפלציה שקלית

 

[מקצועי בלבד]

כשסוחרים במטבע אחר זה יניב תשואות שונות בגלל פערי שער בין המטבעות

כדי להשקיע במדד S&P 500 לא צריך לסחור במטבע אחר.

לתשואה ריאלית שקלית צריך את נתוני המסחר בשקלים ולנכות אינפלציה שקלית

אכן. ולמי שקצת מבין בנושא אין בעיה להגיע לנתונים האלו.