שוק ההון ק.נאמנות vs ק.גמל להשקעה

[הפיני]

בהשקעה פאסיבית במדדים (15-30 שנה) מה עדיף?


@השקעות R הון @דניאל נבון @ה. שלמה @מקצועי בלבד

תודה

 

[מקצועי בלבד]

שניהם אופציות טובות.
ויש מעלות לכאן ולכאן, ולכן השאלה היא לא מה עדיף? אלא מה עדיף בנתונים שלכם.
ויש גם כאלו שיהיה להם עדיף בכלל משהו אחר.
ועל ההבדלים ביניהם והמעלות לכל אחד מהם כבר נכתב בכמה אשכולות פה בפורום.

 

[השקעות R הון]

מדריך - אשכול עזרה למשקיע החדש בבורסה לניירות ערך

עודכן בכסליו תשפ"ג שלום לכל הותיקים פתחתי פורום למתחילים, ללא ידע מוקדם בשוק ההון, ששוקלים את צעדיהם הראשונים בניהול חסכונותיהם. בואו ננסה יחד לעזור להם. אני מתחיל ראשון בכמה הודעות. תחילה, למידע שקיים בפרוג. יש בפרוג 'פרקי הקדמה להשקעה בשוק ההון' שנכתבו ע"י: @מקצועי בלבד שמאד יעזרו לכם אם אתם...

www.prog.co.il

 

[דניאל נבון]

בהשקעה פאסיבית במדדים (15-30 שנה) מה עדיף?


@השקעות R הון @דניאל נבון @ה. שלמה @מקצועי בלבד

תודה

כשאתה רושם קרן נאמנות הכוונה היא למסחר עצמאי VS קופת גמל להשקעה או שהתכוונת להגיד קרן השתלמות VS קופת גמל להשקעה?

 

[הפיני]

כשאתה רושם קרן נאמנות הכוונה היא למסחר עצמאי VS קופת גמל להשקעה או שהתכוונת להגיד קרן השתלמות VS קופת גמל להשקעה?

@דניאל נבון
קרן נאמנות במסחר עצמאי במדד vs קופת גמל להשקעה במדד

 

[ה. שלמה]

@הפיני
אני מרגיש מוחמא מהתיוג שלי יחד איתם, אך אני כנראה לא ראוי לזה, נכון לעכשיו אני מנסה ללמוד את התחום בדיוק כמוך.
לשאלתך:

למה קופת גמל להשקעה הוא פשוט מוצר גרוע

קופת גמל להשקעה הוא מוצר חיסכון חדש המאפשר לחוסכים להמיר בעתיד את החיסכון לקצבה חודשית תוך חיסכון במס רווחי הון. האם מדובר במוצר מנצח או מוצר המנציח כשלי שוק קיימים?

pensuni.com

למה להשקיע בקופת גמל להשקעה ופוליסת חיסכון ולא לבד | חתול פיננסי

למה להשקיע בקופת גמל להשקעה? כנסו לגלות את היתרונות של קופת הגמל להשקעה, בין היתר הפשטות בהפקדה, סכומים נמוכים, אפשרות להלוואה ועוד.

moneyplan.co.il

 

[דניאל נבון]

@דניאל נבון
קרן נאמנות במסחר עצמאי במדד vs קופת גמל להשקעה במדד

בכללי יש יתרונות וחסרונות לכל אחת מהאפשרויות.

מתי ניתן לשקול קופת גמל להשקעה?

1. אם ננסה לתמצת אז קופת גמל להשקעה יכולה להיות רלוונטית במקרה שבו לא רוצים להתעסק כלל וכלל,
מי שמעדיף שגוף מסוים ינהל עבורו את ההשקעה בתמורה לעלויות השקעה גבוהות יותר אז קופת גמל להשקעה לגמרי רלוונטית עבורו.
כמובן שראוי לבחור במסלול ההשקעה המתאים ולטווח של 15-30 שנה שציינת כנראה זה יהיה על פי רוב "מסלול מחקה מדד S&P500".

2. סיבה נוספת שיכולה לתת יתרון לקופת גמל להשקעה היא הפטור ממס במידה ומושכים אותה בתור קצבה חודשית בפנסיה.
אם האדם שפותח אותה כבר נמצא בגיל קרוב ל60 והוא רוצה להגדיל את הקצבה החודשית שלו בפנסיה אז אפשר לשקול לבצע זאת באמצעות קופת גמל להשקעה.
במצב כזה תתכן אפילו אפשרות שהשקעה באמצעות קופת גמל להשקעה תהיה יותר יעילה עבורו בזכות הפטור ממס רווח הון,
אבל יש לבחון ולהשוות ממש לעומק בהתאם למצב הספציפי ולהעמיק בחוקים הקשורים לנושא של קופת גמל להשקעה בכדי לא להיות מופתעים.


מתי ניתן לשקול השקעה באמצעות רכישת קרן סל מחקה מדד דרך חשבון מסחר עצמאי?

1. כאשר מעוניינים לייעל את ההשקעה עד כמה שניתן ולקצץ בעלויות.
2. כאשר מוכנים להקדיש זמן ללמידת הנושא (לא צריך יותר מדי, אבל כן נדרשת למידה של כמה שעות בצורה חד פעמית לכל הפחות).
3. כאשר מוכנים אחת לחודש/רבעון להתחבר לבצע הפקדה לחשבון המסחר, להתחבר אליו ולבצע רכישות במידת הצורך (בהנחה שמדובר על השקעה קבועה ולא חד פעמית).

 

[חי 523]

בכללי יש יתרונות וחסרונות לכל אחת מהאפשרויות.

מתי ניתן לשקול קופת גמל להשקעה?

1. אם ננסה לתמצת אז קופת גמל להשקעה יכולה להיות רלוונטית במקרה שבו לא רוצים להתעסק כלל וכלל,
מי שמעדיף שגוף מסוים ינהל עבורו את ההשקעה בתמורה לעלויות השקעה גבוהות יותר אז קופת גמל להשקעה לגמרי רלוונטית עבורו.
כמובן שראוי לבחור במסלול ההשקעה המתאים ולטווח של 15-30 שנה שציינת כנראה זה יהיה על פי רוב "מסלול מחקה מדד S&P500".

2. סיבה נוספת שיכולה לתת יתרון לקופת גמל להשקעה היא הפטור ממס במידה ומושכים אותה בתור קצבה חודשית בפנסיה.
אם האדם שפותח אותה כבר נמצא בגיל קרוב ל60 והוא רוצה להגדיל את הקצבה החודשית שלו בפנסיה אז אפשר לשקול לבצע זאת באמצעות קופת גמל להשקעה.
במצב כזה תתכן אפילו אפשרות שהשקעה באמצעות קופת גמל להשקעה תהיה יותר יעילה עבורו בזכות הפטור ממס רווח הון,
אבל יש לבחון ולהשוות ממש לעומק בהתאם למצב הספציפי ולהעמיק בחוקים הקשורים לנושא של קופת גמל להשקעה בכדי לא להיות מופתעים.


מתי ניתן לשקול השקעה באמצעות רכישת קרן סל מחקה מדד דרך חשבון מסחר עצמאי?

1. כאשר מעוניינים לייעל את ההשקעה עד כמה שניתן ולקצץ בעלויות.
2. כאשר מוכנים להקדיש זמן ללמידת הנושא (לא צריך יותר מדי, אבל כן נדרשת למידה של כמה שעות בצורה חד פעמית לכל הפחות).
3. כאשר מוכנים אחת לחודש/רבעון להתחבר לבצע הפקדה לחשבון המסחר, להתחבר אליו ולבצע רכישות במידת הצורך (בהנחה שמדובר על השקעה קבועה ולא חד פעמית).

יפה, אתה מדבר על קרן סל או קרן נאמנות, ומה ההבדל?
היכן ניתן למידה של כמה שעות בצורה חד פעמית כנ"ל?